Франция усиливает контроль по борьбе с отмыванием денег: ANJ оказывает давление на операторов азартных игр

Французский регулятор Autorité Nationale des Jeux (ANJ) выпустил четкое предупреждение всем лицензированным игорным компаниям в стране. По сути, сообщение касается строгого соблюдения руководящих принципов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Ведомство реагирует на выявленные недостатки во внедрении санкционных списков и замораживании активов. Давление на отрасль нарастает, поскольку ANJ объявила о массовом усилении инспекций в этой области. Операторы теперь должны доказать, что располагают достаточными кадровыми и техническими ресурсами для немедленного выявления и блокирования подозрительных лиц.

Особое внимание было уделено делу 2025 года, которое теперь служит прецедентом. Впервые лицензированный оператор предстал перед Национальной санкционной комиссией (NSC). В ходе этого разбирательства были выявлены серьезные сбои во внутренней цепочке отчетности о подозрительных транзакциях. Результатом стали значительные штрафы не только для самой компании, но и для ответственных руководителей на личном уровне. Это подчеркивает новый курс французского надзора, который уделяет большее внимание личной ответственности сотрудников, отвечающих за соблюдение нормативных требований.

Цифры и факты

В центре санкций, по сообщениям инсайдеров, оказался оператор Betsson France. Национальная санкционная комиссия наложила на компанию штраф в размере 20 000 евро. Кроме того, был введен двухмесячный запрет на деятельность, хотя он остается приостановленным. Руководство пострадало еще сильнее: бывший менеджер получил штраф в 20 000 евро и двухмесячный условный запрет на управление. Старший сотрудник, отвечающий за соблюдение нормативных требований, был обязан выплатить 5 000 евро. Хотя эти суммы могут показаться небольшими по сравнению с британскими штрафами, символическое значение личной ответственности является беспрецедентным для французского рынка.

ANJ также улучшила свои технологические возможности. Новый алгоритм анализирует поведение игроков на основе 23 финансовых и поведенческих показателей. К ним относятся частота ставок, использование лимитов и реакция на предыдущие вмешательства. По данным ANJ, примерно 38 процентов валового игрового дохода (GGR) приходится на игроков с проблемным поведением. Для противодействия этой тенденции отрасль планирует маркетинговые расходы в размере почти 695 миллионов евро на 2025 год — показатель, который ведомство критически отслеживает.

Предпосылки

С июня 2026 года Паскаль Шевремон занимает пост нового президента ANJ. Он сменил Изабель Фальк-Пьерротен и поставил цель сделать мониторинг на основе данных стандартом. Шевремон наследует мандат, в котором борьба с финансовыми преступлениями и защита игроков являются первоочередными задачами. В то время как ставки на спорт онлайн бурно развиваются во Франции, а количество активных счетов выросло на 11 процентов в 2024 году, онлайн-казино остаются незаконными. Однако ведутся политические дискуссии о возможном легализации этого сектора в рамках строго регулируемой системы к началу 2026 года для борьбы с черным рынком.

«Операторы должны гарантировать, что меры по замораживанию активов могут быть реализованы без задержек. Мы будем активизировать наши проверки AML и ожидаем значительного улучшения в отчетах, представляемых TRACFIN». - Паскаль Шевремон, президент ANJ

Ужесточение мер во Франции не является изолированным случаем. Комиссия по азартным играм Великобритании (UK Gambling Commission) предприняла аналогичные шаги в последние месяцы, приостановив действие лицензий таких операторов, как Bet St George и BresBet, из-за нарушений AML. Даже QuinnBet был оштрафован на сумму, превышающую 600 000 фунтов стерлингов. Эта европейская тенденция к политике нулевой терпимости в отношении отмывания денег теперь оказывает давление на французских провайдеров, заставляя их оптимизировать свои механизмы контроля в отношении политически значимых лиц (PEP) и клиентов из группы высокого риска.

Почему это важно для немецких игроков

Для немецких игроков, зарегистрированных у провайдеров, имеющих лицензию в Германии, французские меры напрямую ничего не меняют. Однако развитие событий показывает, что регулирующие органы в Европе сближаются. Любой, кто играет в Германии у легального провайдера, указанного в официальном белом списке Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL), уже пользуется стандартом защиты, который во многих отношениях аналогичен или превосходит французскую модель. Государственный договор Германии об азартных играх 2021 года (GlüStV 2021) уже предусматривает строгие проверки AML.

В Германии депозиты ограничены 1000 евро в месяц через систему LUGAS, а лимит ставок в 1 евро за спин на виртуальных слотах также служит профилактике. Любой, кто пытается играть в нелегальных казино MGA или Curacao, не только рискует отсутствием защиты игроков, но и попадает в поле зрения AML-мониторинга, поскольку эти провайдеры часто не проводят достаточных проверок. Последовательная позиция ANJ во Франции поощряет немецкую GGL продолжать допускать только тех провайдеров, которые гарантируют прозрачность финансовых потоков.

Что это значит для казино с лицензией GGL

Немецкие казино с лицензией GGL должны внимательно следить за развитием событий в соседних странах. Внедрение алгоритмов для выявления зависимости от азартных игр, как это делает ANJ, также может стать образцом для немецкого рынка. Немецкие операторы уже обязаны сообщать о подозрительных закономерностях в Финансовую разведку (FIU). Дело Betsson во Франции показывает, что власти больше не колеблются привлекать к ответственности отдельных сотрудников, ответственных за соблюдение нормативных требований. Это приведет к тому, что немецкие лицензиаты еще больше ужесточат свои внутренние проверки и обучение, чтобы избежать любого риска отзыва лицензии.