フランス、AML管理を強化：ANJ、ギャンブル運営会社への圧力を増大

フランスの規制当局である国家賭博庁（ANJ）は、国内のすべてのライセンスを受けた賭博会社に対し、明確な警告を発しました。その核心は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策（AML/CFT）のガイドラインへの厳格な遵守に関するものです。同庁は、制裁リストの実施および資産凍結における不備が特定されたことに対し、対応しています。ANJがこの分野における検査を大幅に強化すると発表したため、業界への圧力は高まっています。運営者は現在、疑わしい人物を即座に特定し、ブロックするために十分な人的資源と技術システムを有していることを証明する必要があります。

特に、現在前例となっている2025年の事例に注目が集まりました。初めて、ライセンスを受けた運営者が国家制裁委員会（NSC）に召喚されました。この手続きにおいて、疑わしい取引に関する内部報告チェーンにおける重大な不備が発見されました。その結果、会社自体だけでなく、責任ある役員に対しても個人的に重大な罰則が科されました。これは、コンプライアンス担当者の個人の責任により重点を置くフランスの監視機関の新しい方針を浮き彫りにしています。

数字と事実

制裁の中心となったのは、インサイダー筋によると、Betsson Franceであるとされています。国家制裁委員会は、同社に20,000ユーロの罰金を科しました。さらに、2ヶ月間の営業禁止命令が出されましたが、これは停止されています。経営陣はさらに厳しく対処されました。元マネージャーは20,000ユーロの罰金と2ヶ月間の管理職禁止（執行猶予付き）を受けました。上級コンプライアンス担当者は5,000ユーロの支払いを命じられました。これらの数字は、イギリスの罰金と比較すると低く見えるかもしれませんが、個人の責任の象徴的な影響は、フランス市場では前例のないものです。

ANJは技術能力も向上させています。新しいアルゴリズムは、23の金融および行動指標に基づいて賭博行動を分析します。これには、賭けの頻度、制限の使用、および以前の介入への応答が含まれます。ANJの報告によると、総賭博収益（GGR）の約38％は、問題のある行動をしているプレイヤーからのものです。この傾向に対抗するため、業界は2025年に約6億9,500万ユーロのマーケティング費用を計画していますが、これは同庁が批判的に監視している数字です。

背景

2026年6月以降、パスカル・シュヴルモン氏がANJの新会長に就任しました。イザベル・ファルク＝ピエロタン氏の後任として、データ主導の監視を標準化することを目標に掲げています。シュヴルモン氏は、金融犯罪との戦いとプレイヤー保護が最優先事項とされる責務を引き継ぎます。フランスではオンラインスポーツベッティングが急増し、アクティブアカウント数は2024年に11パーセント増加しましたが、オンラインカジノゲームは依然として違法です。しかし、ブラックマーケットを抑制するために、2026年初頭までに高度に規制された枠組みでこのセクターを合法化する可能性について、継続的な政治的議論が行われています。

「オペレーターは、資産凍結措置が遅滞なく実施されることを保証しなければなりません。AML検査を強化し、TRACFINに提出される報告書の顕著な改善を期待します。」 - パスカル・シュヴルモン氏、ANJ会長

フランスでの規制強化は孤立したものではありません。英国ギャンブル委員会も最近、AMLの不備によりBet St GeorgeやBresBetなどのオペレーターのライセンスを停止するなど、同様の措置を講じています。QuinnBetでさえ、60万ポンドを超える罰金を科されました。マネーロンダリングに対するゼロトレランスポリシーに向けたこのヨーロッパの傾向は、現在、フランスのプロバイダーに、政治的に重要な人物（PEP）および高リスク顧客に対する管理メカニズムを最適化する圧力をかけています。

ドイツのプレイヤーにとっての意味

ドイツでライセンスを取得したプロバイダーに登録しているドイツのプレイヤーにとって、フランスの措置は直接的な影響はありません。しかし、この動向は、ヨーロッパの規制当局が連携を深めていることを示しています。公式ホワイトリストに掲載されている合法的なプロバイダーでドイツでプレイしている人は、すでに多くの点でフランスのモデルに匹負またはそれを超える保護基準を享受しています。2021年のドイツ国家ギャンブル条約（GlüStV 2021）は、すでに厳格なAMLチェックを規定しています。

ドイツでは、LUGASシステムを通じて、月額1,000ユーロの入金制限があり、バーチャルスロットでの1スピンあたりの賭け金制限も防止に役立っています。違法なMGAまたはキュラソーカジノでプレイしようとする人は、プレイヤー保護の欠如をリスクするだけでなく、AML監視の対象にもなります。これらのプロバイダーは、しばしば十分なチェックを行わないためです。フランスのANJの一貫した姿勢は、ドイツのGGLが、財務の流れにおける透明性を保証するプロバイダーのみを受け入れるという方針を奨励しています。

GGLライセンスカジノにとっての意味

ドイツのカジノは、GGLライセンスを持つ限り、近隣諸国の動向を注意深く監視する必要があります。ANJが現在使用しているような、ギャンブル依存症を検出するためのアルゴリズムの導入は、ドイツ市場のモデルにもなる可能性があります。ドイツのオペレーターはすでに、金融情報機関（FIU）に不正パター​​ンを報告する義務があります。フランスにおけるBetssonの事例は、当局が個々のコンプライアンス担当者に責任を問うことをためらわなくなったことを示しています。これにより、ドイツのライセンス取得者は、ライセンス剥奪のリスクを回避するために、内部監査とトレーニングをさらに強化することになるでしょう。