Thu hồi Giấy phép tại xứ Wales: Ken Howells vấp phải Quy tắc Chống Rửa tiền

Ủy ban Cờ bạc Anh đang có lập trường vững chắc, đình chỉ giấy phép hoạt động trực tuyến của nhà cái xứ Wales Ken Howells. Quyết định này của cơ quan quản lý đã khiến ngành công nghiệp bất ngờ vào ngày 21 tháng 9, mặc dù Ủy ban từ lâu đã báo hiệu rằng họ sẽ không dung thứ cho những sai sót trong việc tuân thủ chống rửa tiền (AML). Targetlocal Ltd., công ty mẹ đứng sau thương hiệu này, bị cấm chấp nhận đặt cược trực tuyến có hiệu lực ngay lập tức. Trong khi hoạt động bị đình chỉ, có một ngoại lệ quan trọng đối với người tiêu dùng: việc xử lý rút tiền vẫn được phép để khách hàng không phải lo sợ về số tiền hợp pháp của họ.

Việc đình chỉ này diễn ra sau một cuộc xem xét đang diễn ra theo mục 116 của Đạo luật Cờ bạc 2005. Ủy ban hiện đang điều tra mức độ mà Ken Howells Sports Betting đã bỏ bê các nghĩa vụ thẩm định bắt buộc của mình. Thời điểm đình chỉ đặc biệt nhạy cảm, vì công ty chỉ mới ra mắt dịch vụ trực tuyến mới của mình trên nền tảng kỹ thuật EveryMatrix đúng một năm trước. Việc thiết lập lại công nghệ này nhằm mục đích thúc đẩy tăng trưởng, nhưng giờ đây sự tồn tại kỹ thuật số của nhà điều hành đang gặp nguy hiểm. Cơ quan quản lý đã không để lại nghi ngờ nào rằng giấy phép sẽ chỉ được kích hoạt lại khi công ty có thể chứng minh một cách không thể chối cãi rằng tất cả các quy trình AML đều mạnh mẽ.

Số liệu và sự kiện

Trọng tâm của vụ việc là Targetlocal Ltd., có trụ sở tại Wales. Thông báo chính thức về việc đình chỉ đã được đưa ra vào ngày 21 tháng 9. Cuộc điều tra bao gồm ba lĩnh vực cốt lõi của danh mục đầu tư kỹ thuật số: sòng bạc trực tuyến, cá cược thể thao truyền thống và cá cược sự kiện ảo. Việc chính quyền áp dụng biện pháp đình chỉ ngay lập tức được các chuyên gia trong ngành xem là một lời cảnh báo rõ ràng đối với toàn bộ thị trường. Ở Vương quốc Anh, áp lực đối với các nhà điều hành ngày càng tăng khi Ủy ban Cờ bạc đối mặt với sự giám sát chính trị ngày càng tăng để kiềm chế thị trường chợ đen và rửa tiền. Mặc dù Ken Howells có truyền thống lâu đời tại địa phương ở Wales, nhưng việc chuyển đổi sang thế giới kỹ thuật số dường như đã gặp khó khăn trước các rào cản pháp lý nghiêm ngặt.

Bối cảnh

Các quy định chống rửa tiền là xương sống của giám sát cờ bạc ở Châu Âu. Các nhà điều hành được yêu cầu xác minh nguồn tiền của khách hàng khi đạt đến các ngưỡng nhất định. Trong trường hợp của Ken Howells, chuỗi xác minh này dường như đã bị phá vỡ. Sự hợp tác với EveryMatrix, một trong những nhà cung cấp nền tảng lớn nhất thế giới, rõ ràng đã không bảo vệ công ty khỏi những thất bại tuân thủ nội bộ. Đây là một mô hình cũng được quan sát thấy trong các lĩnh vực thể thao khác: nơi có dòng tiền lớn chảy qua, nguy cơ xảy ra sự bất thường là cao.

Thật thú vị, khi nhìn vào các giải đấu thể thao khác như NFL ở Hoa Kỳ cho thấy nhận thức về các quy định cờ bạc là một vấn đề toàn cầu. Tại đó, tổng cộng 10 cầu thủ đã bị đình chỉ thi đấu vì vi phạm chính sách cá cược kể từ đầu năm 2022. Giám đốc Tuân thủ của NFL, Sabrina Perel, liên tục nhấn mạnh sự cần thiết của việc đào tạo liên tục. Mặc dù các trường hợp của NFL tập trung nhiều hơn vào tính toàn vẹn của trận đấu, chúng lại có điểm chung với trường hợp của Ken Howells: các cơ quan quản lý đã mất niềm tin vào việc tự điều chỉnh của những người tham gia.

"Để đảm bảo tính toàn vẹn của trận đấu, chúng tôi phải tăng gấp đôi, gấp ba và gấp bốn lần nỗ lực giáo dục của mình. Và đó chính là những gì chúng tôi đang làm." - Jeff Miller, Phó Chủ tịch Điều hành về Quan hệ Công chúng tại NFL

Tại sao điều này quan trọng đối với người chơi Đức

Đối với người chơi Đức, trường hợp này là một lời nhắc nhở quan trọng. Ken Howells không có giấy phép từ Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) và do đó không được phép hoạt động hợp pháp tại Đức. Người chơi sử dụng các nhà điều hành chỉ có giấy phép của Vương quốc Anh hoặc MGA từ Malta đang bước vào một vùng xám pháp lý. Trong trường hợp bị đình chỉ như trường hợp của Ken Howells, khách hàng Đức có rất ít biện pháp để thực thi quyền lợi của mình, vì Hiệp ước Liên bang Đức về Cờ bạc 2021 (GlüStV 2021) không áp dụng ở đây.

Tại Đức, danh sách trắng của GGL đảm bảo rằng chỉ những nhà điều hành đáp ứng các yêu cầu nghiêm ngặt về bảo vệ người chơi và ngăn chặn rửa tiền mới được chấp nhận. Điều này bao gồm giới hạn gửi tiền nghiêm ngặt là 1.000 euro mỗi tháng trên tất cả các nhà cung cấp và giới hạn đặt cược là 1 euro mỗi vòng quay trên các máy đánh bạc ảo. Các hệ thống này được kết nối với cơ sở dữ liệu giám sát LUGAS, về mặt kỹ thuật gần như loại trừ các loại vi phạm AML được thấy ở Wales. Để chơi an toàn, điều cần thiết là đảm bảo nhà cung cấp có trong danh sách đăng ký chính thức của GGL.

Điều này có ý nghĩa gì đối với các sòng bạc được cấp phép GGL

Các sòng bạc được cấp phép của Đức thường xem những tin tức như thế này từ Vương quốc Anh như một sự xác nhận cho con đường của chính họ. Các kiểm soát nghiêm ngặt của GGL và yêu cầu xác minh từng tài khoản thông qua hệ thống LUGAS có thể đòi hỏi nhiều thủ tục hành chính, nhưng chúng bảo vệ khỏi việc mất giấy phép đột ngột. Đối với một nhà điều hành ở Đức, một sự cố như vậy sẽ gây nguy hiểm đến tính mạng, vì GGL phản ứng cực kỳ nhanh chóng đối với các nghi ngờ rửa tiền. Trường hợp của Ken Howells cho thấy rằng ngay cả những thương hiệu đã thành danh với các đối tác mạnh mẽ như EveryMatrix cũng không miễn nhiễm với hậu quả của sự cẩn trọng không đầy đủ. Các nhà cung cấp của Đức thường sử dụng điều này như một dấu hiệu chất lượng để phân biệt họ với các đối thủ cạnh tranh không được quản lý.