Francija zaostruje AML ukrepe: ANJ povečuje pritisk na operaterje iger na srečo

Francosko regulativno telo Autorité Nationale des Jeux (ANJ) je izdalo jasno opozorilo vsem licenciranim igralniškim podjetjem v državi. V bistvu gre za sporočilo o strogi zavezanosti smernicam za boj proti pranju denarja in financiranju terorizma (AML/CFT). Organ se odziva na ugotovljene pomanjkljivosti pri izvajanju sankcijskih seznamov in zamrzovanju premoženja. Pritiski na industrijo naraščajo, saj je ANJ napovedal, da bo v tem območju obsežno okrepil svoje inšpekcije. Operaterji morajo zdaj dokazati, da imajo zadostne človeške vire in tehnične sisteme za takojšnje prepoznavanje in blokiranje sumljivih akterjev.

Posebno pozornost je pritegnil primer iz leta 2025, ki zdaj služi kot precedens. Prvič je bil licencirani operater priveden pred Nacionalno sankcijsko komisijo (NSC). V tem postopku so bile ugotovljene resne pomanjkljivosti v notranji verigi poročanja o sumljivih transakcijah. Posledica so bile znatne kazni, ne le za podjetje samo, ampak tudi za odgovorne vodje na osebni ravni. To poudarja nov tečaj francoskega nadzora, ki se močneje osredotoča na individualno odgovornost uslužbencev za skladnost.

Številke in dejstva

V središču sankcij je bil operater, za katerega se domneva, da je Betsson France, po poročilihinsiderjev. Nacionalna sankcijska komisija je podjetju naložila globo v višini 20.000 evrov. Poleg tega je bila izdana dvomesečna prepoved delovanja, čeprav ostaja v mirovanju. Vodstvo je bilo prizadeto še bolj: nekdanji direktor je prejel globo v višini 20.000 evrov in dvomesečno suspenz direktorja. Višji uslužbenec za skladnost je moral plačati 5.000 evrov. Čeprav se te številke zdijo nizke v primerjavi s britanskimi globami, je simbolični vpliv osebne odgovornosti za francoski trg brez primere.

ANJ je prav tako nadgradil svoje tehnološke zmogljivosti. Nov algoritem analizira vedenje igralcev na podlagi 23 finančnih in vedenjskih kazalnikov. Ti vključujejo pogostost stav, uporabo limitov in odziv na prejšnje intervencije. Po poročilih ANJ približno 38 odstotkov bruto prihodkov od iger (GGR) prihaja od igralcev s problematičnim vedenjem. Da bi se temu trendu zoperstavila, industrija načrtuje marketinške izdatke v višini skoraj 695 milijonov evrov za leto 2025, kar je številka, ki jo avtoriteta kritično spremlja.

Ozadje

Pascal Chèvremont je od junija 2026 novi predsednik ANJ. Nasledil je Isabelle Falque-Pierrotin in si za cilj postavil, da bo spremljanje podatkov postalo standard. Chèvremontu je dodeljen mandat, kjer so boj proti finančnim zločinom in zaščita igralcev najpomembnejši prioriteti. Medtem ko spletne športne stave v Franciji cvetijo in je število aktivnih računov v letu 2024 naraslo za 11 odstotkov, spletne igralniške igre ostajajo nezakonite. Vendar pa potekajo politične razprave o morebitni legalizaciji tega sektorja v visoko reguliranem okviru do začetka leta 2026, da bi zajezili črni trg.

„Operaterji morajo zagotoviti, da se ukrepi zamrznitve premoženja lahko izvedejo brez odlašanja. Poostritev naših AML pregledov in pričakujemo znatno izboljšanje poročil, predloženih TRACFIN.“ - Pascal Chèvremont, predsednik ANJ

Poostritev v Franciji ni osamljena. Komisija za igre na srečo v Združenem kraljestvu je v zadnjih mesecih sprejela podobne ukrepe in odvzela licence operaterjem, kot sta Bet St George ali BresBet, zaradi neupoštevanja AML. Tudi QuinnBet je bil kaznovan s globo v višini več kot 600.000 britanskih funtov. Ta evropska tendenca k ničelni toleranci glede pranja denarja zdaj postavljajo francoske ponudnike pod pritisk, da optimizirajo svoje nadzorne mehanizme za politično izpostavljene osebe (PEP) in stranke z visokim tveganjem.

Zakaj je to pomembno za nemške igralce

Za nemške igralce, ki so registrirani pri ponudnikih z licenco v Nemčiji, francoski ukrepi ne pomenijo neposredne spremembe. Vendar razvoj kaže, da se regulativni organi v Evropi približujejo drug drugemu. Kdor igra v Nemčiji z zakonitim ponudnikom, ki je na uradnem seznamu Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL), že uživa standard zaščite, ki je v mnogih pogledih podoben ali presega francoski model. Nemška državna pogodba o igrah na srečo 2021 (GlüStV 2021) že predvideva stroge AML preglede.

V Nemčiji so z LUGAS sistemom omejene vloge na 1.000 EUR na mesec, omejitev vložka 1 EUR na vrtenje pri virtualnih igralnih avtomatih pa prav tako služi preprečevanju. Kdor poskuša igrati pri nezakonitih MGA ali Curacao igralnicah, ne tvega le pomanjkanje zaščite igralcev, ampak tudi vstopi v fokus AML spremljanja, saj ti ponudniki pogosto ne izvajajo zadostnih preverjanj. Dosledno stališče ANJ v Franciji spodbuja nemško GGL v svojem teku, da dopušča le ponudnike, ki zagotavljajo preglednost finančnih tokov.

Kaj to pomeni za kazinoje z licenco GGL

Nemške igralnice z licenco GGL morajo pozorno spremljati razvoj v sosednjih državah. Uvedba algoritmov za odkrivanje odvisnosti od iger na srečo, kot jih zdaj uporablja ANJ, bi lahko postala tudi model za nemški trg. Nemški operaterji že morajo poročati o sumljivih vzorcih enoti za finančno obveščanje (FIU). Primer Betsson v Franciji kaže, da oblasti ne oklevajo več pri zadrževanju posameznih uslužbencev za skladnost. To bo vodilo k nadaljnjemu zaostrovanju notranjih revizij in usposabljanja s strani nemških imetnikov licenc, da bi se izognili vsakemu tveganju odvzema licence.