Prancūzija sugriežtina AML kontrolę: ANJ didina spaudimą lošimo operatoriams

Prancūzijos reguliavimo institucija Autorité Nationale des Jeux (ANJ) išsiuntė aiškų perspėjimą visoms licencijuotoms azartinių lošimų bendrovėms šalyje. Iš esmės, žinia susijusi su griežtu kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu (AML/CFT) gairių laikymusi. Institucija reaguoja į nustatytus trūkumus taikant sankcijų sąrašus ir įšaldant turtą. Spaudimas pramonei didėja, nes ANJ paskelbė, kad masiškai intensyvins savo patikrinimus šioje srityje. Operatoriai dabar turi įrodyti, kad turi pakankamai žmogiškųjų išteklių ir techninių sistemų, kad nedelsdami nustatytų ir blokuotų įtartinus asmenis.

ypatingas dėmesys buvo atkreiptas į 2025 m. atvejį, kuris dabar tarnauja kaip precedentas. Pirmą kartą licencijuotas operatorius buvo pateiktas Nacionalinei sankcijų komisijai (NSC). Šioje procedūroje buvo nustatyti rimti trūkumai vidinėje įtartinų operacijų ataskaitų grandinėje. Dėl to buvo skirtos reikšmingos sankcijos ne tik pačiai įmonei, bet ir atsakingiems vadovams asmeniškai. Tai pabrėžia naują Prancūzijos priežiūros kursą, kuriame didesnis dėmesys skiriamas individualiai atitikties pareigūnų atsakomybei.

Skaičiai ir faktai

Sankcijų centre atsidūrė operatorius, kuris, pasak informuotų šaltinių, yra Betsson France. Nacionalinė sankcijų komisija bendrovei skyrė 20 000 eurų baudą. Be to, buvo skirtas dviejų mėnesių draudimas verstis veikla, nors jis lieka sustabdytas. Vadovybei smogta dar sunkiau: buvęs vadovas gavo 20 000 eurų baudą ir dviejų mėnesių sustabdytą draudimą eiti vadovaujančias pareigas. Vyresnysis atitikties pareigūnas buvo įpareigotas sumokėti 5 000 eurų. Nors šios sumos gali atrodyti mažos, palyginti su britiškomis baudomis, simbolinis asmeninės atsakomybės poveikis Prancūzijos rinkai yra precedento neturintis.

ANJ taip pat patobulino savo technologines galimybes. Naujas algoritmas analizuoja lošimo elgseną pagal 23 finansinius ir elgsenos rodiklius. Tai apima statymų dažnumą, limitų naudojimą ir atsakymą į ankstesnius įsikišimus. Pasak ANJ pranešimų, maždaug 38 procentai bendrųjų lošimų pajamų (GGR) gaunama iš žaidėjų, turinčių problemų su elgsena. Siekiant atsverti šią tendenciją, pramonė 2025 metams planuoja beveik 695 milijonų eurų rinkodaros išlaidas, kurių institucija atidžiai stebi.

Foninis

Nuo 2026 m. birželio mėn. Pascal Chèvremont vadovauja ANJ kaip naujasis pirmininkas. Jis pakeitė Isabelle Falque-Pierrotin ir išsikėlė tikslą padaryti duomenimis pagrįstą stebėseną standartu. Chèvremont perima mandatą, kuriame kovai su finansiniais nusikaltimais ir žaidėjų apsaugai skiriamas didžiausias prioritetas. Nors internetinių sporto lažybų Prancūzijoje bumas ir aktyvių paskyrų skaičius 2024 m. išaugo 11 proc., internetiniai kazino žaidimai tebėra nelegalūs. Tačiau vyksta politinės diskusijos apie galimybę legalizuoti šį sektorių griežtai reguliuojamoje sistemoje iki 2026 m. pradžios, siekiant pažaboti juodąją rinką.

"Operatoriai privalo užtikrinti, kad turto įšaldymo priemonės būtų įgyvendinamos nedelsiant. Mes intensyvinsime AML patikrinimus ir tikimės žymiai pagerinti TRACFIN teikiamas ataskaitas." - Pascal Chèvremont, ANJ pirmininkas

Prancūzijos griežtinimas nėra izoliuotas atvejis. JK lošimų komisija pastaraisiais mėnesiais ėmėsi panašių žingsnių, sustabdydama tokių operatorių kaip Bet St George ar BresBet licencijas dėl AML pažeidimų. Net QuinnBet buvo nubausta daugiau nei 600 000 svarų sterlingų bauda. Ši europinė nulinės tolerancijos politikos dėl pinigų plovimo tendencija dabar spaudžia Prancūzijos paslaugų teikėjus optimizuoti savo kontrolės mechanizmus politiškai poveikį turintiems asmenims (PEP) ir didelės rizikos klientams.

Kodėl tai svarbu Vokietijos žaidėjams

Vokietijos žaidėjams, užsiregistravusiems pas Vokietijoje licencijuotus paslaugų teikėjus, Prancūzijos priemonės tiesiogiai nieko nekeičia. Tačiau plėtra rodo, kad reguliavimo institucijos Europoje artėja viena prie kitos. Kiekvienas, Vokietijoje žaidžiantis su teisėtu paslaugų teikėju, esančiu oficialiame „Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder“ (GGL) baltajame sąraše, jau mėgaujasi apsaugos standartu, kuris daugeliu atžvilgių yra panašus ar viršija Prancūzijos modelį. Vokietijos 2021 m. lošimų valstybinė sutartis (GlüStV 2021) jau numato griežtus AML patikrinimus.

Vokietijoje indėliai per LUGAS sistemą apriboti iki 1 000 eurų per mėnesį, o 1 euro statymo limitas vienam virtualių lošimo automatų sukimui taip pat tarnauja prevencijai. Kiekvienas, bandantis žaisti nelegaliuose MGA ar Curacao kazino, ne tik rizikuoja neturėti žaidėjų apsaugos, bet ir patenka į AML stebėsenos akiratį, nes šie paslaugų teikėjai dažnai neatlieka pakankamų patikrinimų. Nuosekli ANJ pozicija Prancūzijoje skatina Vokietijos GGL siekti įleisti tik tuos paslaugų teikėjus, kurie garantuoja finansinių srautų skaidrumą.

Ką tai reiškia GGL licencijuotiems kazino

Vokietijos kazino, turintys GGL licenciją, turėtų atidžiai stebėti kaimyninių šalių įvykius. Algoritmų, skirtų priklausomybei nuo lošimų aptikti, įvedimas, kaip dabar naudoja ANJ, taip pat gali tapti modeliu Vokietijos rinkai. Vokietijos operatoriai jau privalo pranešti apie įtartinus veiksmus Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai (FIU). „Betsson“ atvejis Prancūzijoje rodo, kad valdžios institucijos nebebijo laikyti atsakingais atskirų atitikties pareigūnų. Tai paskatins Vokietijos licencijas turinčius subjektus toliau sugriežtinti savo vidaus auditus ir mokymus, kad išvengtų licencijos panaikinimo rizikos.