Frankrig strammer AML-kontroller: ANJ øger presset på spiloperatører

Det franske reguleringsorgan Autorité Nationale des Jeux (ANJ) har udsendt en klar advarsel til alle licenserede spiludbydere i landet. Kernen i budskabet er en streng overholdelse af retningslinjerne for bekæmpelse af hvidvask og finansiering af terrorisme (AML/CFT). Myndigheden reagerer på identificerede mangler i implementeringen af sanktionslister og indefrysning af aktiver. Presset på branchen stiger, da ANJ har annonceret, at de massivt vil intensivere deres inspektioner på dette område. Operatører skal nu bevise, at de har tilstrækkelige menneskelige ressourcer og tekniske systemer til øjeblikkeligt at identificere og blokere mistænkelige aktører.

Særlig opmærksomhed henledtes på en sag fra 2025, som nu tjener som præcedens. For første gang blev en licenseret operatør stillet for National Sanctions Commission (NSC). I denne procedure blev der fundet alvorlige fejl i den interne rapporteringskæde for mistænkelige transaktioner. Resultatet var betydelige sanktioner, ikke kun for selve virksomheden, men også personligt for de ansvarlige ledere. Dette understreger den nye kurs for den franske tilsynsmyndighed, som lægger større vægt på den individuelle ansvarlighed hos compliance officers.

Tal og fakta

I centrum for sanktionerne stod en operatør, der ifølge insiderrapporter menes at være Betsson France. National Sanctions Commission pålagde virksomheden en bøde på 20.000 Euro. Derudover blev der udstedt et to-måneders driftsforbud, som dog forbliver suspenderet. Ledelsen blev ramt endnu hårdere: en tidligere leder modtog en bøde på 20.000 Euro og et to-måneders suspenderet ledelsesforbud. En senior compliance officer blev pålagt at betale 5.000 Euro. Selvom disse beløb kan virke lave sammenlignet med britiske bøder, er den symbolske virkning af personligt ansvar uden fortilfælde for det franske marked.

ANJ har også opgraderet sine teknologiske kapabiliteter. En ny algoritme analyserer spiladfærd baseret på 23 finansielle og adfærdsmæssige indikatorer. Disse omfatter væddemålsfrekvens, brug af grænser og reaktion på tidligere indgreb. Ifølge ANJ-rapporter kommer ca. 38 procent af Gross Gaming Revenue (GGR) fra spillere med problematisk adfærd. For at modvirke denne tendens planlægger branchen marketingudgifter på næsten 695 millioner Euro for 2025, et tal som myndigheden overvåger kritisk.

Baggrund

Siden juni 2026 har Pascal Chèvremont været ny præsident for ANJ. Han efterfølger Isabelle Falque-Pierrotin og har sat sig for at gøre databaseret overvågning til standard. Chèvremont overtager et mandat, hvor kampen mod økonomisk kriminalitet og spillerbeskyttelse er topprioriteter. Mens online sportsvæddemål boomer i Frankrig, og antallet af aktive konti steg med 11 procent i 2024, forbliver online casinospil ulovligt. Der er dog igangværende politiske diskussioner om potentielt at legalisere denne sektor i en stærkt reguleret ramme inden udgangen af 2026 for at dæmme op for det sorte marked.

"Operatører skal sikre, at indefrysningsforanstaltninger kan implementeres uden forsinkelse. Vi vil intensivere vores AML-inspektioner og forventer en markant forbedring af de rapporter, der indsendes til TRACFIN." - Pascal Chèvremont, præsident for ANJ

Den stramning i Frankrig står ikke alene. UK Gambling Commission har taget lignende skridt i de seneste måneder og suspenderet licenserne for operatører som Bet St George eller BresBet på grund af AML-fejl. Selv QuinnBet fik en bøde på over 600.000 britiske pund. Denne europæiske tendens mod en nultolerancepolitik over for hvidvask presser nu de franske udbydere til at optimere deres kontrolmekanismer for politisk eksponerede personer (PEP'er) og højrisikokunder.

Hvorfor det er relevant for tyske spillere

For tyske spillere, der er registreret hos udbydere med licens i Tyskland, ændrer de franske foranstaltninger ikke noget direkte. Udviklingen viser dog, at tilsynsmyndigheder i Europa bevæger sig tættere på hinanden. Enhver, der spiller i Tyskland hos en lovlig udbyder, der er anført på den officielle hvidliste fra Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL), nyder allerede en beskyttelsesstandard, der på mange måder ligner eller overstiger den franske model. Den tyske statsforordning om spil 2021 (GlüStV 2021) indeholder allerede strenge AML-kontroller.

I Tyskland er indbetalinger begrænset til 1.000 euro om måneden gennem LUGAS-systemet, og indsatsgrænsen på 1 euro per spin på virtuelle spilleautomater tjener også forebyggelse. Enhver, der forsøger at spille på ulovlige MGA- eller Curacao-kasinoer, risikerer ikke kun manglende spillerbeskyttelse, men kommer også i fokus for AML-overvågning, da disse udbydere ofte ikke foretager tilstrækkelige kontroller. ANJ's konsekvente holdning i Frankrig opmuntrer den tyske GGL i dens kurs med kun at tillade udbydere, der garanterer gennemsigtighed i pengestrømmene.

Hvad det betyder for GGL-licenserede kasinoer

Tyske kasinoer med en GGL-licens skal nøje følge udviklingen i nabolandene. Introduktionen af algoritmer til at opdage spilafhængighed, som ANJ nu anvender, kunne også blive en model for det tyske marked. Tyske operatører er allerede forpligtet til at indberette mistænkelige mønstre til Financial Intelligence Unit (FIU). Betsson-sagen i Frankrig viser, at myndighederne ikke tøver med at holde individuelle compliance officers ansvarlige. Dette vil føre til, at tyske licenshavere yderligere strammer deres interne revisioner og træning for at undgå enhver risiko for tilbagetrækning af licensen.