Licencijos panaikinimas Velse: Kenas Howellsas suklupo dėl pinigų plovimo prevencijos taisyklių

Didžiosios Britanijos lošimų priežiūros tarnyba (British Gambling Commission) griežtai pasielgė, sustabdžiusi Velso totalizatoriaus „Ken Howells“ internetinės licencijos galiojimą. Šis reguliuojančios institucijos sprendimas nustebino pramonę rugsėjo 21 d., nors Tarnyba seniai signalizavo, kad netoleruos kovos su pinigų plovimu (AML) taisyklių pažeidimų. „Targetlocal Ltd.“, prekės ženklo patronuojanti bendrovė, nuo šiol negali priimti internetinių statymų. Nors veikla sustabdyta, vartotojams taikoma svarbi išimtis: mokėjimų apdorojimas vis dar leidžiamas, kad klientai nebūtų sunerimę dėl savo teisėtų lėšų.

Licencijos sustabdymas įvyko po nuolatinio tyrimo pagal 2005 m. lošimų įstatymo (Gambling Act 2005) 116 straipsnį. Tarnyba šiuo metu tiria, kiek „Ken Howells Sports Betting“ aplaidžiai vykdė savo privalomus atidžiosios patikros (due diligence) įsipareigojimus. Licencijos sustabdymo laikas ypač jautrus, nes bendrovė savo naują internetinę paslaugą „EveryMatrix“ techninėje platformoje paleido lygiai prieš metus. Šis technologinis atnaujinimas turėjo skatinti augimą, tačiau dabar rizikuojama visa operatoriaus skaitmeninė veikla. Reguliuotojas nepaliko abejonių, kad licencija bus atnaujinta tik tada, kai bendrovė neabejotinai įrodys, kad visi AML procesai yra tvirti.

Skaičiai ir faktai

Šios bylos centre yra Velso bendrovė „Targetlocal Ltd.“. Oficialus licencijos sustabdymo pranešimas buvo paskelbtas rugsėjo 21 d. Tyrimas apima tris pagrindines skaitmeninio portfelio sritis: internetinį kazino, tradicinius sporto statymus ir statymus už virtualius įvykius. Tai, kad institucija nedelsdama sustabdė licenciją, pramonės ekspertai laiko aiškiu perspėjimu visai rinkai. Jungtinėje Karalystėje spaudimas operatoriams didėja, nes Lošimų tarnyba susiduria su didesne politine kontrole siekiant pažaboti juodąją rinką ir pinigų plovimą. Nors „Ken Howells“ turi ilgą vietinę istoriją Velse, perėjimas prie skaitmeninio pasaulio, atrodo, žlugo dėl griežtų reguliavimo kliūčių.

Foninė informacija

Kovos su pinigų plovimu taisyklės yra Europos lošimų priežiūros pagrindas. Operatoriai privalo patikrinti savo klientų lėšų kilmę pasiekus tam tikrus ribinius dydžius. „Ken Howells“ atveju, atrodo, kad ši tikrinimo grandinė buvo nutraukta. Bendradarbiavimas su „EveryMatrix“, vienu didžiausių pasaulyje platformų teikėjų, akivaizdžiai neapsaugojo įmonės nuo vidaus atitikties nesėkmių. Tai yra ir kituose sporto sektoriuose pastebimas modelis: kur cirkuliuoja didelės pinigų sumos, ten ir didelė netinkamos veiklos rizika.

Įdomu tai, kad pažvelgus į kitas sporto šakas, tokias kaip NFL JAV, matyti, kad informuotumas apie azartinių lošimų taisykles yra pasaulinė problema. Nuo 2022 m. pradžios šioje lygoje iš viso buvo suspenduoti 10 žaidėjų už lažybų politikos pažeidimus. Vyriausioji NFL atitikties pareigūnė Sabrina Perel nuolat pabrėžia būtinybę nuolat mokytis. Nors NFL atvejai labiau koncentruojasi į žaidimo vientisumą, jie turi bendrą bruožą su Ken Howells atveju: reguliuotojai prarado pasitikėjimą dalyvių savireguliacija.

„Siekdami užtikrinti žaidimo vientisumą, turime dvigubai, trigubai ir keturgubai padidinti savo mokymo pastangas. Ir būtent tai mes darome.“ - Jeff Miller, NFL viešųjų reikalų vyriausiasis viceprezidentas

Kodėl tai svarbu Vokietijos žaidėjams

Šis atvejis Vokietijos žaidėjams yra svarbus priminimas. Ken Howells neturi Vokietijos bendrųjų lošimų institucijų (GGL) licencijos ir todėl neleidžiama legaliai veikti Vokietijoje. Žaidėjai, naudojantys operatorius, kurie turi tik Didžiosios Britanijos arba Maltos MGA licenciją, patenka į teisinę pilkąją zoną. Jei įvyktų suspendavimas, kaip Ken Howells, Vokietijos klientai turi mažai galimybių apginti savo teises, nes 2021 m. Vokietijos tarpvalstybinė azartinių lošimų sutartis (GlüStV 2021) čia netaikoma.

Vokietijoje GGL baltasis sąrašas užtikrina, kad būtų priimami tik operatoriai, laikantys griežtus žaidėjų apsaugos ir pinigų plovimo prevencijos reikalavimus. Tai apima griežtą 1000 eurų indėlio limitą per mėnesį visų teikėjų atžvilgiu ir 1 euro statymą už sukimą virtualiuose lošimo automatuose. Šios sistemos yra prijungtos prie LUGAS stebėjimo duomenų bazės, kuri techniškai beveik neleidžia įvykti AML pažeidimams, kaip matyta Velse. Norint saugiai žaisti, svarbu užtikrinti, kad teikėjas būtų įtrauktas į oficialų GGL registrą.

Ką tai reiškia GGL licencijuotiems kazino

Licencijuoti Vokietijos kazino dažnai naujienas iš JK laiko savo kelio patvirtinimu. Griežta GGL kontrolė ir reikalavimas patikrinti kiekvieną sąskaitą per LUGAS sistemą gali būti biurokratiškai sudėtingi, tačiau jie apsaugo nuo staigaus licencijos praradimo. Vokietijos operatoriui toks incidentas būtų gyvybiškai pavojingas, nes GGL itin greitai reaguoja į įtariamą pinigų plovimą. Ken Howells atvejis parodo, kad net ir įsitvirtinę prekių ženklai su stipriais partneriais, tokiais kaip EveryMatrix, nėra apsaugoti nuo netinkamo atidumo pasekmių. Vokiečių teikėjai dažnai tai naudoja kaip kokybės ženklą, kad atskirtų save nuo nereguliuojamos konkurencijos.