Các quán rượu ở Ireland buộc phải ngừng đặt cược không chính thức khi cơ quan quản lý đóng lỗ hổng

Trong nhiều thập kỷ, việc đặt cược với người pha chế rượu là một nét đặc trưng của cuộc sống nông thôn Ireland. Tuy nhiên, truyền thống không chính thức này đã đột ngột chấm dứt khi các cơ quan quản lý siết chặt các kẽ hở tồn tại lâu dài. Thực tiễn này cho phép khách hàng đặt cược thông qua các tài khoản do quán rượu nắm giữ, với chủ quán rượu nhận hoa hồng khoảng 10% trên các khoản đặt cược thua. Giới chức hiện xem đây là một rủi ro đáng kể đối với hoạt động rửa tiền, vì nó che giấu danh tính của người thực sự cung cấp tiền mặt. Bằng cách hoạt động như những người trung gian không có giấy phép, các chủ quán rượu đã hoạt động ngoài tầm với của sự giám sát tài chính hiện đại, một lỗ hổng mà cơ quan quản lý mới quyết tâm đóng lại.

Quy mô của thị trường ngầm này là đáng kể. Chỉ riêng một nhà cung cấp dịch vụ đã hỗ trợ khoảng 400 quán rượu trên khắp Ireland, cung cấp hệ thống truyền hình chuyên dụng cho tỷ lệ cược trực tiếp và cơ sở hạ tầng cá cược. Các dịch vụ này hiện đang bị rút lại vì các công ty cá cược sợ bị phạt nặng. Động thái này diễn ra sau các cuộc điều tra của Gardaí, đặc biệt là ở vùng Midlands, nơi các khoản đặt cược 10.000 euro được phát hiện đã chảy qua các tài khoản quán rượu. Những khoản tiền lớn như vậy đối với các lựa chọn cược có tỷ lệ thắng cao là những dấu hiệu điển hình của hoạt động rửa tiền, nhằm mục đích biến các khoản thu bất hợp pháp thành các khoản thanh toán cờ bạc trông có vẻ hợp pháp.

Số liệu và sự kiện

Sự thay đổi trong việc thực thi bắt đầu vào ngày 5 tháng 2 năm nay, khi trách nhiệm chuyển từ Revenue sang Cơ quan Quản lý Cờ bạc Ireland mới thành lập. Khung pháp lý do Đạo luật Quy định Cờ bạc 2024 cung cấp là rất mạnh mẽ. Hoạt động như một người trung gian cá cược không có giấy phép có thể bị phạt tù năm năm, trong khi điều hành một hoạt động cá cược không có giấy phép có thể bị phạt tù tám năm. Đối với các nhà điều hành có giấy phép tạo điều kiện cho các tài khoản quán rượu này, các khoản phạt tài chính có thể lên tới 20 triệu euro. Hơn nữa, các quy tắc mới quy định rằng bất kỳ khách hàng nào thu tiền thắng cược từ 2.000 euro trở lên phải xuất trình hộ chiếu hoặc giấy phép lái xe cùng với bằng chứng địa chỉ.

Bối cảnh

Hệ thống không chính thức này tồn tại trong một thời gian dài vì nó lấp đầy một khoảng trống hậu cần cho những người ở các khu vực xa xôi, cách xa các nhà cái có giấy phép. Đó là vấn đề tiện lợi đã làm mờ ranh giới pháp lý. Các tổ chức như Hiệp hội Chủ quán rượu Cấp phép và Liên đoàn Chủ quán rượu Ireland đã buộc phải thông báo cho các thành viên của họ rằng những hành vi này phải chấm dứt ngay lập tức. Đối với nhiều chủ quán rượu, điều này có nghĩa là mất đi một nguồn doanh thu nhỏ nhưng quan trọng trong một ngành có tỷ suất lợi nhuận đã chịu áp lực. Tuy nhiên, ưu tiên của nhà nước hiện nay là đảm bảo rằng mọi euro đặt cược có thể được truy ngược về chủ sở hữu hợp pháp để tuân thủ các tiêu chuẩn chống rửa tiền quốc tế.

"Vi phạm có thể khiến các nhà điều hành phải đối mặt với các khoản phạt tài chính lên tới 20 triệu euro, trong khi các hành vi phạm tội nghiêm trọng có thể bị phạt tù tới tám năm." - Trích từ các hướng dẫn quản lý mới.

Tại sao điều này lại quan trọng đối với người chơi Đức

Tại Đức, các thỏa thuận không chính thức như vậy không tồn tại do các yêu cầu nghiêm ngặt của Hiệp ước Nhà nước về Cờ bạc 2021 (GlüStV 2021). Trong khi Ireland hiện đang bắt kịp với các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn, Đức đã sử dụng hệ thống LUGAS để giám sát mọi giao dịch. Giới hạn gửi tiền liên nhà điều hành là 1.000 euro mỗi tháng ở Đức khiến các khoản đặt cược tại quán rượu trị giá 10.000 euro như ở Ireland không thể thực hiện được đối với người chơi giải trí. Đối với cư dân Đức, điều này đảm bảo mức độ bảo vệ cao chống lại gian lận và tội phạm tài chính. Giới hạn đặt cược 1 euro mỗi vòng quay trên máy đánh bạc ảo càng làm khác biệt thị trường được quản lý của Đức với các hệ thống được quản lý lỏng lẻo hơn hiện đang được cải cách ở Ireland.

Điều này có ý nghĩa gì đối với các sòng bạc được cấp phép GGL

Đối với người chơi sử dụng các sòng bạc được cấp phép GGL, tình hình ở Ireland là lời nhắc nhở về lý do tại sao quy định nghiêm ngặt lại có lợi. Các nhà điều hành được cấp phép của Đức phải tuân thủ các quy trình Biết khách hàng của bạn (KYC) nghiêm ngặt, đảm bảo rằng tất cả các khoản tiền đều hợp pháp. Mức độ minh bạch này, vốn bị thiếu trong hệ thống cá cược tại quán rượu của Ireland, bảo vệ người chơi khỏi rủi ro pháp lý. Những người chọn chơi tại các trang web nước ngoài (MGA hoặc Curacao) sẽ mất đi sự bảo vệ này và tham gia vào các môi trường mà các cơ quan quản lý trên toàn thế giới ngày càng nhắm tới. Danh sách trắng GGL vẫn là nơi trú ẩn an toàn duy nhất cho người chơi Đức tìm kiếm sự công bằng và đảm bảo thanh toán trong một môi trường hoàn toàn minh bạch.