إلغاء الترخيص في ويلز: كين هاولز يتعثر في قواعد مكافحة غسيل الأموال

تتخذ هيئة المقامرة البريطانية موقفاً حازماً، حيث علقت ترخيص التشغيل عبر الإنترنت لمراهن ويلزي يدعى كين هاولز. فاجأ هذا القرار من الهيئة التنظيمية الصناعة في 21 سبتمبر، على الرغم من أن الهيئة كانت قد أشارت منذ فترة طويلة إلى أنها لن تتسامح مع أي تقصير في الامتثال لقواعد مكافحة غسيل الأموال (AML). تم منع Targetlocal Ltd.، الشركة الأم وراء العلامة التجارية، من قبول المراهنات عبر الإنترنت فوراً. وفي حين تم وقف العمليات، هناك استثناء حاسم للمستهلكين: لا يزال معالجة عمليات السحب مسموحاً بها حتى لا يضطر العملاء للقلق بشأن أموالهم المشروعة.

يأتي هذا التعليق في أعقاب مراجعة مستمرة بموجب المادة 116 من قانون المقامرة لعام 2005. تجري الهيئة حالياً تحقيقاً لتحديد مدى إهمال Ken Howells Sports Betting لواجباتها الإلزامية في العناية الواجبة. توقيت التعليق حساس بشكل خاص، حيث أن الشركة أطلقت للتو عرضها الجديد عبر الإنترنت على المنصة التقنية EveryMatrix قبل عام واحد بالضبط. كان من المفترض أن يؤدي هذا التحديث التقني إلى دفع عجلة النمو، ولكن الآن حياة المشغل الرقمية بأكملها على المحك. لم تترك الهيئة التنظيمية أي شك في أن الترخيص لن يتم تفعيله مرة أخرى إلا عندما تتمكن الشركة من إثبات بما لا يدع مجالاً للشك أن جميع عمليات مكافحة غسيل الأموال قوية.

أرقام وحقائق

في قلب القضية تقع Targetlocal Ltd.، ومقرها ويلز. تم الإعلان الرسمي عن التعليق في 21 سبتمبر. يشمل التحقيق ثلاثة مجالات أساسية للمحفظة الرقمية: الكازينو عبر الإنترنت، والمراهنات الرياضية التقليدية، والمراهنات على الأحداث الافتراضية. حقيقة أن السلطة لجأت إلى تعليق فوري يُنظر إليها من قبل خبراء الصناعة على أنها تحذير واضح للسوق بأكمله. في المملكة المتحدة، يتزايد الضغط على المشغلين حيث تواجه هيئة المقامرة تدقيقاً سياسياً متزايداً لكبح السوق السوداء وغسيل الأموال. في حين أن Ken Howells لديها تقليد طويل محلياً في ويلز، يبدو أن الانتقال إلى العالم الرقمي قد تعثر عند العقبات التنظيمية الصارمة.

خلفية

تعد لوائح مكافحة غسيل الأموال العمود الفقري للإشراف على المقامرة في أوروبا. يُطلب من المشغلين التحقق من مصدر أموال عملائهم بمجرد الوصول إلى عتبات معينة. في حالة Ken Howells، يبدو أن سلسلة التحقق هذه قد انقطعت. التعاون مع EveryMatrix، أحد أكبر مزودي المنصات في العالم، لم يحمِ الشركة بوضوح من فشل الامتثال الداخلي. إنه نمط يُلاحظ أيضاً في قطاعات رياضية أخرى: حيث تتدفق مبالغ كبيرة من المال، يكون خطر حدوث مخالفات مرتفعاً.

من المثير للاهتمام، أن نظرة على دوريات رياضية أخرى مثل NFL في الولايات المتحدة تظهر أن الوعي بقواعد المقامرة يمثل قضية عالمية. هناك، تم إيقاف ما مجموعه 10 لاعبين لانتهاك سياسات المراهنات منذ بداية عام 2022. تؤكد رئيسة الامتثال في NFL، سابرينا بيريل، مرارًا وتكرارًا على الحاجة إلى التدريب المستمر. على الرغم من أن قضايا NFL تركز بشكل أكبر على نزاهة اللعبة، إلا أنها تشترك في شيء مشترك مع قضية كين هاولز: لقد فقد المنظمون الثقة في التنظيم الذاتي للمشاركين.

"لضمان نزاهة اللعبة، يتعين علينا مضاعفة جهودنا التعليمية ثلاث مرات وأربع مرات. وهذا هو بالضبط ما نقوم به." - جيف ميلر، نائب الرئيس التنفيذي للشؤون العامة في NFL

لماذا هو مهم للاعبين الألمان

بالنسبة للاعبين الألمان، تعتبر هذه القضية بمثابة تذكير مهم. لا يحمل كين هاولز ترخيصًا من Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) وبالتالي لا يُسمح له بالعمل بشكل قانوني في ألمانيا. اللاعبون الذين يستخدمون مشغلين يحملون فقط ترخيصًا بريطانيًا أو ترخيص MGA من مالطا يدخلون منطقة رمادية قانونية. في حالة تعليق مثل تعليق كين هاولز، يكون لدى العملاء الألمان القليل من سبل الانتصاف لإنفاذ حقوقهم، حيث أن معاهدة المقامرة الألمانية بين الولايات لعام 2021 (GlüStV 2021) لا تنطبق هنا.

في ألمانيا، تضمن القائمة البيضاء لـ GGL قبول المشغلين الذين لديهم متطلبات صارمة لحماية اللاعبين ومنع غسيل الأموال. يشمل ذلك الحد الأقصى للإيداع البالغ 1000 يورو شهريًا عبر جميع مقدمي الخدمة وحد الرهان البالغ 1 يورو لكل دورة على ماكينات القمار الافتراضية. ترتبط هذه الأنظمة بقاعدة بيانات مراقبة LUGAS، والتي تستبعد تقنيًا تقريبًا نوع انتهاكات مكافحة غسيل الأموال التي شوهدت في ويلز. للعب بأمان، من الضروري التأكد من أن مقدم الخدمة مدرج في السجل الرسمي لـ GGL.

ماذا يعني ذلك للكازينوهات المرخصة من GGL

غالبًا ما ترى الكازينوهات الألمانية المرخصة أخبارًا كهذه من المملكة المتحدة كتأكيد لمسارها الخاص. قد تكون الضوابط الصارمة من GGL والمتطلبات للتحقق من كل حساب عبر نظام LUGAS متطلبة بيروقراطيًا، لكنها تحمي من فقدان الترخيص المفاجئ. بالنسبة لمشغل في ألمانيا، فإن مثل هذا الحادث سيكون مميتًا، حيث تستجيب GGL بسرعة فائقة للاشتباه في غسيل الأموال. توضح قضية كين هاولز أن العلامات التجارية الراسخة ذات الشركاء الأقوياء مثل EveryMatrix ليست محصنة ضد عواقب الإهمال غير الكافي. غالبًا ما يستخدم مقدمو الخدمة الألمان هذا كعلامة جودة للتمييز بين أنفسهم والمنافسة غير المنظمة.