Indonēzija pavēl bankām pārbaudīt vairāk nekā 36 000 aizdomīgu tiešsaistes azartspēļu kontu

Indonēzija pavēl bankām pārbaudīt vairāk nekā 36 000 aizdomīgu tiešsaistes azartspēļu kontu

Indonēzija pēdējos mēnešos agresīvi vēršas pret nelegālajām tiešsaistes azartspēlēm. Tagad varas iestādes ir uzdevušas vietējām bankām pastiprināt 36 191 aizdomīga konta pārbaudes, kas, kā uzskata, ir saistīti ar šādām darbībām. Šis pasākums ir daļa no plašākas stratēģijas, lai pārtrauktu finanšu plūsmu uz melno tirgu un mazinātu sociālās sekas.

Finanšu pakalpojumu iestāde (OJK), Indonēzijas finanšu regulators, iepriekš bija izdevusi rīkojumu iesaldēt 25 912 kontus. Šis rīkojums tika balstīts uz Datu sniegtajiem datiem no Komunikācijas un digitālo lietu ministrijas. Iestāde pieprasa bankām pārbaudīt kontu īpašnieku identitāti, izmantojot valsts ID numura (NIK) sistēmu, un pirms kontu pastāvīgas slēgšanas veikt pastiprinātu pienācīgu rūpību (EDD).

Skaitļi un fakti

Tikai laika posmā no 2023. līdz 2025. gada jūlijam Finanšu darījumu pārskatu un analīzes centrs (PPATK) identificēja vairāk nekā 25 000 ar tiešsaistes azartspēlēm saistītu kontu. Kopējie līdzekļi šajos kontos tiek lēsti ap 1 triljonu rūpiju, kas ir aptuveni 61 miljons ASV dolāru. Cits avots, AGBrief, ziņo, ka Indonēzijas varas iestādes līdz 2026. gada aprīlim bija iesaldējušas vairāk nekā 33 000 ar nelegālām tiešsaistes derībām saistītu bankas kontu. Skaitļi nedaudz atšķiras, taču norāda uz problēmas milzīgo mērogu.

Sociālo lietu ministre Saifullah Yusuf arī pauda bažas. Viņa atklāja, ka aptuveni 600 000 valdības sociālās palīdzības saņēmēju, iespējams, ir nepareizi izmantojuši savus līdzekļus tiešsaistes azartspēlēm.

"Šie saņēmēji ir jāmāca izmantot palīdzību tās paredzētajam mērķim – ne azartspēlēm vai citiem neatbilstošiem lietojumiem. Vairāk nekā 600 000 sociālās palīdzības saņēmēju tiek turēti aizdomās par tiešsaistes azartspēlēm. Tas ir ļoti satraucoši." - Saifullah Yusuf, Indonēzijas sociālo lietu ministre

Sociālo lietu ministrija jau ir atsaukusi palīdzību no 230 000 personām, kurām ir pierādīta līdzekļu nepareiza izmantošana. Vēl 300 000 gadījumu pašlaik tiek izmeklēti. OJK arī aicina bankas uzlabot savas kibernoziedzības atklāšanas spējas un optimizēt sistēmas, lai identificētu aizdomīgus finanšu darījumus.

Fons

Indonēzija ir valsts ar stingriem azartspēļu likumiem. Tiešsaistes azartspēles tur ir nelegālas un atrodas varas iestāžu stingrā uzraudzībā. Sakarā ar plaukstošo melno tirgu valdība bažījas par milzīgu sociālo un ekonomisko kaitējumu, īpaši zemu ienākumu iedzīvotāju vidū. Turpinātie centieni iesaldēt banku kontus un uzraudzīt darījumus ir skaidrs politiskās gribas signāls, lai ierobežotu nelegālās azartspēles.

Starptautiski ziņu portāli, piemēram, igamingtoday.com un jakartaglobe.id, regulāri ziņo par šiem notikumiem. Atšķirība starp minētajiem skaitļiem – jaunākajā ziņojumā 36 191 aizdomīgs konts un iepriekšējā ziņojumā 25 912 iesaldēti konti – parāda, ka izmeklēšanas un pasākumi ir dinamiski un pastāvīgi tiek paplašināti. Tas ir nepārtraukts process, kurā jauni atklājumi noved pie tālākiem pasākumiem.

Kāpēc tas ir svarīgi Vācijas spēlētājiem

Kā svarīgs atgādinājums par regulēto tirgu nozīmi Indonēzijas ziņas kalpo Vācijas spēlētājiem, kuri bauda uzticamas tiešsaistes azartspēles. Kamēr Indonēzijas valdība veic masīvus pasākumus ar plašu kontu iesaldēšanu un izmeklēšanu pret melno tirgu, Vācijas Azartspēļu valsts līgums 2021 (GlüStV 2021) nodrošina caurspīdīgu un drošu juridisko regulējumu.

Pateicoties regulējumam, spēlētāji Vācijā var izvēlēties pakalpojumu sniedzējus, kuriem ir Federālo zemju kopīgās azartspēļu iestādes (GGL) licence. Šie pakalpojumu sniedzēji atrodas tā saucamajā sarakstā un ir pakļauti stingrām prasībām. Tajās ietilpst likmju limiti 1 eiro par griezienu spēļu automātos un ikmēneša depozīta limits 1000 eiro, ko kontrolē centrālā uzraudzības sistēma LUGAS. Šī sistēma nodrošina, ka spēlētāji nevar neierobežoti augstas summas noguldīt pie dažādiem pakalpojumu sniedzējiem. Šie pasākumi ir vērsti uz spēlētāju aizsardzību un azartspēļu atkarības attīstības novēršanu.

Atšķirībā no Indonēzijas, kur spēlētāji ir neaizsargāti pie nelegāliem pakalpojumu sniedzējiem un varas iestādes var iejaukties tikai retrospektīvi, Vācijas tirgus piedāvā aizsardzības mehānismus, kas stājas spēkā no paša sākuma. Tas dod spēlētājiem pārliecību, ka viņi spēlē godīgā un kontrolētā vidē.

Ko tas nozīmē GGL licencētajiem kazino

Situācija Indonēzijā uzsver nepieciešamību pēc spēcīgiem regulatīviem mehānismiem. GGL licencētajiem kazino Vācijā tas apstiprina izvēlēto ceļu. Stingrie noteikumi Vācijā, piemēram, vienas eiro likmes limits par griezienu un 1000 eiro depozīta limits, ne tikai kalpo spēlētāju aizsardzībai, bet arī rada vidi, kurā nelegālām darbībām ir ievērojami grūtāk nostiprināties.

Kamēr bankām Indonēzijā ir jāuzrauga un jāiesaldē tūkstošiem kontu, lai apturētu nelegālas darbības, Vācijas noteikumi proaktīvi novērš daudzas no šīm problēmām. LUGAS sistēma, kas uzrauga depozītus pie dažādiem pakalpojumu sniedzējiem, ir piemērs šādai preventīvai pieejai. Tā samazina risku, ka spēlētāji nonāks parādu slazdā un ka necaurspīdīgas finanšu plūsmas tiks izmantotas noziedzīgiem nolūkiem. Vācijas noteikumi dažiem var šķist pārāk ierobežojoši, taču tie piedāvā fundamentālu drošību, kas ļoti trūkst nereglementētos tirgos.