Francuska pojačava AML kontrole: ANJ povećava pritisak na operatere kockanja

Francusko regulatorno tijelo Autorité Nationale des Jeux (ANJ) izdalo je jasno upozorenje svim licenciranim kockarskim tvrtkama u zemlji. U svojoj srži, poruka se tiče strogog pridržavanja smjernica za borbu protiv pranja novca i financiranja terorizma (AML/CFT). Autoritet odgovara na identificirane nedostatke u provedbi sankcijskih lista i zamrzavanju imovine. Pritisak na industriju raste, jer je ANJ najavio da će masovno intenzivirati svoje inspekcije u ovom području. Operateri sada moraju dokazati da imaju dovoljno ljudskih resursa i tehničkih sustava za trenutno identificiranje i blokiranje sumnjivih aktera.

Posebna pozornost skrenuta je na slučaj iz 2025. godine, koji sada služi kao presedan. Prvi put je licencirani operater izveden pred Nacionalnu sankcijsku komisiju (NSC). U tom postupku utvrđeni su ozbiljni propusti u internom lancu izvještavanja o sumnjivim transakcijama. Rezultat su bile značajne kazne, ne samo za samu tvrtku, već i za odgovorne rukovoditelje na osobnoj razini. Ovo podcrtava novi smjer francuskog nadzora, koji stavlja jači fokus na individualnu odgovornost službenika za usklađenost.

Brojke i činjenice

U središtu sankcija bio je operater za koji se, prema izvješćima insajdera, smatra da je Betsson France. Nacionalna sankcijska komisija izrekla je tvrtki novčanu kaznu od 20.000 Eura. Dodatno, izrečena je dvomjesečna zabrana rada, iako ostaje suspenzirana. Uprava je pogođena još jače: bivši menadžer dobio je novčanu kaznu od 20.000 Eura i dvomjesečnu suspenziranu zabranu upravljanja. Viši službenik za usklađenost naloženo je da plati 5.000 Eura. Iako se ove brojke mogu činiti niske u usporedbi s britanskim kaznama, simbolični učinak osobne odgovornosti bez presedana je za francusko tržište.

ANJ je također unaprijedio svoje tehnološke sposobnosti. Novi algoritam analizira ponašanje kockara na temelju 23 financijska i bihevioralna pokazatelja. Oni uključuju učestalost klađenja, korištenje limita i odgovor na prethodne intervencije. Prema izvješćima ANJ-a, otprilike 38 posto bruto prihoda od igara (GGR) dolazi od igrača s problematičnim ponašanjem. Kako bi se suprotstavili ovom trendu, industrija planira marketinške troškove od gotovo 695 milijuna Eura za 2025. godinu, brojku koju autoritet kritički nadzire.

Pozadina

Otkako je lipnja 2026. Pascal Chèvremont na čelu ANJ-a, on je novi predsjednik. Naslijedio je Isabelle Falque-Pierrotin i postavio je cilj učiniti praćenje temeljeno na podacima standardom. Chèvremont nasljeđuje mandat gdje su borba protiv financijskog kriminala i zaštita igrača glavni prioriteti. Dok online sportsko klađenje cvjeta u Francuskoj, a broj aktivnih računa porastao je za 11 posto u 2024., online kazino igre ostaju ilegalne. Međutim, vode se političke rasprave o mogućem legaliziranju ovog sektora u visoko reguliranom okviru do početka 2026. kako bi se suzbio crno tržište.

"Operateri moraju osigurati da se mjere zamrzavanja imovine mogu provesti bez odgode. Pojačat ćemo naše AML inspekcije i očekujemo značajno poboljšanje u izvješćima podnesenim TRACFIN-u." - Pascal Chèvremont, predsjednik ANJ-a

Pojačano djelovanje u Francuskoj nije izolirano. UK Gambling Commission poduzela je slične korake u proteklim mjesecima, suspendirajući licencije operatera poput Bet St George ili BresBet zbog propusta u AML-u. Čak je i QuinnBet kažnjen novčanom kaznom većom od 600.000 britanskih funti. Ovaj europski trend prema politici nulte tolerancije prema pranju novca sada stavlja francuske pružatelje usluga pod pritisak da optimiziraju svoje mehanizme kontrole za politički izložene osobe (PEP) i visokorizične kupce.

Zašto je to važno za njemačke igrače

Za njemačke igrače registrirane kod pružatelja usluga s licencijom u Njemačkoj, francuske mjere izravno ne mijenjaju ništa. Međutim, razvoj pokazuje da se regulatorna tijela u Europi sve više približavaju. Svatko tko igra u Njemačkoj s legalnim pružateljem usluga na službenom popisu Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) već uživa standard zaštite koji je u mnogim aspektima sličan ili premašuje francuski model. Njemački Državni ugovor o kockanju 2021. (GlüStV 2021.) već predviđa stroge AML provjere.

U Njemačkoj su depoziti ograničeni na 1.000 eura mjesečno putem LUGAS sustava, a ograničenje uloga od 1 eura po okretaju na virtualnim automatima također služi prevenciji. Svatko tko pokuša igrati u ilegalnim MGA ili Curacao kockarnicama ne samo da riskira nedostatak zaštite igrača, već također ulazi u fokus AML praćenja, jer ti pružatelji često ne provode dovoljne provjere. Dosljedan stav ANJ-a u Francuskoj potiče njemački GGL u svom tijeku samo prihvaćanja pružatelja usluga koji jamče transparentnost financijskih tokova.

Što to znači za kazina s GGL licencom

Njemačke kockarnice s licencom GGL moraju pomno pratiti razvoj događaja u susjednim zemljama. Uvođenje algoritama za otkrivanje ovisnosti o kockanju, kako ih sada koristi ANJ, moglo bi postati model i za njemačko tržište. Njemački operateri već su obvezni prijavljivati ​​sumnjive obrasce Jedinici za financijske obavještajne poslove (FIU). Slučaj Betsson u Francuskoj pokazuje da vlasti više ne oklijevaju pozvati na odgovornost pojedinačne službenike za usklađenost. To će dovesti do daljnjeg pooštravanja internih revizija i obuka njemačkih licenciranih subjekata kako bi se izbjegao bilo kakav rizik od oduzimanja licence.