ウェールズでのライセンス取り消し：ケン・ハウエルズ氏、マネーロンダリング対策規則で失速

英国ギャンブル委員会は、ウェールズのブックメーカーであるKen Howellsのオンライン運営ライセンスを一時停止するという断固たる姿勢を示しています。規制当局によるこの決定は9月21日に業界を驚かせましたが、委員会はマネーロンダリング対策（AML）の順守における不備を容認しないことを長らく示唆していました。ブランドの親会社であるTargetlocal Ltd.は、直ちにオンラインベットの受け付けを禁止されています。運営は停止されていますが、消費者にとっては重要な例外があります。顧客が正当な資金を失うことを恐れる必要がないように、出金の処理は引き続き許可されています。

この一時停止は、ギャンブル法2005年第116条に基づく進行中のレビューに続くものです。委員会は現在、Ken Howells Sports Bettingが義務付けられているデューデリジェンス義務をどの程度怠っていたかを調査しています。一時停止のタイミングは特にデリケートです。なぜなら、同社はちょうど1年前にEveryMatrixの技術プラットフォームで新しいオンラインサービスを開始したばかりだったからです。この技術的なリセットは成長を促進することを意図していましたが、現在ではオペレーターのデジタル上の存在全体が危機に瀕しています。規制当局は、同社がすべてのAMLプロセスが堅牢であることを疑いの余地なく証明できるようになるまで、ライセンスは再開されないことを明確にしています。

数字と事実

この事件の中心にあるのは、ウェールズに拠点を置くTargetlocal Ltd.です。ライセンス一時停止の公式発表は9月21日に行われました。調査は、デジタルポートフォリオの3つの主要分野、すなわちオンラインカジノ、従来のスポーツベッティング、バーチャルイベントへのベッティングを対象としています。当局が即時一時停止に踏み切ったという事実は、業界専門家によって市場全体への明確な警告と見なされています。英国では、ギャンブル委員会が闇市場とマネーロンダリングを抑制するために政治的な精査を増しているため、オペレーターへの圧力が高まっています。Ken Howellsはウェールズで地域的に長い伝統を持っていますが、デジタル世界への移行は、厳格な規制のハードルでつまずいたようです。

背景

マネーロンダリング対策規制は、ヨーロッパにおけるギャンブル監督の基盤です。オペレーターは、一定のしきい値に達したら、顧客の資金源を確認する必要があります。Ken Howellsの場合、この確認の連鎖は断たれたようです。世界最大のプラットフォームプロバイダーの1つであるEveryMatrixとの連携は、明らかに同社を内部コンプライアンスの失敗から守ることはできませんでした。これは他のスポーツ分野でも見られるパターンです。巨額のお金が流れるところでは、不正行為のリスクは高くなります。

興味深いことに、米国NFLのような他のスポーツリーグを見ると、ギャンブル規則の認識は世界的な問題であることがわかります。そこでは、2022年初頭から賭博ポリシー違反で合計10人の選手が資格停止処分を受けています。NFLのチーフ・コンプライアンス・オフィサーであるサブリナ・ペレルは、継続的なトレーニングの必要性を繰り返し強調しています。NFLのケースは試合の公平性に焦点を当てていますが、ケン・ハウエルズのケースと共通点があります。規制当局は参加者の自己規制に対する信頼を失ったのです。

「試合の公平性を確保するためには、教育への取り組みを倍増、3倍、4倍にする必要があります。そして、まさにそれを実行しています。」 - ジェフ・ミラー、NFLパブリック・アフェアーズ担当エグゼクティブ・バイス・プレジデント

ドイツのプレイヤーにとってなぜ重要なのか

ドイツのプレイヤーにとって、このケースは重要な注意喚起となります。ケン・ハウエルズは Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder（GGL）からライセンスを取得しておらず、したがってドイツで合法的に運営することは許可されていません。イギリスまたはマルタのMGAライセンスのみを持つ運営者を利用するプレイヤーは、法的なグレーゾーンに足を踏み入れています。ケン・ハウエルズのような資格停止処分が発生した場合、ドイツの顧客は、ドイツのギャンブルに関する州間条約2021（GlüStV 2021）が適用されないため、権利を行使する余地はほとんどありません。

ドイツでは、GGLのホワイトリストにより、プレイヤー保護とマネーロンダリング防止に関する厳格な要件を満たす運営者のみが入場を許可されます。これには、すべてのプロバイダーにわたる月額1,000ユーロの厳格な入金制限と、仮想スロットの1スピンあたりの1ユーロの賭け金制限が含まれます。これらのシステムは、LUGAS監視データベースに接続されており、これにより、ウェールズで見られたようなAML違反の種類は技術的にほぼ排除されます。安全にプレイするためには、プロバイダーが公式のGGL登録簿に記載されていることを確認することが不可欠です。

GGLライセンスカジノにとっての意味

ライセンスを取得したドイツのカジノは、しばしばイギリスからのこのようなニュースを、自分たちの道を確認するものと見なしています。GGLによる厳格な管理と、LUGASシステムを介したすべての単一アカウントの検証義務は、官僚的に要求が厳しいかもしれませんが、突然のライセンス喪失から保護します。ドイツの運営者にとって、このような事件は生命を脅かすものとなります。なぜなら、GGLは疑わしいマネーロンダリングに対して非常に迅速に対応するからです。ケン・ハウエルズのケースは、EveryMatrixのような強力なパートナーを持つ確立されたブランドでさえ、不十分なデューデリジェンスの結果から免れることはできないことを示しています。ドイツのプロバイダーは、しばしばこれらを、規制されていない競合他社と差別化するための品質マークとして使用します。