Fransa AML Nəzarətini Sıxır: ANJ-nin Qumar Operatorlarına Təzyiqi Artırılır

Maliyyə və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə (AML/CFT) üzrə təlimatlara ciddi əməl olunması ilə bağlıdır. Səlahiyyət orqanı sanksiya siyahılarının tətbiqi və aktivlərin dondurulmasında aşkar edilmiş çatışmazlıqlara cavab verir. Sənaye üzərində təzyiq artır, çünki ANJ bu sahədə təftişləri kütləvi şəkildə gücləndirəcəyini elan etdi. Operatorlar indi şübhəli şəxsləri dərhal müəyyən etmək və bloklamaq üçün kifayət qədər insan resurslarına və texniki sistemlərə sahib olduqlarını sübut etməlidirlər.

2025-ci ildən bir işə xüsusi diqqət yetirildi, bu da indi presedent rolunu oynayır. İlk dəfə olaraq, lisenziyalı operator Milli Sanksiyalar Komissiyası (NSC) qarşısına çıxarıldı. Bu iclasda şübhəli əməliyyatlar üzrə daxili hesabat zəncirində ciddi səhvlər aşkarlandı. Nəticə yalnız şirkət üçün deyil, həm də məsul şəxslər üçün əhəmiyyətli cəzalar oldu. Bu, Fransız nəzarətinin yeni kursunu vurğulayır, hansı ki, uyğunluq məmurlarının fərdi məsuliyyətinə daha çox diqqət yetirir.

Rəqəmlər və faktlar

Sanksiyaların mərkəzində, insayder məlumatlarına görə, Betsson France operatorunun olduğu başa düşülür. Milli Sanksiyalar Komissiyası şirkətə 20.000 Avro məbləğində cərimə tətbiq etdi. Əlavə olaraq, iki aylıq əməliyyat qadağası verildi, baxmayaraq ki, o, dayandırılmış qaldı. İdarəetmə daha da sərt cəzalandırıldı: keçmiş menecer 20.000 Avro cərimə və iki aylıq dayandırılmış idarəetmə qadağası aldı. Baş uyğunluq məmuru 5.000 Avro ödəməli oldu. Bu rəqəmlər Britaniya cərimələri ilə müqayisədə az görünsə də, fərdi məsuliyyətin simvolik təsiri Fransa bazarı üçün misilsizdir.

ANJ öz texnoloji imkanlarını da təkmilləşdirdi. Yeni alqoritm 23 maliyyə və davranış göstəricisinə əsaslanaraq oyun davranışını təhlil edir. Bunlara mərclərin tezliyi, limitlərdən istifadə və əvvəlki müdaxilələrə cavab daxildir. ANJ hesabatlarına görə, Brüt Gəlirin (GGR) təxminən 38 faizi problematik davranışa malik oyunçulardan gəlir. Bu tendensiyanın qarşısını almaq üçün sənaye 2025-ci il üçün təxminən 695 milyon Avro marketinq xərcləri planlaşdırır, bu rəqəm səlahiyyət orqanı tərəfindən tənqidi şəkildə izlənilir.

Arxa plan

İyun 2026-cı ildən etibarən Pascal Chèvremont ANJ-nin rəhbərliyində yeni Prezident vəzifəsində çalışır. O, Isabelle Falque-Pierrotin-dən sonra vəzifəyə gəlib və məlumatlara əsaslanan monitorinqi standart halına gətirməyi hədəfləyib. Chèvremont-un mandatı maliyyə cinayətkarlığı ilə mübarizə və oyunçuların müdafiəsinin prioritet olduğu bir dövrə təsadüf edir. Fransada onlayn idman mərcləri güclənərkən və aktiv hesabların sayı 2024-cü ildə 11 faiz artarkən, onlayn kazino oyunları qeyri-qanuni olaraq qalır. Bununla belə, qara bazarı cilovlamaq üçün 2026-cı ilin əvvəlinə qədər yüksək tənzimlənmiş bir çərçivədə bu sektoru potensial olaraq qanuniləşdirmək barədə siyasi müzakirələr aparılır.

"Operatorlar əmlakın dondurulması tədbirlərinin təxirə salınmadan həyata keçirilməsini təmin etməlidirlər. Biz AML yoxlamalarımızı gücləndirəcəyik və TRACFIN-ə təqdim edilən hesabatlarda əhəmiyyətli irəliləyiş gözləyirik." - Pascal Chèvremont, ANJ Prezidenti

Fransadakı sərtləşdirmə təcrid olunmuş deyil. Böyük Britaniya Qumar Komissiyası son bir neçə ayda oxşar addımlar ataraq, AML pozuntularına görə Bet St George və ya BresBet kimi operatorların lisenziyalarını dayandırıb. Hətta QuinnBet də 600,000 Britaniya funtundan çox cərimə alıb. Pul yuyulmasına qarşı sıfır tolerantlıq siyasətinə doğru bu Avropa tendensiyası hazırda Fransız təminatçılarını siyasi cəhətdən məruz qalan şəxslər (PEP-lər) və yüksək riskli müştərilər üçün nəzarət mexanizmlərini optimallaşdırmaq üçün təzyiq altına qoyur.

Alman oyunçuları üçün nə deməkdir

Almaniyada lisenziyalı təminatçılarla qeydiyyatdan keçmiş alman oyunçuları üçün Fransanın tədbirləri birbaşa heç nəyi dəyişmir. Bununla belə, bu inkişaf Avropadakı tənzimləyici orqanların bir-birinə yaxınlaşdığını göstərir. Almaniyada Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) tərəfindən rəsmi ağ siyahıda göstərilən qanuni təminatçı ilə oynayan hər kəs onsuz da bir çox cəhətdən Fransa modelinə bərabər və ya ondan üstün olan müdafiə standartından yararlanır. Almaniya Dövlət Qumar Sazişi 2021 (GlüStV 2021) onsuz da ciddi AML yoxlamaları təmin edir.

Almaniyada LUGAS sistemi vasitəsilə aylıq depozitlər 1000 avro ilə məhdudlaşdırılır və virtual slotlarda fırlanma başına 1 avro məhdudiyyəti də profilaktikaya xidmət edir. Qeyri-qanuni MGA və ya Curacao kazinolarında oynamağa cəhd edən hər kəs yalnız oyunçu müdafiəsinin olmaması riskini daşımır, həm də AML monitorinqinin diqqət mərkəzinə girir, çünki bu təminatçılar tez-tez kifayət qədər yoxlama aparmırlar. Fransadakı ANJ-nin ardıcıl mövqeyi Alman GGL-ni yalnız maliyyə axınlarında şəffaflığı təmin edən təminatçıları qəbul etməsi istiqamətindəki kursunu təşviq edir.

GGL-lisenziyalı kazinolar üçün nə deməkdir

Alman kazinoları GGL lisenziyası ilə qonşu ölkələrdəki hadisələri diqqətlə izləməlidirlər. ANJ-nin hazırda istifadə etdiyi qumar asılılığını aşkar etmək üçün alqoritmlərin tətbiqi də Almaniya bazarı üçün bir model ola bilər. Alman operatorları onsuz da maliyyə kəşfiyyat qurumuna (FIU) şübhəli halları bildirməlidirlər. Fransadakı Betsson işi göstərir ki, səlahiyyətlilər artıq fərdi uyğunluq məmurlarını cavabdeh tutmaqdan çəkinmirlər. Bu, Alman lisenziyalarının lisenziyanın ləğvi riskindən qaçmaq üçün daxili auditlərini və təlimlərini daha da gücləndirməsinə səbəb olacaq.