គ្រោងការណ៍ Ponzi សម្រាប់ការញៀនល្បែង៖ បុរសជនជាតិ NJ បោកប្រាស់ជនរងគ្រោះចំនួន ៤៧ លានដុល្លារ
បង្កើតដោយ AIអ្នកស្រុករដ្ឋ New Jersey ម្នាក់បានសារភាពកំហុសក្នុងគ្រោងការណ៍ Ponzi ចំនួន ៤៧ លានដុល្លារ ដោយប្រើប្រាស់លុយដែលលួចបានពីជនរងគ្រោះជិត ១០០ នាក់ដើម្បីចិញ្ចឹមការញៀនល្បែងធ្ងន់ធ្ងរ។
ករណីបោកប្រាស់វិនិយោគដ៏គួរឱ្យភ្ញាក់ផ្អើលមួយបានលេចចេញនៅសហរដ្ឋអាមេរិក ដោយបង្ហាញពីផលវិបាកដ៏អាក្រក់នៃការញៀនល្បែងដែលមិនបានព្យាបាល។ បុរសអាយុ ៤៣ ឆ្នាំម្នាក់មកពី Toms River រដ្ឋ New Jersey បានសារភាពថាមានទោសលើការចោទប្រកាន់ជុំវិញផែនការ Ponzi ដែលអូសបន្លាយជាច្រើនឆ្នាំ។ ជំនួសឱ្យការវិនិយោគមូលនិធិរបស់អតិថិជនតាមការសន្យា ប្រាក់ភាគច្រើនត្រូវបានបង្វែរទៅដោយផ្ទាល់សម្រាប់បំណុលល្បែងផ្ទាល់ខ្លួន និងរបៀបរស់នៅហួសហេតុរបស់គាត់។ ទំហំនៃឧក្រិដ្ឋកម្មនេះមានទំហំធំ ដោយពាក់ព័ន្ធនឹងទឹកប្រាក់ជាង ៤៧ លានដុល្លារដែលត្រូវបានលួចពីជនរងគ្រោះជិត ១០០ នាក់។
អ្វីដែលធ្វើឱ្យករណីនេះកាន់តែអាក្រក់នោះគឺការបំពានទំនុកចិត្តដែលពាក់ព័ន្ធ។ Leor Moshe បានកំណត់គោលដៅលើសហគមន៍ជ្វីហ្វគ្រិស្តអូស្សូដក់ ជាក្រុមដែលគាត់ផ្ទាល់ជាសមាជិក។ គាត់បានប្រើប្រាស់ចំណងសង្គម និងសាសនានៅក្នុងព្រះវិហាររបស់គាត់ដើម្បីបញ្ចុះបញ្ចូលសមាជិកឱ្យវិនិយោគប្រាក់សន្សំរបស់ពួកគេទៅក្នុងក្រុមហ៊ុន Capital Funding ASAP, LLC របស់គាត់។ អ្វីដែលមើលទៅដូចជាឱកាសវិនិយោគស្របច្បាប់នោះ តាមពិតគឺជារណ្ដៅដែលគ្មានបាតដែលជំរុញដោយទម្លាប់ញៀនល្បែងរបស់ជនជាប់ចោទ។
តួលេខ និងការពិត
ព័ត៌មានលម្អិតនៃការបោកប្រាស់ត្រូវបានរៀបរាប់ក្នុងរបាយការណ៍ពីភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់សហព័ន្ធ។ ចន្លោះឆ្នាំ ២០១៩ ដល់ ២០២៣ លោក Moshe បានដំណើរការផែនការរបស់គាត់ដោយសន្យាអ្នកវិនិយោគនូវផលចំណេញខ្ពស់ហួសហេតុ ដែលមានចាប់ពី ២២% ទៅ ៥៣% ក្នុងមួយឆ្នាំ។ សម្រាប់ការវិនិយោគរយៈពេលខ្លីពីរទៅបីខែ គាត់ថែមទាំងបានណែនាំពីផលចំណេញ ៩% ទៅ ១០% ទៀតផង។ តាមពិតគ្មានប្រាក់ចំណេញស្របច្បាប់ណាមួយត្រូវបានបង្កើតឡើងឡើយ។ ផ្ទុយទៅវិញ តាមរចនាសម្ព័ន្ធ Ponzi បែបបុរាណ មូលនិធិពីអ្នកវិនិយោគថ្មីត្រូវបានប្រើប្រាស់ដើម្បីទូទាត់អ្នកចូលរួមមុនៗ ដោយរក្សាការបំភាន់នៃអាជីវកម្មដែលជោគជ័យ។
ត្រឹមពាក់កណ្តាលឆ្នាំ២០២៣ លោក Moshe បានបាត់បង់ប្រាក់ប្រហែល ២៥ លានដុល្លាររួចទៅហើយ។ ការស៊ើបអង្កេតដោយ FBI និងក្រសួងយុត្តិធម៌បានបង្ហាញថា ប្រាក់នោះមិនត្រឹមតែបាត់បង់នៅតុល្បែងប៉ុណ្ណោះទេ ប៉ុន្តែថែមទាំងត្រូវបានប្រើសម្រាប់ការជួសជុលផ្ទះ ការបង់ប្រាក់កម្ចីទិញផ្ទះ និងកម្ចីទិញរថយន្តផងដែរ។ មន្ត្រីអនុវត្តច្បាប់បានចេញការព្រមានយ៉ាងម៉ឺងម៉ាត់បន្ទាប់ពីការសារភាពរបស់ជនជាប់ចោទ។
"ការក្លែងបន្លំការវិនិយោគអាចធ្វើឱ្យគណនីធនាគាររបស់មនុស្សអស់ប្រាក់ ហើយថែមទាំងបំផ្លាញជីវិតរបស់ពួកគេទៀតផង។ ជនរងគ្រោះរាប់សិបនាក់បានទុកចិត្តលើការសន្យារបស់លោក Moshe ដែលបានសារភាពថាគាត់បានប្រើប្រាស់ប្រាក់របស់ពួកគេដើម្បីទូទាត់ទម្លាប់លេងល្បែងរបស់គាត់ ក្នុងចំណោមរឿងផ្សេងទៀត។" - Stefanie Roddy, ភ្នាក់ងារពិសេសទទួលបន្ទុក, FBI Newark
ប្រវត្តិ
លោក Leor Moshe ឥឡូវនេះប្រឈមមុខនឹងការដួលរលំទាំងស្រុងនៃអាជីវកម្មបោកប្រាស់របស់គាត់។ គាត់ប្រឈមមុខនឹងការជាប់ពន្ធនាគារអតិបរមា ២០ ឆ្នាំនៅក្នុងពន្ធនាគារសហព័ន្ធ។ លើសពីនេះ គាត់ត្រូវជាប់ពិន័យជាប្រាក់ ២៥០,០០០ ដុល្លារ ឬពីរដងនៃចំនួនទឹកប្រាក់ដែលជនរងគ្រោះបានបាត់បង់ ឬប្រាក់ចំណេញសរុបដែលគាត់ទទួលបាន whichever is greater។ គណៈកម្មការមូលបត្រ (SEC) ក៏បានចូលរួមក្នុងការស៊ើបអង្កេតដើម្បីលាតត្រដាងបណ្តាញនៃការកុហក និងគណនេយ្យក្លែងបន្លំផងដែរ។ ករណីនេះជាការរំលឹកដ៏អាក្រក់មួយអំពីរបៀបដែលការញៀនល្បែងដែលមិនអាចគ្រប់គ្រងបានអាចនាំបុគ្គលម្នាក់ៗទៅរកការកេងប្រវ័ញ្ចយ៉ាងឃោរឃៅទៅលើសមាគមជិតស្និទ្ធបំផុត និងសមាជិកសហគមន៍របស់ពួកគេ។
ក្នុងករណីជាច្រើន ការញៀនល្បែងចាប់ផ្តើមបន្តិចម្តងៗ ប៉ុន្តែសម្រាប់ Moshe ការបោកប្រាស់បានក្លាយទៅជាប្រព័ន្ធ។ ក្រុមហ៊ុនរបស់គាត់ឈ្មោះ Capital Funding ASAP, LLC បានអះអាងថាផ្តល់មូលធនភ្លាមៗដល់អាជីវកម្មដែលត្រូវការ។ គំរូអាជីវកម្មនេះគ្រាន់តែជាលេសតែប៉ុណ្ណោះ។ ខណៈដែលជនរងគ្រោះជឿថាពួកគេកំពុងជួយគាំទ្រសេដ្ឋកិច្ច មូលនិធិរបស់ពួកគេត្រូវបានលេងល្បែងបាត់បង់ទៅលើការភ្នាល់កីឡា និងនៅក្នុងកាស៊ីណូ។ FBI បានសង្កត់ធ្ងន់លើការប្តេជ្ញាចិត្តរបស់ពួកគេក្នុងការតាមរកនរណាម្នាក់ដែលបំពានច្បាប់ដើម្បីកេងប្រវ័ញ្ចជនរងគ្រោះស្លូតត្រង់។
មូលហេតុដែលវាសំខាន់សម្រាប់អ្នកលេងល្បែងជនជាតិអាល្លឺម៉ង់
នៅក្នុងប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ វិស័យល្បែងត្រូវបានគ្រប់គ្រងយ៉ាងតឹងរ៉ឹងចាប់តាំងពី State Treaty on Gambling 2021 មានប្រសិទ្ធភាព។ ករណីបែបនេះបានគូសបញ្ជាក់ពីមូលហេតុដែលអាជ្ញាធរល្បែងរួមនៃរដ្ឋ (GGL) យកចិត្តទុកដាក់ខ្ពស់លើការការពារអ្នកលេងល្បែង និងការទប់ស្កាត់។ អ្នកលេងល្បែងជនជាតិអាល្លឺម៉ង់ត្រូវបានជំរុញឱ្យលេងតែជាមួយអ្នកផ្តល់សេវាដែលបានចុះបញ្ជីក្នុងបញ្ជីស GGL ផ្លូវការប៉ុណ្ណោះ។ វិបផតថលដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណទាំងនេះស្ថិតនៅក្រោមការត្រួតពិនិត្យយ៉ាងតឹងរ៉ឹងដែលត្រូវបានរចនាឡើងដើម្បីការពារភាពហួសហេតុបែបនេះ។ ធាតុសំខាន់មួយគឺដែនកំណត់នៃការដាក់ប្រាក់ឆ្លងប្រតិបត្តិករចំនួន 1,000 អឺរ៉ូក្នុងមួយខែ ដែលត្រូវបានត្រួតពិនិត្យតាមរយៈប្រព័ន្ធ IT LUGAS ។ លើសពីនេះ ប្រទេសអាល្លឺម៉ង់អនុវត្តដែនកំណត់នៃការភ្នាល់មួយអឺរ៉ូក្នុងមួយការបង្វិលលើម៉ាស៊ីនស្លុតនិម្មិត។
វិធានការទាំងនេះធានាថាការលេងល្បែងស៊ីសងនៅតែជាទម្រង់នៃការកម្សាន្ត ហើយមិនក្លាយជាសកម្មភាពឧក្រិដ្ឋដើម្បីទូទាត់ការខាតបង់នោះទេ។ ការភ្ជាប់ទៅប្រព័ន្ធទប់ស្កាត់កណ្តាល OASIS អនុញ្ញាតឱ្យអ្នកលេងដែលងាយរងគ្រោះត្រូវបានដកចេញពីសកម្មភាពលេងល្បែងតាំងពីដំបូង។ អ្នកដែលងាកទៅរកអ្នកផ្តល់សេវាកម្មដែលគ្មានអាជ្ញាប័ណ្ណពីយុត្តាធិការដូចជា Malta ឬ Curacao នឹងបាត់បង់ការការពារទាំងនេះ ហើយប្រឈមមុខនឹងហានិភ័យខ្ពស់នៃការពឹងផ្អែក និងការបំផ្លិចបំផ្លាញផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុ។ ករណី Moshe ដើរតួជាការព្រមានដល់នរណាម្នាក់ដែលមិនអើពើនឹងសញ្ញានៃការពឹងផ្អែកលើល្បែងស៊ីសង ឬជឿថាការភ្នាល់ដែលមានហានិភ័យខ្ពស់អាចដោះស្រាយបញ្ហាហិរញ្ញវត្ថុបាន។
តើវាមានន័យយ៉ាងណាចំពោះកាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL
សម្រាប់កាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណនៅប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ ឧប្បត្តិហេតុនេះបញ្ជាក់ពីដំណើរការ Know Your Customer (KYC) ដ៏តឹងរ៉ឹងរបស់ពួកគេ។ អ្នកផ្តល់សេវាដែលមានកេរ្តិ៍ឈ្មោះត្រូវតែផ្ទៀងផ្ទាត់ប្រភពមូលនិធិសម្រាប់អតិថិជនដែលភ្នាល់ក្នុងបរិមាណខ្ពស់ខុសពីធម្មតា។ ប្រព័ន្ធដែលអនុញ្ញាតឱ្យនរណាម្នាក់បាត់បង់ប្រាក់ 25 លានដុល្លារដោយមិនបង្កឱ្យមានសញ្ញាគ្រោះថ្នាក់ គឺស្ទើរតែមិនអាចទៅរួចទេក្រោមអាជ្ញាប័ណ្ណអាល្លឺម៉ង់។ GGL ត្រួតពិនិត្យយ៉ាងដិតដល់នូវការអនុលោមតាមគោលគំនិតសង្គម។ ការបំពានកាតព្វកិច្ចកំណត់អត្តសញ្ញាណ ឬការមិនអើពើនឹងសញ្ញាព្រមាននៃការពឹងផ្អែកលើល្បែងស៊ីសងអាចបណ្តាលឱ្យមានការដកហូតអាជ្ញាប័ណ្ណ។ តម្លាភាព និងការត្រួតពិនិត្យរបស់រដ្ឋគឺជាមធ្យោបាយតែមួយគត់ដើម្បីរក្សាបាននូវសុចរិតភាពទីផ្សារ។
សំណួរដែលសួរញឹកញាប់
តើ Leor Moshe ជានរណា ហើយគាត់បានធ្វើអ្វីខ្លះ?
លោក Leor Moshe ជាពលរដ្ឋរដ្ឋ New Jersey អាយុ ៤៣ ឆ្នាំ ដែលបានសារភាពកំហុសក្នុងការដំណើរការគ្រោងការ Ponzi ដែលមានតម្លៃ ៤៧ លានដុល្លារ។ លោកបានបោកប្រាស់ជនរងគ្រោះជិត ១០០ នាក់ ដោយបន្លំធ្វើជាវិនិយោគប្រាក់របស់ពួកគេនៅក្នុងក្រុមហ៊ុនរបស់លោក ខណៈដែលតាមពិតលោកបានប្រើប្រាស់ប្រាក់នោះដើម្បីទូទាត់ការញៀនល្បែង និងរបៀបរស់នៅរបស់លោក។
តើជនជាប់ចោទប្រឈមមុខនឹងទោសអ្វីខ្លះនៅសហរដ្ឋអាមេរិក?
លោក Moshe ត្រូវប្រឈមមុខនឹងទោសជាប់ពន្ធនាគារសហព័ន្ធរហូតដល់ ២០ ឆ្នាំ និងពិន័យយ៉ាងតិច ២៥០.០០០ ដុល្លារ។ ការពិន័យនេះអាចត្រូវបានបង្កើនទ្វេដងនៃចំនួនទឹកប្រាក់ដែលបាត់បង់ ឬប្រាក់ចំណេញដែលជនជាប់ចោទទទួលបាន។
តើការបោកប្រាស់ Capital Funding ASAP ដំណើរការយ៉ាងដូចម្តេច?
លោក Moshe បានសន្យាជាមួយវិនិយោគិនថានឹងទទួលបានផលចំណេញរហូតដល់ ៥៣% ក្នុងមួយឆ្នាំ ដោយការផ្តល់ហិរញ្ញវត្ថុដល់អាជីវកម្ម។ តាមពិត លោកបានប្រើប្រាស់ប្រាក់របស់វិនិយោគិនថ្មីដើម្បីសងទៅវិនិយោគិនចាស់ៗដើម្បីលាក់បាំងការបោកប្រាស់ ខណៈដែលលោកផ្ទាល់បានបាត់បង់ប្រាក់រាប់លានដុល្លារតាមរយៈការលេងល្បែង។
តើ FBI និង SEC មានតួនាទីអ្វីខ្លះ?
FBI Newark បានដឹកនាំការស៊ើបអង្កេតព្រហ្មទណ្ឌ ដោយមានការគាំទ្រពី SEC ដើម្បីលាតត្រដាងការបោកប្រាស់ផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុនេះ។ អាជ្ញាធរបានបញ្ជាក់ថា ការបោកប្រាស់វិនិយោគបានបំផ្លាញជីវិតជនរងគ្រោះ ហើយនឹងត្រូវចោទប្រកាន់ទៅតាមវិសាលភាពពេញលេញនៃច្បាប់។
តើបទប្បញ្ញត្តិរបស់ប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ការពារករណីបែបនេះដោយរបៀបណា?
នៅក្នុងប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ ដែនកំណត់នៃការដាក់ប្រាក់ ១.០០០ អឺរ៉ូ និងប្រព័ន្ធ LUGAS ការពារអ្នកលេងពីការបាត់បង់ប្រាក់រាប់លានដុល្លារដោយមិនអាចគ្រប់គ្រងបាន។ លើសពីនេះ ប្រតិបត្តិករដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL ត្រូវតែពិនិត្យមើលប្រភពនៃមូលនិធិ និងទប់ស្កាត់អ្នកលេងដែលងាយរងគ្រោះតាមរយៈប្រព័ន្ធ OASIS។
ចែករំលែក
អំពីអ្នកនិពន្ធ
Lisa Lustich
នាយកនិពន្ធ និងអ្នកសាកល្បងកាស៊ីណូ
Lisa Lustich បានសាកល្បងកាស៊ីណូអនឡាញភាសាអាល្លឺម៉ង់តាំងពីឆ្នាំ 1997 និងដឹកនាំក្រុមនិពន្ធរបស់ Lustich.de។ បានបោះពុម្ពការវាយតម្លៃជាង 400 និងជាទីប្រឹក្សាការពារអ្នកលេងដែលមានវិញ្ញាបនបត្រ (វគ្គបណ្ដុះបណ្ដាល BZgA ឆ្នាំ 2019)។
អត្ថបទទាំងអស់ដោយ Lisa Lustich →ប្រភព និងការអានបន្ថែម
បញ្ជីសប្រតិបត្តិករអនឡាញដែលបានអនុញ្ញាត
គោលការណ៍ណែនាំនិពន្ធ Lustich.de
BZgA ខ្សែទូរស័ព្ទជំនួយការញៀនល្បែងស៊ីសង: 0800 1 372 700
United Statesការលេងល្បែងអាចបណ្តាលឱ្យញៀន។ សូមលេងដោយទំនួលខុសត្រូវ។ ជំនួយ: 0800 1 372 700 (BZgA ឥតគិតថ្លៃ និងអនាមិក)។
ប្រធានបទពាក់ព័ន្ធ
អត្ថបទពាក់ព័ន្ធ
បង្កើតដោយ AIទាហានអាមេរិកឡើងតុលាការ៖ ចំណេញ ៤០ម៉ឺនដុល្លារពីការភ្នាល់ផ្ទៃក្នុងលើការចាប់ខ្លួនម៉ាឌូរ៉ូ
ទាហានប្រតិបត្តិការពិសេសអាមេរិកម្នាក់កំពុងប្រឈមមុខនឹងបទចោទប្រកាន់ពីសហព័ន្ធពីបទសង្ស័យថាបានប្រើប្រាស់ព័ត៌មានសម្ងាត់ដើម្បីឈ្នះប្រាក់ជាង ៤០៩.០០០ ដុល្លារលើទីផ្សារព្យាករណ៍ Polymarket។
បង្កើតដោយ AIការបំពានការសម្ងាត់នៅលើ Polymarket៖ មន្ត្រីជាន់ខ្ពស់អ៊ីស្រាអែលត្រូវបានចាប់ខ្លួនពីបទភ្នាល់លើការវាយប្រហារយោធា
មន្ត្រីជាន់ខ្ពស់កងទ័ពអាកាសអ៊ីស្រាអែលម្នាក់ត្រូវបានឃុំខ្លួនពីបទចោទប្រកាន់ថាបានប្រើប្រាស់ព័ត៌មានសម្ងាត់ដើម្បីរកប្រាក់ចំណេញពីការភ្នាល់នៅលើវេទិកា Polymarket ដោយទទួលបានប្រាក់ជាង ១៦០.០០០ ដុល្លារ។
បង្កើតដោយ AIBally’s រាយការណ៍ពីកំណើនចំណូលដ៏ខ្លាំងក្លា ២០ ភាគរយនៅត្រីមាសទី ២ ឆ្នាំ ២០២៦
Bally’s Corporation សម្រេចបាននូវចំណូលខ្ពស់បំផុតចំនួន ៧៩២.២ លានដុល្លារនៅត្រីមាសទី ២ ឆ្នាំ ២០២៦ ដែលជំរុញដោយកំណើន B2C អន្តរជាតិ និងការទិញយកជាយុទ្ធសាស្ត្រ។
