Frankrijk Versterkt AML-Controles: ANJ Verhoogt Druk op Gokexploitanten

De Franse toezichthouder Autorité Nationale des Jeux (ANJ) heeft een duidelijke waarschuwing uitgegeven aan alle in het land gelicentieerde gokbedrijven. In de kern gaat de boodschap over de strikte naleving van richtlijnen ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (AML/CFT). De autoriteit reageert hiermee op geconstateerde tekortkomingen in de implementatie van sanctielijsten en het bevriezen van tegoeden. De druk op de branche neemt toe, aangezien de ANJ heeft aangekondigd haar inspecties op dit gebied massaal te intensiveren. Exploitanten moeten nu aantonen dat zij over voldoende menselijke middelen en technische systemen beschikken om verdachte actoren onmiddellijk te identificeren en te blokkeren.

Bijzondere aandacht werd gevestigd op een zaak uit 2025, die nu als precedent dient. Voor het eerst moest een gelicentieerde exploitant voor de Nationale Sanctiecommissie (NSC) verschijnen. Bij deze procedure werden ernstige tekortkomingen vastgesteld in de interne meldingsketen van verdachte transacties. Het resultaat waren aanzienlijke sancties, niet alleen voor het bedrijf zelf, maar ook voor de verantwoordelijke leidinggevenden op persoonlijke titel. Dit onderstreept de nieuwe koers van het Franse toezicht, dat een sterkere focus legt op de individuele verantwoordelijkheid van compliance officers.

Cijfers en feiten

Centraal in de sancties stond een exploitant die volgens insiderberichten Betsson France zou zijn. De Nationale Sanctiecommissie legde het bedrijf een boete van 20.000 euro op. Daarnaast werd een verbod op de exploitatie van twee maanden opgelegd, dat echter voorwaardelijk bleef. Het management werd nog harder getroffen: een voormalig manager kreeg een boete van 20.000 euro en een voorwaardelijk bestuursverbod van twee maanden. Een senior compliance officer moest 5.000 euro betalen. Hoewel deze bedragen laag lijken in vergelijking met Britse boetes, is de symbolische impact van persoonlijke aansprakelijkheid voor de Franse markt ongekend.

De ANJ heeft ook haar technologische capaciteiten opgewaardeerd. Een nieuw algoritme analyseert het gokgedrag op basis van 23 financiële en gedragsindicatoren. Daaronder vallen de inzetfrequentie, het gebruik van limieten en de reactie op eerdere interventies. Volgens rapporten van de ANJ is ongeveer 38 procent van de Bruto Spelopbrengsten (GGR) afkomstig van spelers met problematisch gedrag. Om deze trend tegen te gaan, plant de sector marketinguitgaven van bijna 695 miljoen euro voor 2025, een cijfer dat de autoriteit kritisch volgt.

Achtergrond

Sinds juni 2026 staat Pascal Chèvremont aan het hoofd van de ANJ als nieuwe voorzitter. Hij volgt Isabelle Falque-Pierrotin op en heeft zich ten doel gesteld om datagedreven toezicht de norm te maken. Chèvremont neemt een mandaat over waarin de bestrijding van financiële criminaliteit en de bescherming van spelers topprioriteiten zijn. Terwijl online sportweddenschappen in Frankrijk in opkomst zijn en het aantal actieve rekeningen in 2024 met 11 procent steeg, blijft online casinospelen illegaal. Er zijn echter lopende politieke discussies over de mogelijke legalisering van deze sector in een sterk gereguleerd kader tegen begin 2026 om de zwarte markt te bestrijden.

"Exploitanten moeten ervoor zorgen dat maatregelen tot bevriezing van tegoeden zonder vertraging kunnen worden uitgevoerd. We zullen onze AML-controles intensiveren en verwachten een aanzienlijke verbetering van de rapporten die aan TRACFIN worden voorgelegd." - Pascal Chèvremont, voorzitter van de ANJ

De aanscherping in Frankrijk staat niet op zichzelf. De UK Gambling Commission heeft de afgelopen maanden vergelijkbare stappen ondernomen en de licenties van exploitanten zoals Bet St George of BresBet opgeschort wegens AML-tekortkomingen. Zelfs QuinnBet kreeg een boete van meer dan 600.000 Britse ponden opgelegd. Deze Europese tendens naar een nultolerantiebeleid ten aanzien van witwassen zet Franse aanbieders nu onder druk om hun controlemechanismen voor politiek invloedrijke personen (PEP's) en risicovolle klanten te optimaliseren.

Waarom het belangrijk is voor Duitse spelers

Voor Duitse spelers die geregistreerd zijn bij aanbieders met een vergunning in Duitsland, veranderen de Franse maatregelen niets direct. De ontwikkeling toont echter aan dat de regelgevende instanties in Europa steeds dichter bij elkaar komen. Iedereen die in Duitsland speelt bij een legale aanbieder die op de officiële whitelist van de Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) staat, geniet al een beschermingsstandaard die het Franse model in veel opzichten evenaart of overtreft. De Duitse Glücksspielstaatsvertrag 2021 (GlüStV 2021) voorziet al in strikte AML-controles.

In Duitsland zijn stortingen via het LUGAS-systeem beperkt tot 1.000 euro per maand, en de inzetlimiet van 1 euro per draai op virtuele slots dient ook ter preventie. Iedereen die probeert te spelen bij illegale MGA- of Curaçaose casino's loopt niet alleen het risico op een gebrek aan spelersbescherming, maar komt ook in het vizier van AML-toezicht, aangezien deze aanbieders vaak onvoldoende controles uitvoeren. De consequente houding van de ANJ in Frankrijk moedigt de Duitse GGL aan in haar koers om alleen aanbieders toe te laten die transparantie in financiële stromen garanderen.

Wat het betekent voor GGL-gelicentieerde casino's

Duitse casino's met een GGL-licentie moeten de ontwikkelingen in buurlanden nauwlettend volgen. De introductie van algoritmen voor het detecteren van gokverslaving, zoals de ANJ nu gebruikt, kan ook een voorbeeld worden voor de Duitse markt. Duitse exploitanten zijn nu al verplicht om verdachte patronen te melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU). De Betsson-zaak in Frankrijk laat zien dat autoriteiten niet langer aarzelen om individuele compliance officers ter verantwoording te roepen. Dit zal ertoe leiden dat Duitse licentiehouders hun interne audits en trainingen verder zullen aanscherpen om elk risico op intrekking van de licentie te vermijden.