Кумар оюндарына көз карандылык үчүн Понци схемасы: Нью-Джерсилик адам жабырлануучуларды 47 миллион долларга алдаган

Америка Кошмо Штаттарында инвестициялык алдамчылыктын оор учуру ачыкка чыгып, кумар оюндарына көз карандылыктын айыккыс кесепеттерин көрсөттү. Нью-Жерси штатынын Том-Ривер шаарынан келген 43 жаштагы киши көп жылдарга созулган Понзи схемасына байланыштуу айыптарды мойнуна алды. Ал кардарларынын каражаттарын убада кылгандай инвестициялоонун ордуна, акчанын басымдуу бөлүгүн жеке кумар оюндарына болгон карыздарына жана ашыкча жашоо образына жумшаган. Кылмыштын масштабы өтө чоң, 100гө жакын жабырлануучудан 47 миллион доллардан ашык акча уурдалган.

Бул ишти өзгөчө оорлоткон нерсе – бул ишенимди бузуу. Леор Моше өзү да таандык болгон ортодоксалдык еврей жамаатына багытталган. Ал өзүнүн синагогасындагы социалдык жана диний байланыштарды колдонуп, мүчөлөрдү өзүнүн Capital Funding ASAP, LLC фирмасына аманаттарын инвестициялоого көндүргөн. Мыйзамдуу инвестициялык мүмкүнчүлүк катары көрүнгөн нерсе, чындыгында, соттолуучунун мажбурлоочу кумар оюндарынын адаттарына негизделген түпсүз туңгуюк болгон.

Сандар жана фактылар

Алдамчылыктын чоо-жайы федералдык укук коргоо органдарынын отчетторунда кеңири баяндалган. 2019-2023-жылдар аралыгында Моше инвесторлорго жыл сайын 22% дан 53% га чейин реалдуу эмес жогорку кирешелерди убада кылуу менен өз схемасын ишке ашырган. Эки-үч айлык кыска мөөнөттүү инвестициялар үчүн ал 9% дан 10% га чейин киреше сунуштаган. Чындыгында, эч кандай мыйзамдуу пайда болгон эмес. Тескерисинче, классикалык Понзи схемасы боюнча, жаңы инвесторлордун каражаттары мурунку катышуучуларга төлөп берүү үчүн колдонулуп, ийгиликтүү бизнестин иллюзиясын сактап калган.

2023-жылдын ортосуна чейин Моше болжол менен 25 миллион доллар жоготкон. ФБР жана Юстиция министрлигинин иликтөөлөрү көрсөткөндөй, акча кумар оюндарынын үстөлүнө эле кетпестен, үйдү оңдоого, ипотека төлөөгө жана автоунаа насыяларына да колдонулган. Укук коргоо органдары айыпталуучунун күнөөсүн мойнуна алгандан кийин катуу эскертүүлөрдү беришти.

"Инвестициялык алдамчылык адамдардын банктык эсептерин кургатып, алардын жашоосун да бузушу мүмкүн. Ондогон жабырлануучулар Мошенин убадаларына ишенишкен, ал алардын акчасын, башка нерселер менен катар, өзүнүн кумар оюндарына болгон көз карандылыгын төлөө үчүн колдонгонун моюнга алды." - Стефани Родди, ФБР Ньюарктын атайын агенти

Баяндама

Леор Моше азыр өзүнүн алдамчылык ишканасынын толук кыйрашына туш болууда. Ал федералдык түрмөдө 20 жылга чейин эркинен ажыратылышы мүмкүн. Мындан тышкары, ал 250 000 доллар же жабырлануучуларга келтирилген жалпы зыяндын эки эсеси же өзүнүн алган жалпы кирешеси, кайсынысы чоң болсо, ошонун өлчөмүндө айып пул төлөөгө милдеттүү. Баалуу кагаздар жана биржа комиссиясы (SEC) да жалган маалыматтардын жана жасалма эсептердин тармагын ачуу үчүн иликтөөгө катышкан. Бул иш көзөмөлсүз кумар оюндарына болгон көз карандылык адамдарды жакындарынан жана коомчулуктун мүчөлөрүнөн ырайымсыздык менен пайдаланууга кандайча алып келерин эскерткен оор окуя болуп саналат.

Көп учурларда кумар оюндарына көз карандылык акырындык менен башталат, бирок Моше үчүн алдоо системалуу болуп калган. Анын Capital Funding ASAP, LLC компаниясы муктаж болгон ишканаларга тез арада капитал берем деп ырастаган. Бул бизнес модели жөн гана жамынып алган. Жабырлануучулар экономиканы колдоп жатабыз деп ойлогону менен, алардын каражаттары спортко букмекерлик оюндарга жана казинолордо кумар оюндарга жумшалып жаткан. ФБР күнөөсүз жабырлануучуларды эксплуатациялоо үчүн мыйзамды бузган ар бир адамды куугунтуктоого болгон берилгендигин баса белгиледи.

Эмне үчүн бул немис оюнчулары үчүн маанилүү

Германияда кумар оюндары сектору 2021-жылы Кумар оюндары боюнча Мамлекеттик Келишим күчүнө киргенден бери катуу жөнгө салынган. Мындай окуялар мамлекеттердин биргелешкен кумар оюндары органы (GGL) оюнчуларды коргоого жана алдын алууга эмне үчүн мынчалык чоң маани берерин баса белгилейт. Немис оюнчулары расмий GGL ак тизмесинде көрсөтүлгөн провайдерлерде гана ойноого чакырылат. Бул лицензияланган порталдар мындай ашыкча нерселерди болтурбоо үчүн иштелип чыккан катуу көзөмөлгө алынат. Негизги элемент — LUGAS IT системасы аркылуу көзөмөлдөнгөн, айына 1000 евролук операторлор аралык депозит чеги. Андан тышкары, Германия виртуалдык оюн автоматтарында бир айланууга бир евролук коюмдарды чектөөнү колдонот.

Бул чаралар кумар оюнун оюн-зоок түрүндө калтырууну жана жоготууларды каржылоо үчүн кылмыштуулукка айланбоону камсыз кылат. OASIS борборлоштурулган бөгөт коюу системасы менен байланыш аялуу оюнчуларды кумар оюндарынан эртерээк четтетүүгө мүмкүндүк берет. Мальта же Кюрасао сыяктуу юрисдикциялардан уруксатсыз провайдерлерге кайрылгандар бул коргоодон ажырап, көз карандылыктын жана финансылык кыйроонун жогорку тобокелдигине дуушар болушат. Моше окуясы кумар оюнуна болгон көз карандылыктын белгилерин этибарга албагандарга же жогорку коюмдар финансылык көйгөйлөрдү чече алат деп ишенгендерге эскертүү болуп саналат.

GGL-лицензиясы бар казинолор үчүн бул эмнени билдирет

Германиядагы лицензияланган казинолор үчүн бул окуя алардын катуу Кардарыңды бил (KYC) процесстерин тастыктайт. Ишенимдүү провайдерлер адаттан тыш жогорку суммаларды койгон кардарлардын каражат булагын текшериши керек. 25 миллион долларды жоготууга жана эч кандай кызыл желекти көтөрбөөгө мүмкүндүк берген система Германиянын лицензиясы астында дээрлик мүмкүн эмес болмок. GGL социалдык концепциялардын сакталышына кылдат көз салат. Идентификациялоо милдеттерин бузуу же кумар оюнуна болгон көз карандылыктын эскертүү белгилерин этибарга албоо лицензияны чакыртып алууга алып келиши мүмкүн. Ачык-айкындуулук жана мамлекеттик көзөмөл рыноктун бүтүндүгүн сактоонун жалгыз жолу.