ฝรั่งเศสยกระดับการควบคุมการฟอกเงิน: ANJ เพิ่มแรงกดดันต่อผู้ให้บริการการพนัน

หน่วยงานกำกับดูแลของฝรั่งเศส Autorité Nationale des Jeux (ANJ) ได้ออกคำเตือนที่ชัดเจนไปยังบริษัทการพนันที่ได้รับใบอนุญาตทั้งหมดในประเทศ สาระสำคัญของข้อความนี้คือการปฏิบัติตามแนวทางในการต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML/CFT) อย่างเคร่งครัด หน่วยงานกำลังตอบสนองต่อข้อบกพร่องที่ระบุได้ในการบังคับใช้รายการคว่ำบาตรและการอายัดทรัพย์สิน แรงกดดันต่ออุตสาหกรรมกำลังเพิ่มสูงขึ้น เนื่องจาก ANJ ได้ประกาศว่าจะเพิ่มการตรวจสอบในด้านนี้อย่างมหาศาล ผู้ประกอบการต้องพิสูจน์ในขณะนี้ว่าพวกเขามีทรัพยากรบุคคลและระบบทางเทคนิคที่เพียงพอในการระบุและระงับผู้ที่น่าสงสัยทันที

ความสนใจเป็นพิเศษได้ถูกดึงไปยังคดีจากปี 2025 ซึ่งขณะนี้ถือเป็นบรรทัดฐานเป็นครั้งแรก ผู้ประกอบการที่ได้รับใบอนุญาตถูกนำตัวขึ้นสู่คณะกรรมการคว่ำบาตรแห่งชาติ (NSC) ในกระบวนการนี้ พบความล้มเหลวร้ายแรงในสายการรายงานภายในสำหรับธุรกรรมที่น่าสงสัย ผลลัพธ์คือการลงโทษที่สำคัญ ไม่เพียงแต่สำหรับบริษัทเองเท่านั้น แต่ยังรวมถึงผู้บริหารที่รับผิดชอบในระดับบุคคลด้วย สิ่งนี้เน้นย้ำถึงแนวทางใหม่ของการกำกับดูแลของฝรั่งเศส ซึ่งกำลังให้ความสำคัญกับการรับผิดชอบส่วนบุคคลของเจ้าหน้าที่ฝ่ายกำกับดูแล

ตัวเลขและข้อเท็จจริง

ศูนย์กลางของการคว่ำบาตรคือผู้ประกอบการที่เข้าใจว่าเป็น Betsson France ตามรายงานวงใน คณะกรรมการคว่ำบาตรแห่งชาติได้กำหนดค่าปรับ 20,000 ยูโรแก่บริษัท นอกจากนี้ ยังมีการออกคำสั่งห้ามดำเนินกิจการเป็นเวลาสองเดือน แม้ว่าคำสั่งนี้จะยังคงระงับไว้ ผู้บริหารได้รับผลกระทบหนักยิ่งกว่า: อดีตผู้จัดการได้รับค่าปรับ 20,000 ยูโร และถูกห้ามบริหารเป็นเวลาสองเดือนโดยระงับผล ผู้บริหารระดับสูงฝ่ายกำกับดูแลถูกสั่งให้จ่าย 5,000 ยูโร แม้ว่าตัวเลขเหล่านี้อาจดูต่ำเมื่อเทียบกับการลงโทษในอังกฤษ แต่ผลกระทบเชิงสัญลักษณ์ของการรับผิดชอบส่วนบุคคลนั้นไม่เคยมีมาก่อนสำหรับตลาดฝรั่งเศส

ANJ ยังได้ยกระดับขีดความสามารถทางเทคโนโลยีอีกด้วย อัลกอริทึมใหม่วิเคราะห์พฤติกรรมการพนันโดยอิงจากตัวชี้วัดทางการเงินและพฤติกรรม 23 รายการ ซึ่งรวมถึงความถี่ในการเดิมพัน การใช้ขีดจำกัด และการตอบสนองต่อการแทรกแซงก่อนหน้านี้ ตามรายงานของ ANJ ประมาณ 38 เปอร์เซ็นต์ของรายได้จากการเล่นเกมรวม (GGR) มาจากผู้เล่นที่มีพฤติกรรมมีปัญหา เพื่อต่อต้านแนวโน้มนี้ อุตสาหกรรมวางแผนค่าใช้จ่ายทางการตลาดเกือบ 695 ล้านยูโรสำหรับปี 2025 ซึ่งเป็นตัวเลขที่หน่วยงานกำลังจับตามองอย่างใกล้ชิด

เบื้องหลัง

ตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2026 Pascal Chèvremont ดำรงตำแหน่งประธานคนใหม่แห่ง ANJ เขาเข้ารับตำแหน่งต่อจาก Isabelle Falque-Pierrotin และได้ตั้งเป้าหมายให้การติดตามโดยใช้ข้อมูลเป็นมาตรฐาน Chèvremont รับช่วงต่อในวาระที่การต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินและการคุ้มครองผู้เล่นเป็นสิ่งสำคัญอันดับต้นๆ แม้ว่าการพน 2024ในฝรั่งเศสจะเฟื่องฟูและจำนวนบัญชีที่ใช้งานเพิ่มขึ้น 11% ในปี 2024 แต่คาสิโนออนไลน์ยังคงผิดกฎหมาย อย่างไรก็ตาม มีการหารือทางการเมืองอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับการอนุญาตให้ภาคส่วนนี้ถูกกฎหมายภายใต้กรอบการกำกับดูแลอย่างเข้มงวดภายในต้นปี 2026 เพื่อยับยั้งตลาดมืด

"ผู้ประกอบการต้องแน่ใจว่ามาตรการอายัดทรัพย์สินสามารถดำเนินการได้โดยไม่ล่าช้า เราจะเพิ่มการตรวจสอบ AML ของเรา และคาดว่าจะมีการปรับปรุงรายงานที่ส่งไปยัง TRACFIN อย่างมีนัยสำคัญ" - Pascal Chèvremont, ประธาน ANJ

มาตรการที่เข้มงวดขึ้นในฝรั่งเศสไม่ได้เกิดขึ้นโดดเดี่ยว UK Gambling Commission ได้ดำเนินการที่คล้ายกันในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา โดยระงับใบอนุญาตของผู้ประกอบการ เช่น Bet St George หรือ BresBet เนื่องจากความล้มเหลวในการปฏิบัติตาม AML แม้แต่ QuinnBet ก็ถูกปรับเป็นเงินกว่า 600,000 ปอนด์ แนวโน้มของยุโรปต่อการดำเนินนโยบายไม่ยอมรับการฟอกเงินกำลังกดดันผู้ให้บริการของฝรั่งเศสให้ปรับปรุงกลไกการควบคุมบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEPs) และลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง

เหตุใดจึงมีความสำคัญต่อผู้เล่นชาวเยอรมัน

สำหรับผู้เล่นชาวเยอรมันที่ลงทะเบียนกับผู้ให้บริการที่ได้รับใบอนุญาตในเยอรมนี มาตรการของฝรั่งเศสไม่มีการเปลี่ยนแปลงใดๆ โดยตรง อย่างไรก็ตาม การพัฒนานี้แสดงให้เห็นว่าหน่วยงานกำกับดูแลในยุโรปกำลังเคลื่อนไหวเข้าหากัน ผู้ที่เล่นในเยอรมนีกับผู้ให้บริการที่ถูกกฎหมายซึ่งอยู่ในรายชื่อผู้ให้บริการที่ผ่านการรับรองอย่างเป็นทางการของ Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) ได้รับมาตรฐานการคุ้มครองที่คล้ายคลึงหรือเกินกว่ารูปแบบของฝรั่งเศสในหลายๆ ด้านแล้ว สนธิสัญญาแห่งรัฐเยอรมันว่าด้วยการพนัน 2021 (GlüStV 2021) กำหนดให้มีการตรวจสอบ AML ที่เข้มงวดอยู่แล้ว

ในเยอรมนี การฝากเงินจำกัดไว้ที่ 1,000 ยูโรต่อเดือนผ่านระบบ LUGAS และขีดจำกัดการเดิมพัน 1 ยูโรต่อการหมุนสล็อตเสมือนก็มีไว้เพื่อการป้องกันเช่นกัน ผู้ที่พยายามเล่นที่คาสิโน MGA หรือ Curacao ที่ผิดกฎหมาย ไม่เพียงแต่เสี่ยงต่อการขาดการคุ้มครองผู้เล่นเท่านั้น แต่ยังตกเป็นเป้าของการตรวจสอบ AML ด้วย เนื่องจากผู้ให้บริการเหล่านี้มักจะไม่ดำเนินการตรวจสอบที่เพียงพอ จุดยืนที่สอดคล้องกันของ ANJ ในฝรั่งเศสสนับสนุน GGL ของเยอรมนีในแนวทางของตนในการยอมรับเฉพาะผู้ให้บริการที่รับประกันความโปร่งใสในการไหลเวียนของเงิน

ความหมายสำหรับคาสิโนที่ได้รับใบอนุญาต GGL

คาสิโนของเยอรมนีที่ได้รับใบอนุญาต GGL จะต้องติดตามพัฒนาการในประเทศเพื่อนบ้านอย่างใกล้ชิด การนำอัลกอริทึมมาใช้เพื่อตรวจจับการติดการพนัน ดังที่ ANJ กำลังใช้อยู่ในขณะนี้ อาจกลายเป็นแบบอย่างสำหรับตลาดเยอรมนีด้วยเช่นกัน ผู้ให้บริการของเยอรมนีมีหน้าที่ต้องรายงานรูปแบบที่น่าสงสัยไปยังหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) แล้ว กรณีของ Betsson ในฝรั่งเศสแสดงให้เห็นว่าหน่วยงานจะไม่ลังเลที่จะรับผิดชอบเจ้าหน้าที่ฝ่ายกำกับดูแลแต่ละคน สิ่งนี้จะนำไปสู่การที่ผู้ได้รับใบอนุญาตของเยอรมนีจะเข้มงวดการตรวจสอบภายในและการฝึกอบรมของตนเองต่อไป เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงใดๆ ที่จะถูกเพิกถอนใบอนุญาต