ডেনিশ আর্থিক নিয়ন্ত্রক iGaming AML ব্যর্থতার জন্য Inpay-কে সীমাবদ্ধ করেছে

আন্তর্জাতিক জুয়া বাজারে পেমেন্ট প্রদানকারীদের জন্য নিয়ন্ত্রক পরিস্থিতি ক্রমশ কঠিন হয়ে উঠছে। ড্যানিশ পেমেন্টস প্রদানকারী Inpay A/S বর্তমানে জাতীয় আর্থিক নিয়ন্ত্রকের আরোপিত উল্লেখযোগ্য বিধিনিষেধের সম্মুখীন। অভ্যন্তরীণ মানি লন্ডারিং বিরোধী (AML) পদ্ধতির বিশদ পর্যালোচনার পর, Finanstilsynet নামে পরিচিত কর্তৃপক্ষ iGaming সংস্থাগুলির সাথে নতুন ব্যবসায়িক চুক্তি করার উপর সংস্থাটির উপর একটি অস্থায়ী নিষেধাজ্ঞা জারি করেছে। Inpay, যা ড্যানিশ পেমেন্টস অ্যাক্টের অধীনে একটি ই-মানি প্রতিষ্ঠান হিসেবে লাইসেন্সপ্রাপ্ত, ঐতিহ্যবাহী SWIFT ওয়্যার ট্রান্সফারের দ্রুত বিকল্প হিসেবে আন্তঃসীমান্ত পেমেন্টে বিশেষজ্ঞ।

নিয়ন্ত্রক সমস্যাগুলি মার্চ মাসে শুরু হয়েছিল, যখন তত্ত্বাবধায়করা Inpay-এর মানি লন্ডারিং প্রতিরোধের অভ্যন্তরীণ প্রক্রিয়াগুলি পরিদর্শন করেন। এই পরিদর্শনের সময়, নিয়ন্ত্রক গুরুতর লঙ্ঘন হিসাবে বর্ণিত ফাঁকগুলি চিহ্নিত করেন। এগুলি বিচ্ছিন্ন ঘটনা ছিল না। আর্থিক কর্তৃপক্ষের মতে, এই লঙ্ঘনগুলি অনলাইন গেমিং সেক্টরের মধ্যে কোম্পানির বেশিরভাগ গ্রাহক পোর্টফোলিওকে প্রভাবিত করে। লেনদেন নিরীক্ষণের সময় প্রয়োজনীয় স্তরের গ্রাহক যত্নের প্রমাণ দিতে সংস্থাটি ব্যর্থ হয়েছে। একটি বিশেষ গুরুত্বপূর্ণ বিষয় হল যে এই গ্রাহকদের অনেকেই ডেনমার্কের বাইরে এবং প্রায়শই ইউরোপীয় ইউনিয়নের বাইরে অবস্থিত।

সংখ্যা এবং তথ্য

ফিনানসটিলসিনেটের তদন্ত মানি লন্ডারিং অ্যাক্টের সাথে সম্মতি পালনের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করেছিল। ইনপে বিভিন্ন কর্পোরেট ক্লায়েন্ট, আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং ক্রিপ্টো এন্টারপ্রাইজগুলিকে পরিষেবা দেয়। একটি কেন্দ্রীয় অভিযোগ হলো, ইনপে ফ্ল্যাগ করা অ্যাকাউন্টগুলির জন্য ব্যবসায়িক সম্পর্কের উদ্দেশ্য এবং উদ্দিষ্ট প্রকৃতি সঠিকভাবে সনাক্ত করতে ব্যর্থ হয়েছে। উপরন্তু, সংস্থাটি তাদের কাঠামো বা অবস্থানের কারণে মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের জন্য উচ্চ ঝুঁকির শ্রেণিবদ্ধ করা ব্যবসায়িক গ্রাহকদের জন্য সঠিক ঝুঁকি মূল্যায়ন করতে ব্যর্থ হয়েছে।

“ড্যানিশ এফএসএ মূল্যায়ন করে যে লঙ্ঘনগুলি গুরুতর, এবং এর ব্যাপ্তি, গ্রাহকের ধরণ, যার মধ্যে মালিকানা কাঠামোর জটিলতা এবং অনেক দেশের মধ্যে কার্যকলাপ, এই লঙ্ঘন কতটা গুরুতর তার জন্য উদ্বেগের কারণ।” - অফিসিয়াল বিবৃতি, Finanstilsynet

ইনপে রিপোর্টে প্রতিক্রিয়া জানিয়ে স্বেচ্ছায় অনলাইন গেমিং সংস্থাগুলির সাথে নতুন ব্যবসায়িক গ্রাহক সম্পর্ক তৈরি বন্ধ করতে সম্মত হয়েছে বলে জানা গেছে। এই সীমাবদ্ধতা তখন পর্যন্ত বহাল থাকবে যতক্ষণ না কোম্পানি প্রয়োজনীয় আইনি মান পূরণের জন্য তার AML নিয়ন্ত্রণগুলি উন্নত করা হয়েছে প্রমাণ করে ডকুমেন্টেশন উপস্থাপন করতে পারে। বিদ্যমান ব্যবসায়িক সম্পর্কগুলি আপাতত চলতে থাকবে বলে মনে হচ্ছে, তবে সম্ভবত তাদের উপর নজরদারি বৃদ্ধি পাবে।

পটভূমি

এই সমস্যার মূলে রয়েছে শিল্পের প্রকৃতি নিজেই। অনলাইন গেমিং একটি ক্ষেত্র হিসেবে আন্তর্জাতিকভাবে স্বীকৃত যেখানে অবৈধ আর্থিক প্রবাহের ঝুঁকি বেশি। যখন একটি পেমেন্ট প্রদানকারী এমন গ্রাহকদের গ্রহণ করে যাদের বৈধ EU লাইসেন্স নেই, তখন অবৈধ তহবিল প্রক্রিয়াকরণের ঝুঁকি উল্লেখযোগ্যভাবে বৃদ্ধি পায়। এই ধরনের সংস্থাগুলি প্রায়শই তাদের লাইসেন্সপ্রাপ্ত সমকক্ষদের মতো একই কঠোর আর্থিক সুরক্ষা নিয়মের অধীন হয় না। Finanstilsynet স্পষ্টভাবে উল্লেখ করেছে যে Inpay-এর অনেক গ্রাহকের মালিকানা কাঠামোর জটিলতা কার্যকর পর্যবেক্ষণকে কঠিন করে তোলে। একটি ই-মানি প্রতিষ্ঠান হিসেবে, তহবিল উৎস সম্পর্কে ঐতিহ্যবাহী ব্যাংকগুলির মতো Inpay-কেও একই কঠোর মান মেনে চলতে হবে।

কেন এটি জার্মান খেলোয়াড়দের জন্য গুরুত্বপূর্ণ

নিরাপত্তা এবং বৈধতাকে অগ্রাধিকার দেওয়া জার্মান খেলোয়াড়দের জন্য, এই খবরটি একটি গুরুত্বপূর্ণ সংকেত হিসেবে কাজ করে। জার্মানিতে, Interstate Treaty on Gambling (GlüStV 2021) কঠোরভাবে নিয়ন্ত্রণ করে যে কোন প্রদানকারীরা বৈধভাবে কাজ করার অনুমতিপ্রাপ্ত। Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL)-এর অফিসিয়াল শ্বেত তালিকায় তালিকাভুক্ত ক্যাসিনোগুলিই কেবল অনুমোদিত। এই আইনি প্রদানকারীদের অবশ্যই নিশ্চিত করতে হবে যে তাদের পেমেন্ট চ্যানেলগুলি সম্পূর্ণরূপে পরিষ্কার। যদিও লাইসেন্সপ্রাপ্ত সাইটগুলিতে জার্মান খেলোয়াড়রা সরাসরি ভোক্তা-মুখী পেমেন্ট পদ্ধতি হিসেবে Inpay-এর সাথে খুব কমই পরিচিত হন, তবে অনেক প্ল্যাটফর্ম পর্দার আড়ালে B2B লেনদেনের জন্য এই ধরনের প্রদানকারীদের ব্যবহার করে।

LUGAS সিস্টেম এবং আমানতের জন্য প্রতি মাসে ১,০০০ ইউরো এবং স্লটের জন্য প্রতি স্পিনে ১ ইউরোর কঠোর সীমা সহ, জার্মান খেলোয়াড়রা ইতিমধ্যেই ভালোভাবে সুরক্ষিত। যখন Inpay-এর মতো একটি পেমেন্ট প্রদানকারীকে AML ব্যর্থতার জন্য অনুমোদন করা হয়, তখন এটি দেখায় যে ইউরোপীয় নিয়ন্ত্রকরা আরও নিবিড়ভাবে কাজ করছে। জার্মান খেলোয়াড়দের নিশ্চিত করা উচিত যে তারা শুধুমাত্র নির্ভরযোগ্য পেমেন্ট প্রদানকারী ব্যবহার করে এমন ক্যাসিনোগুলিতে আমানত করে যা EU-এর মধ্যে কঠোরভাবে নিয়ন্ত্রিত। GGL লাইসেন্সবিহীন অবৈধ ক্যাসিনোগুলি প্রায়শই এমন প্রদানকারীদের উপর নির্ভর করে যারা কঠোর Know Your Customer (KYC) প্রয়োজনীয়তা উপেক্ষা করতে পারে। ডেনমার্কের বর্তমান ব্যবস্থাগুলি এই লাইসেন্সবিহীন অপারেটরদের ইউরোপীয় আর্থিক ব্যবস্থায় প্রবেশাধিকার আরও কঠিন করে তোলে।

GGL-লাইসেন্সপ্রাপ্ত ক্যাসিনোগুলির জন্য এর অর্থ কী

GGL থেকে জার্মান লাইসেন্সপ্রাপ্ত ক্যাসিনোগুলি শুধুমাত্র নির্ভরযোগ্য অংশীদারদের সাথে কাজ করতে বাধ্য। একটি EU নিয়ন্ত্রক সংস্থা কর্তৃক গুরুতর অর্থ পাচারের লঙ্ঘনের অভিযোগে অভিযুক্ত একটি পেমেন্ট প্রদানকারী স্বয়ংক্রিয়ভাবে সম্মতি বিভাগের কেন্দ্রবিন্দুতে পরিণত হয়। GGL-লাইসেন্সপ্রাপ্ত সংস্থাগুলি সম্ভবত তাদের অংশীদারিত্ব পর্যালোচনা করবে যাতে জার্মান নিয়ন্ত্রকদের কাছ থেকে নিজেরাই কোনো আক্রমণের শিকার না হয়। পেমেন্ট প্রক্রিয়াকরণে সততা একটি জার্মান লাইসেন্স বজায় রাখার জন্য একটি মৌলিক প্রয়োজন। ডেনিশ নিয়ন্ত্রকের এই সিদ্ধান্ত এইভাবে অনলাইন জুয়ার সমগ্র অবকাঠামোর উপর চাপ সৃষ্টি করে GGL জার্মানিতে যে উচ্চ নিরাপত্তা মান প্রতিষ্ঠা করতে চায়, তাকে পরোক্ষভাবে সমর্থন করে।