Francia Refuerza los Controles AML: La ANJ Aumenta la Presión sobre los Operadores de Juego

El organismo regulador francés, Autorité Nationale des Jeux (ANJ), ha emitido una clara advertencia a todas las empresas de juego con licencia en el país. En esencia, el mensaje se refiere a la estricta adhesión a las directrices para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT). La autoridad responde a deficiencias identificadas en la aplicación de listas de sanciones y la congelación de activos. La presión sobre la industria aumenta, ya que la ANJ ha anunciado que intensificará masivamente sus inspecciones en esta área. Los operadores deben ahora demostrar que cuentan con suficientes recursos humanos y sistemas técnicos para identificar y bloquear inmediatamente a los actores sospechosos.

Se prestó especial atención a un caso de 2025, que ahora sirve como precedente. Por primera vez, un operador con licencia fue llevado ante la Comisión Nacional de Sanciones (NSC). En este procedimiento, se encontraron graves fallos en la cadena de informes internos de transacciones sospechosas. El resultado fueron importantes sanciones, no solo para la empresa en sí, sino también para los ejecutivos responsables a nivel personal. Esto subraya el nuevo rumbo de la supervisión francesa, que pone un mayor énfasis en la responsabilidad individual de los oficiales de cumplimiento.

Números y hechos

En el centro de las sanciones se encontraba un operador que, según informes internos, se entiende que es Betsson France. La Comisión Nacional de Sanciones impuso una multa de 20.000 euros a la empresa. Además, se emitió una prohibición de operar de dos meses, aunque sigue suspendida. La dirección se vio aún más afectada: un ex gerente recibió una multa de 20.000 euros y una prohibición de gestión suspendida de dos meses. Un oficial de cumplimiento senior fue multado con 5.000 euros. Si bien estas cifras pueden parecer bajas en comparación con las multas británicas, el impacto simbólico de la responsabilidad personal no tiene precedentes para el mercado francés.

La ANJ también ha mejorado sus capacidades tecnológicas. Un nuevo algoritmo analiza el comportamiento de juego basándose en 23 indicadores financieros y de comportamiento. Estos incluyen la frecuencia de las apuestas, el uso de límites y la respuesta a intervenciones anteriores. Según los informes de la ANJ, aproximadamente el 38 por ciento de los ingresos brutos del juego (GGR) provienen de jugadores con comportamiento problemático. Para contrarrestar esta tendencia, la industria planea gastos de marketing de casi 695 millones de euros para 2025, una cifra que la autoridad está monitoreando críticamente.

Antecedentes

Desde junio de 2026, Pascal Chèvremont ocupa el cargo de nuevo Presidente al frente de la ANJ. Sucede a Isabelle Falque-Pierrotin y se ha fijado el objetivo de hacer del seguimiento basado en datos el estándar. Chèvremont hereda un mandato en el que la lucha contra la delincuencia financiera y la protección del jugador son máximas prioridades. Mientras las apuestas deportivas online están en auge en Francia y el número de cuentas activas aumentó un 11 por ciento en 2024, el juego de casino online sigue siendo ilegal. Sin embargo, existen debates políticos en curso sobre la posible legalización de este sector en un marco altamente regulado para principios de 2026 para frenar el mercado negro.

"Los operadores deben asegurarse de que las medidas de congelación de activos puedan implementarse sin demora. Intensificaremos nuestras inspecciones de PLD y esperamos una mejora significativa en los informes presentados a TRACFIN." - Pascal Chèvremont, Presidente de la ANJ

El endurecimiento en Francia no es un hecho aislado. La Comisión del Juego del Reino Unido ha tomado medidas similares en los últimos meses, suspendiendo las licencias de operadores como Bet St George o BresBet por fallos en PLD. Incluso QuinnBet fue multado con más de 600.000 libras esterlinas. Esta tendencia europea hacia una política de tolerancia cero respecto al blanqueo de capitales está presionando ahora a los proveedores franceses a optimizar sus mecanismos de control para personas políticamente expuestas (PPE) y clientes de alto riesgo.

Por qué es importante para los jugadores alemanes

Para los jugadores alemanes registrados en proveedores con licencia en Alemania, las medidas francesas no cambian nada directamente. Sin embargo, la evolución demuestra que las autoridades reguladoras en Europa se están acercando. Quien juegue en Alemania con un proveedor legal que figure en la lista oficial de la Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) ya disfruta de un estándar de protección que en muchos aspectos es similar o superior al modelo francés. El Tratado Estatal Alemán sobre Juego de 2021 (GlüStV 2021) ya prevé estrictas comprobaciones de PLD.

En Alemania, los depósitos se limitan a 1.000 euros al mes a través del sistema LUGAS, y el límite de apuesta de 1 euro por giro en las tragaperras virtuales también sirve como medida de prevención. Quien intente jugar en casinos ilegales de la MGA o de Curazao no solo corre el riesgo de una falta de protección del jugador, sino que también entra en el foco de la supervisión de PLD, ya que estos proveedores a menudo no realizan las comprobaciones suficientes. La postura coherente de la ANJ en Francia anima a la GGL alemana en su curso de admitir solo a proveedores que garanticen la transparencia en los flujos financieros.

Qué significa para los casinos con licencia de la GGL

Los casinos alemanes con licencia GGL deben seguir de cerca las novedades de los países vecinos. La introducción de algoritmos para detectar la adicción al juego, como los que utiliza ahora la ANJ, también podría servir de modelo para el mercado alemán. Los operadores alemanes ya están obligados a informar de patrones sospechosos a la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU). El caso Betsson en Francia demuestra que las autoridades ya no dudan en exigir responsabilidades a los responsables individuales de cumplimiento. Esto llevará a que los licenciatarios alemanes refuercen aún más sus auditorías internas y su formación para evitar cualquier riesgo de revocación de la licencia.