Η Εφορία Προειδοποιεί κατά της Παράνομης Τυχερής Δραστηριότητας και των Πλατφορμών Κρυπτο-Στοιχημάτων

Η Εφορία (IRS) εξέδωσε αυστηρή προειδοποίηση προς τους αθλητικούς στοιχηματιστές καθώς πλησιάζει η πολυάσχολη περίοδος του ποδοσφαίρου. Ο οργανισμός υπενθυμίζει στο κοινό να χρησιμοποιεί μόνο κρατικά αδειοδοτημένα αθλητικά στοιχήματα για να διασφαλίσει τη φορολογική συμμόρφωση και την προσωπική προστασία. Σύμφωνα με την Εφορία, ο παράνομος στοιχηματισμός συνδέεται συχνά με ευρύτερες εγκληματικές δραστηριότητες, όπως το ξέπλυμα χρήματος και η φοροδιαφυγή. Οι αρχές επικεντρώνονται στην αποδόμηση εγκληματικών δικτύων ακολουθώντας τα ίχνη του χρήματος που σχετίζονται με παράνομες στοιχηματικές δραστηριότητες. Υπάρχει αυξανόμενη ανησυχία σχετικά με ανώνυμες πλατφόρμες που βασίζονται σε κρυπτονομίσματα, οι οποίες αποφεύγουν σκόπιμα τις υποχρεώσεις αναφοράς.

Ο Jarod Koopman, Επικεφαλής της Εγκληματολογικής Έρευνας της Εφορίας, τόνισε ότι το έργο τους υπερβαίνει την απλή διακοπή παράνομων στοιχημάτων. Ερευνώντας αυτές τις οικονομικές ροές, ο οργανισμός μπορεί να στοχεύσει μεγαλύτερες δομές οργανωμένου εγκλήματος. Υπενθυμίζεται στους φορολογούμενους ότι η άγνοια του νόμου δεν αποτελεί δικαιολογία. Όλα τα κέρδη από τυχερά παιχνίδια, ανεξάρτητα από το αν προέρχονται από αδειοδοτημένη ή μη αδειοδοτημένη πηγή, πρέπει να δηλώνονται ως φορολογητέο εισόδημα. Ωστόσο, το νομικό τοπίο στις Ηνωμένες Πολιτείες παραμένει περίπλοκο λόγω αντικρουόμενων απόψεων από διαφορετικούς ρυθμιστικούς φορείς σχετικά με νεότερες μορφές στοιχηματισμού.

„Ο παράνομος στοιχηματισμός δεν αφορά μόνο την τοποθέτηση παράνομων στοιχημάτων. Οι έρευνές μας αποκαλύπτουν τακτικά ξεπλυμα χρήματος και φορολογικά εγκλήματα που συνδέονται με παράνομες στοιχηματικές δραστηριότητες. Η παρακολούθηση του χρήματος μας επιτρέπει να αποδομήσουμε μεγαλύτερα εγκληματικά δίκτυα.” - Jarod Koopman, Επικεφαλής της Εγκληματολογικής Έρευνας της Εφορίας

Αριθμοί και γεγονότα

Οι αγορές προβλέψεων έχουν γίνει ένα σημαντικό σημείο διαφωνίας. Ενώ η Επιτροπή Συναλλαγών Προθεσμιακών Συμβολαίων (CFTC) διατηρεί αποκλειστική δικαιοδοσία επί αυτών των πλατφορμών, αποκαλώντας τις καινοτόμα χρηματοοικονομικά προϊόντα, οι κρατικοί αξιωματούχοι διαφωνούν. Η Γενική Εισαγγελέας της Νέας Υόρκης, Letitia James, δήλωσε ότι ανεξάρτητα από την επωνυμία τους, πρόκειται για πλατφόρμες τυχερών παιχνιδιών που λειτουργούν παράνομα χωρίς κρατικές άδειες. Αυτή η διαφωνία αφήνει τους φορολογούμενους σε δύσκολη θέση. Ο πρώην ειδικός πράκτορας της Εφορίας Ryan Schutz σημείωσε ότι οι χρήστες λαμβάνουν πολλές αντικρουόμενες οδηγίες, καθιστώντας ασαφές πώς να δηλώνουν σωστά τα κέρδη τους.

Συγκεκριμένες φορολογικές αλλαγές που εφαρμόστηκαν κατά τη διάρκεια της προεδρίας του Donald Trump έχουν επίσης αλλάξει τα δεδομένα. Επί του παρόντος, οι παίκτες μπορούν να εκπέσουν μόνο έως και το 90% των απωλειών τους έναντι των κερδών τους για ομοσπονδιακούς φορολογικούς σκοπούς. Για παράδειγμα, ένας παίκτης με κέρδη 100.000$ και απώλειες 100.000$ θα όφειλε ακόμη ομοσπονδιακούς φόρους επί 10.000$.

Επιπλέον, η Εφορία έχει υποδείξει ότι τα τέλη συμμετοχής για τα καθημερινά αθλητικά φαντασίας (DFS) θεωρούνται στοιχήματα. Αυτό θα μπορούσε να έχει τεράστιες οικονομικές επιπτώσεις για ηγέτες του κλάδου όπως η DraftKings και η FanDuel, καθώς ο κλάδος εισέπραξε 3,2 δισεκατομμύρια δολάρια σε τέλη συμμετοχής το 2018.

Ιστορικό

Η γραμμή μεταξύ χρηματοοικονομικών επενδύσεων και τζόγου γίνεται όλο και πιο ασαφής. Οι αγορές προβλέψεων συχνά καθρεφτίζουν τη λειτουργικότητα των παραδοσιακών bookmakers, ωστόσο στερούνται σαφών ομοσπονδιακών κανόνων φορολογικής αναφοράς. Πολλές από αυτές τις πλατφόρμες χρησιμοποιούν τεχνολογία blockchain για να προσφέρουν ανωνυμία, κάτι που η IRS προειδοποιεί ότι αποτελεί σημαντικό κόκκινο σημάδι. Αποφεύγοντας τα πρωτόκολλα Know Your Customer (KYC), αυτές οι πλατφόρμες προσελκύουν χρήστες που επιθυμούν να παρακάμψουν τις υποχρεώσεις χρηματοοικονομικής αναφοράς. Η IRS συνεχίζει να προτρέπει το κοινό να παραμείνει σε ρυθμιζόμενες κρατικές πλατφόρμες για να αποφύγει να βρεθεί στο στόχαστρο ποινικών ερευνών.

Γιατί είναι σημαντικό για τους παίκτες της Γερμανίας

Για τους παίκτες στη Γερμανία, η κατάσταση υπογραμμίζει τη σημασία της Κρατικής Συνθήκης για τον Τζόγο 2021 (GlüStV 2021). Ενώ οι ΗΠΑ παλεύουν με ομοσπονυσιακούς έναντι κρατικών ορισμών, η Γερμανία έχει μια σαφή λίστα επιτρεπόμενων παρόχων (whitelist) που διαχειρίζεται η GGL. Το παιχνίδι σε μη αδειοδοτημένες υπεράκτιες ή κρυπτογραφικές πλατφόρμες ενέχει σημαντικούς κινδύνους, συμπεριλαμβανομένης της έλλειψης προστασίας παικτών και πιθανών προβλημάτων με τους νόμους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Στη Γερμανία, οι αδειοδοτημένοι φορείς εκμετάλλευσης πρέπει να επιβάλλουν όριο κατάθεσης 1.000 ευρώ μηνιαίως και όριο 1 ευρώ ανά περιστροφή στα slots. Αυτοί οι κανονισμοί έχουν σχεδιαστεί για να αποτρέψουν τα ίδια προβλήματα που η IRS επισημαίνει αυτήν τη στιγμή στην αμερικανική αγορά.

Τι σημαίνει αυτό για τα καζίνο με άδεια GGL

Οι αδειοδοτημένοι γερμανοί φορείς εκμετάλλευσης μπορούν να δουν αυτές τις διεθνείς εξελίξεις ως επικύρωση αυστηρών ρυθμιστικών πλαισίων. Ενώ η συμμόρφωση με το LUGAS και το OASIS απαιτεί σημαντική επένδυση, παρέχει ένα ασφαλές περιβάλλον που οι ανεξέλεγκτες αγορές δεν μπορούν να προσφέρουν. Η GGL επιδιώκει ενεργά παράνομους φορείς εκμετάλλευσης μέσω αποκλεισμού πληρωμών και άλλων μέτρων επιβολής. Καθώς η IRS στοχεύει ανώνυμες πλατφόρμες, αναδεικνύει την παγκόσμια τάση προς τη διαφάνεια στον κλάδο του gaming. Για τα καζίνο με άδεια GGL, η διατήρηση υψηλών προτύπων συμμόρφωσης παραμένει ο καλύτερος τρόπος για να διαφοροποιηθούν από την αμφίβολη «γκρίζα αγορά» που αναφέρεται στη συμβουλή της IRS.