רישיון בוטל בוויילס: קן הוולס נכשל בכללי מניעת הלבנת הון

נציבות ההימורים הבריטית (British Gambling Commission) נוקטת עמדה נחרצת, ומשעה את רישיון ההפעלה המקוון של מהמר וולשי בשם קן הוולס. החלטה זו של הגוף הרגולטורי הפתיעה את התעשייה ב-21 בספטמבר, למרות שהנציבות אותתה מזה זמן רב כי לא תסבול כשלים בעמידה בכללי מניעת הלבנת הון (AML). Targetlocal Ltd., חברת האם מאחורי המותג, אסור לה לקבל הימורים מקוונים החל מהיום. בזמן שהפעילות מושעית, קיימת חריג חשוב לצרכנים: עיבוד משיכות עדיין מותר, כך שלקוחות לא צריכים לחשוש מכספם שלהם.

ההשעיה באה בעקבות סקירה מתמשכת במסגרת סעיף 116 לחוק ההימורים 2005 (Gambling Act 2005). הנציבות חוקרת כעת עד כמה Ken Howells Sports Betting הזניח את חובות הבדיקה הנאותה המחייבות אותו. תזמון ההשעיה רגיש במיוחד, שכן החברה השיקה את ההצעה המקוונת החדשה שלה בפלטפורמה הטכנית של EveryMatrix בדיוק לפני שנה. איפוס טכנולוגי זה נועד להניע צמיחה, אך כעת קיומה הדיגיטלי שלם של המפעיל עומד על הפרק. הרגולטור לא הותיר ספק שהרישיון יופעל מחדש רק לאחר שהחברה תוכל להוכיח ללא צל של ספק שכל תהליכי ה-AML חזקים.

מספרים ועובדות

בלב העניין נמצאת Targetlocal Ltd., שבסיסה בוולס. ההודעה הרשמית על ההשעיה פורסמה ב-21 בספטמבר. החקירה מכסה שלושה תחומי ליבה של הפורטפוליו הדיגיטלי: הקזינו המקוון, הימורי ספורט מסורתיים, והימורים על אירועים וירטואליים. העובדה שהרשות נקטה בהשעיה מיידית נתפסת על ידי מומחי תעשייה כאזהרה ברורה לכל השוק. בבריטניה, הלחץ על המפעילים גובר כאשר נציבות ההימורים מתמודדת עם פיקוח פוליטי מוגבר כדי לרסן את השוק השחור והלבנת הון. בעוד של-Ken Howells יש מסורת ארוכה מקומית בוולס, המעבר לעולם הדיגיטלי נראה שכשל מול המכשולים הרגולטוריים המחמירים.

רקע

תקנות מניעת הלבנת הון הן עמוד השדרה של פיקוח ההימורים באירופה. מפעילי חובה לבדוק את מקור הכספים של לקוחותיהם לאחר הגעה לספים מסוימים. במקרה של Ken Howells, נראה כי שרשרת אימות זו נשברה. שיתוף פעולה עם EveryMatrix, אחת מספקיות הפלטפורמות הגדולות בעולם, לא הגן ככל הנראה על החברה מפני כשלים פנימיים בציות. זהו דפוס שנצפה גם במגזרי ספורט אחרים: היכן שזורמים סכומים גדולים של כסף, הסיכון לאי סדרים גבוה.

מעניין לציין שמבט על ליגות ספורט אחרות כמו ה-NFL בארה"ב מראה שהמודעות לכללי ההימורים היא סוגיה גלובלית. שם, בסך הכל 10 שחקנים הושעו בגין הפרות מדיניות הימורים מאז תחילת 2022. מנהלת התאימות הראשית של ה-NFL, סברינה פרל, מדגישה שוב ושוב את הצורך בהכשרה מתמשכת. למרות שמקרי ה-NFL מתמקדים יותר ביושרה של המשחק, יש להם מכנה משותף עם המקרה של קן האוולס: המפקחים איבדו אמון באכיפה עצמית של המשתתפים.

"כדי להבטיח את יושרת המשחק, עלינו להכפיל, לשלש ולרבע את מאמצי החינוך שלנו. וזה בדיוק מה שאנחנו עושים." - ג'ף מילר, סגן נשיא בכיר לענייני ציבור ב-NFL

למה זה חשוב לשחקנים גרמנים

עבור שחקנים גרמנים, מקרה זה משמש כתזכורת חשובה. קן האוולס אינו מחזיק ברישיון מה-Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) ולכן אסור לו לפעול באופן חוקי בגרמניה. שחקנים המשתמשים במפעילים המחזיקים רק ברישיון בריטי או MGA ממלטה נכנסים לאזור אפור משפטי. במקרה של השעיה כמו זו של קן האוולס, ללקוחות גרמנים יש מעט מאוד אפשרויות לאכוף את זכויותיהם, מכיוון שחוק המדינות הגרמניות בנושא הימורים 2021 (GlüStV 2021) אינו חל כאן.

בגרמניה, רשימת ההיתרים של ה-GGL מבטיחה שרק מפעילים עם דרישות מחמירות להגנת שחקנים ומניעת הלבנת הון יורשו. זה כולל את מגבלת ההפקדה המחמירה של 1,000 אירו לחודש בכל הספקים ואת מגבלת ההימור של אירו אחד לסיבוב במשבצות וירטואליות. מערכות אלו מחוברות למסד הנתונים של LUGAS לניטור, אשר מבחינה טכנית שולל כמעט את סוג הפרות ה-AML שנראו בוויילס. כדי לשחק בבטחה, חיוני להבטיח שהספק רשום בפנקס הרשמי של ה-GGL.

מה זה אומר עבור בתי קזינו עם רישיון GGL

בתי קזינו גרמניים מורשים לעיתים קרובות רואים חדשות כאלה מהממלכה המאוחדת כאישור לדרכם שלהם. הבקרות המחמירות של ה-GGL והדרישה לאמת כל חשבון בודד דרך מערכת LUGAS עשויות להיות תובעניות מבחינה בירוקרטית, אך הן מגינות מפני אובדן רישיון פתאומי. עבור מפעיל בגרמניה, תקרית כזו תהיה קטלנית, מכיוון שה-GGL מגיב במהירות רבה לחשדות להלבנת הון. מקרה קן האוולס מדגים שגם מותגים מבוססים עם שותפים חזקים כמו EveryMatrix אינם חסינים מפני ההשלכות של בדיקת נאותות לא מספקת. ספקים גרמנים משתמשים בכך לעתים קרובות כסימן איכות כדי להבדיל את עצמם מהתחרות הלא מפוקחת.