Millionen-Strafen für Betsson in Schweden wegen Geldwäsche-Verstößen bestätigt

Das schwedische Verwaltungsgericht hat Entscheidungen der Glücksspielbehörde Spelinspektionen bestätigt. Betsson, Snabbare und Spooniker müssen Millionenstrafen wegen Verstößen gegen die Regeln zur Geldwäscheprävention (AML) zahlen. Die Betreiber waren im Mai 2025 von der Spelinspektionen abgemahnt und mit Bußgeldern belegt worden.

Die Gerichtsentscheidung unterstreicht die strenge Haltung Schwedens gegen unzureichende Sorgfaltspflichten von Glücksspielanbietern. Es ging vor allem darum, ob die Unternehmen die Herkunft der Gelder ihrer Kunden ausreichend geprüft hatten. Besonders kritisch waren Fälle, bei denen Einzahlungen anscheinend nicht zum deklarierten Einkommen passten. In Deutschland ist die Einhaltung solcher Regeln ebenso wichtig und wird von der Gemeinsamen Glücksspielbehörde der Länder (GGL) streng überwacht.

Zahlen und Fakten

Betsson erhielt eine Verwarnung und eine Geldstrafe von 580.000 Euro (6,5 Millionen Schwedische Kronen). Spooniker muss 893.000 Euro (10 Millionen Schwedische Kronen) zahlen. Snabbare wurde mit 491.000 Euro (5,5 Millionen Schwedische Kronen) bestraft. Alle drei Sanktionen beziehen sich auf Mängel bei der Geldwäscheprävention.

Die Spelinspektionen untersuchte die 50 Kunden im Alter von 18 bis 29 Jahren mit den höchsten Gesamteinzahlungen. Diese erstreckten sich über den Zeitraum vom 1. Januar bis zum 31. Dezember 2023. Ein Beispiel aus dem Fall Betsson betraf einen Kunden, der zwischen dem 19. September und dem 30. Dezember 2023 insgesamt 163 Einzahlungen tätigte. Diese beliefen sich auf 491.950 Schwedische Kronen (etwa 43.913 Euro). Dabei betrug das jährliche Nettoeinkommen des Kunden 310.000 Schwedische Kronen (etwa 27.679 Euro). Trotz dieses Musters wurde das Risiko des Spielers lediglich als gering bis mittel eingestuft.

Die Betreiber argumentierten, dass hohe Einzahlungen mit früheren Gewinnen erklärt werden könnten. Das Gericht akzeptierte diese Erklärung nicht. Der springende Punkt war, ob sich ein Betreiber auf frühere Abhebungen als Erklärung für spätere Einzahlungen verlassen kann. Das geht nicht, wenn dies nicht durch Dokumente belegt ist.

„Betsson sagt, die Auslegung der Aufsichtsbehörde – dass Lizenznehmer frühere Abhebungen nur berücksichtigen dürfen, wenn sie diese kontinuierlich mit Kontoauszügen verifiziert haben – sei falsch und unverhältnismäßig. Das Unternehmen argumentiert auch, dass dies von der bisherigen Gerichtspraxis abweicht. Etwaige Verstöße seien auch nicht systematisch oder schwerwiegend, sodass jede Sanktion erheblich reduziert oder aufgehoben werden sollte.“ - Betsson Sprecher, Betsson

Diese Aussage zeigt die Meinungsverschiedenheit zwischen dem Betreiber und der Regulierungsbehörde über die Interpretation der AML-Vorschriften. Auch in einem früheren Fall im Jahr 2019 wurde Betsson in Schweden mit einer Strafe von 20 Millionen Schwedischen Kronen (damals etwa 1,9 Millionen Euro) belegt. Damals ging es darum, dass Kunden ihre Online-Konten über Einzelhandelsgutscheine aufladen konnten. Zudem wurde eine gebrandete Mastercard als illegale Bonusaktion eingestuft.

Hintergrund

AML-Vorschriften verpflichten Betreiber, ihre Kunden genau zu kennen. Bei hohem Risiko müssen sie auch die Herkunft der Gelder prüfen. Die Spelinspektionen stellte fest, dass die drei Unternehmen die Geldquellen großer Einzahlungen nicht ausreichend überprüften. Dies betraf Fälle, in denen die Einzahlungen nicht durch das steuerpflichtige Einkommen der Kunden gerechtfertigt waren. Die Urteile des Verwaltungsgerichts sind ein klares Signal. Schwedische Glücksspielanbieter müssen ihre Schutzmaßnahmen gegen Geldwäsche verstärken. Die Behörden werden Verstöße konsequent ahnden.

Was heißt das für deutsche Spieler?

Auch in Deutschland gelten strenge Regeln zum Spielerschutz und zur Geldwäscheprävention. Der Glücksspielstaatsvertrag 2021 (GlüStV 2021) hat diese stark verschärft. Spieler in GGL-lizenzierten Casinos profitieren von einem hohen Schutzstandard. Dazu gehören das Einsatzlimit von 1 Euro pro Spin an Spielautomaten und ein monatliches Einzahlungslimit von 1.000 Euro. Diese Limits dienen dem Spielerschutz und sollen exzessives Spielverhalten vorbeugen.

Alle deutschen Online-Glücksspielanbieter mit einer Lizenz der GGL sind an das System LUGAS (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem) angebunden. Dies ermöglicht eine zentrale Überwachung der Spieler. So wird sichergestellt, dass die Einzahlungslimits eingehalten werden. Auch wird verhindert, dass Spieler gleichzeitig bei mehreren Anbietern aktiv sind. Die GGL-Whitelist listet alle legalen und sicheren Anbieter auf. Spieler sollten unbedingt darauf achten, nur bei diesen lizenzierten Anbietern zu spielen. Sie bieten ein geprüftes und sicheres Spielumfeld, das den deutschen Gesetzen entspricht. Anbieter, die keine GGL-Lizenz haben, operieren illegal in Deutschland und bieten keinerlei Spielerschutz nach deutschen Standards. Das ist ein wichtiger Unterschied. MGA- oder Curacao-Lizenzen sind für deutsche Spieler nicht ausreichend.

Was das für GGL-Casinos heißt

Die schwedischen Gerichtsurteile zeigen, wie wichtig die Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Regeln (AML) ist. Auch die GGL in Deutschland legt großen Wert auf diese Vorschriften. Deutsche Online-Casinos müssen sehr genaue Prozesse für die Überprüfung der Geldquellen ihrer Kunden haben. Dies ist besonders kritisch bei hohen Einzahlungen. Die Casinos sind verpflichtet, detaillierte Informationen von den Spielern anzufordern, deren Spielverhalten auffällig wird. Wenn zum Beispiel ein Spieler hohe Beträge einzahlt, die nicht mit seinem bekannten Einkommen übereinstimmen, muss der Anbieter nachhaken. Er muss Nachweise wie Gehaltsnachweise oder Kontoauszüge verlangen, um die Herkunft des Geldes zu klären.

Werden diese Sorgfaltspflichten verletzt, drohen auch in Deutschland empfindliche Strafen. Die GGL scheut sich nicht, Lizenzen zu entziehen oder hohe Bußgelder zu verhängen. Das Beispiel Schweden ist eine Warnung an alle Anbieter in regulierten Märkten. Sie müssen ihre Compliance-Systeme ständig überprüfen und verbessern. Oberflächliche Prüfungen oder unzureichende Dokumentationen werden nicht toleriert. Das dient letztlich dem Schutz der Spieler und der Integrität des Glücksspielmarktes.