ANJ ของฝรั่งเศสกำหนดข้อจำกัดใหม่สำหรับการสงสัยการฉ้อโกง: หลักฐานเหนือข้อสันนิษฐาน

หน่วยงานกำกับดูแลการพนันของฝรั่งเศส Autorité Nationale des Jeux (ANJ) ได้เผยแพร่เอกสารสำคัญเมื่อวันที่ 31 สิงหาคม 2569 เพื่อกำหนดกฎเกณฑ์ใหม่สำหรับผู้ให้บริการการพนันออนไลน์ในการต่อสู้กับการฉ้อโกง เอกสารดังกล่าวพัฒนาขึ้นจากการปรึกษาหารืออย่างใกล้ชิดกับผู้ให้บริการที่ได้รับใบอนุญาตและอนุญาโตตุลาการด้านการพนัน โดยไม่ได้กำหนดกฎหมายใหม่ แต่ระบุถึงวิธีการนำกฎระเบียบที่มีอยู่เกี่ยวกับการต่อต้านการฉ้อโกงและการต่อต้านการฟอกเงินมาปรับใช้ในทางปฏิบัติ ความคิดริเริ่มนี้เป็นผลมาจากช่วงการปรึกษาหารือซึ่งเป็นที่ประจักษ์ชัดว่าเส้นแบ่งระหว่างการป้องกันที่ถูกต้องตามกฎหมายของบ้านกับการเสียเปรียบที่ไม่เป็นธรรมของผู้เล่นนั้นมักจะพร่ามัว

แนวทางใหม่ของ ANJ มุ่งเน้นไปที่การระบุและตอบสนองต่อกิจกรรมที่ฉ้อโกงโดยไม่ละเมิดสิทธิของลูกค้าที่ซื่อสัตย์ ประเด็นที่ละเอียดอ่อนเป็นพิเศษคือคำแนะนำที่ชัดเจนของหน่วยงานที่ผู้ให้บริการอาจไม่สามารถดำเนินการได้เพียงแค่จากการสงสัยอีกต่อไป ผู้ใดที่ต้องการระงับเงินรางวัลหรือบล็อกบัญชีจะต้องมีหลักฐานที่จับต้องได้ เอกสารครอบคลุมประเด็นที่หลากหลาย ตั้งแต่การฉ้อโกงการชำระเงินและการจัดการเกม ไปจนถึงสิ่งที่เรียกว่า money dumping ซึ่งเงินจะถูกย้ายระหว่างบัญชีภายใต้ข้ออ้างของการโอนชิปโป๊กเกอร์

ตัวเลขและข้อเท็จจริง

ในคู่มือ ANJ ได้จำแนกประเภทของการฉ้อโกงออกเป็นห้าประเภทหลัก: การฉ้อโกงข้อมูลระบุตัวตนพลเรือน การฉ้อโกงวิธีการชำระเงิน การปฏิเสธการชำระเงินที่มากเกินไป การฉ้อโกงการพนัน เช่น การสมรู้ร่วมคิดในโป๊กเกอร์ และ money dumping ที่น่าสนใจคือ หน่วยงานได้ปฏิเสธอย่างชัดเจนที่จะจัดประเภทการปฏิบัติบางอย่างที่ผู้ให้บริการรายงานบ่อยครั้งว่าเป็นพฤติกรรมการฉ้อโกง ซึ่งรวมถึงการใช้บอทการพนัน กลุ่มการพนัน การพนันล่าช้า และการเปิดและปิดบัญชีซ้ำๆ เพื่อวัตถุประสงค์ด้านโบนัส ผู้ให้บริการต้องตัดสินใจว่าจะจัดการกับสิ่งเหล่านี้อย่างไรผ่านข้อกำหนดและเงื่อนไข (T&Cs) ของตนเอง

ประเด็นสำคัญของคำสั่งใหม่คือภาระการพิสูจน์ ANJ เน้นย้ำว่าข้อมูลทางเทคนิค เช่น ที่อยู่ IP บันทึกอุปกรณ์ เวลาเชื่อมต่อ และความคล้ายคลึงกันของรูปแบบการเดิมพัน จะต้องถูกรวบรวมเพื่อระบุลักษณะของการฉ้อโกง การที่ผู้เล่นเงียบเฉยต่อการสอบถามของผู้ให้บริการไม่เพียงพอที่จะเป็นหลักฐานเพียงอย่างเดียว

“การระบุลักษณะของการฉ้อโกงจำเป็นต้องมีการรวบรวมหลักฐานการพิสูจน์ และผู้ให้บริการไม่สามารถปฏิเสธที่จะจ่ายเงินรางวัลหรือคืนยอดคงเหลือบางส่วนหรือทั้งหมดในบัญชีตามความสงสัยเพียงอย่างเดียว โดยไม่บั่นทอนอำนาจผูกพันของสัญญาการพนัน” - ตัวแทน ANJ, French National Gambling Authority

ภูมิหลัง

พื้นฐานทางกฎหมายสำหรับแนวทางเหล่านี้พบได้ในมาตรา L. 320-4 ของประมวลกฎหมายความมั่นคงภายใน (Code de la Sécurité Intérieure) และกรอบงานเมื่อวันที่ 9 กันยายน 2564 เพื่อต่อสู้กับการฉ้อโกงและการฟอกเงิน ANJ กำลังตอบสนองต่อข้อพิพาทที่เพิ่มขึ้นจำนวนมากซึ่งผู้เล่นร้องเรียนเกี่ยวกับการระงับยอดคงเหลืออย่างตามอำเภอใจ ในขณะที่คู่มืออนุญาตให้ผู้ให้บริการมีเสรีภาพตามสัญญา แต่ในขณะเดียวกันก็จัดทำกรอบงานที่สอดคล้องกับกฎหมายกรณีของฝรั่งเศสในปัจจุบัน ในกรณีของการฉ้อโกงที่ได้รับการยืนยัน หน่วยงานแนะนำให้ปิดบัญชี โดยการจัดการกับยอดคงเหลือที่เหลืออยู่จะต้องได้รับการประเมินเป็นรายบุคคลตามประเภทของการฉ้อโกง

ทำไมจึงมีความสำคัญสำหรับผู้เล่นชาวเยอรมัน

สำหรับผู้เล่นชาวเยอรมันที่ใช้บริการผู้ให้บริการที่ได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานการพนันร่วมของรัฐ (GGL) ความเคลื่อนไหวในฝรั่งเศสนี้เป็นสัญญาณที่สำคัญ แม้ว่าแนวทางของ ANJ จะมีผลบังคับใช้โดยตรงเฉพาะในตลาดฝรั่งเศส แต่มาตรฐานการคุ้มครองผู้บริโภคภายในสหภาพยุโรปมักจะสอดคล้องกัน ในเยอรมนี สนธิสัญญาแห่งรัฐว่าด้วยการพนันปี 2021 (GlüStV 2021) ได้กำหนดกฎเกณฑ์ที่เข้มงวดเกี่ยวกับวิธีการจัดการบัญชีอยู่แล้ว ระบบอย่าง LUGAS และ OASIS ตรวจสอบข้อมูลประจำตัวและวงเงินอย่างใกล้ชิด การระงับเงินรางวัลโดยไม่มีหลักฐานก็มีข้อจำกัดทางกฎหมายในเยอรมนีเช่นกัน ผู้เล่นชาวเยอรมันได้รับประโยชน์จากการที่หน่วยงานกำกับดูแลเรียกร้องหลักฐานทางเทคนิคที่แม่นยำมากขึ้นก่อนที่ผู้ให้บริการจะสามารถดำเนินการลงโทษได้

ความหมายสำหรับคาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตจาก GGL

คาสิโนเยอรมันที่อยู่ในรายชื่อ GGL ได้รับการกำหนดให้ต้องรักษาระบบ KYC (Know Your Customer) ที่เข้มงวดแล้ว คำแนะนำของฝรั่งเศสในการเพิ่มมาตรฐานทางเทคนิคและตรวจสอบการจับคู่บัญชีสามารถใช้เป็นพิมพ์เขียวสำหรับข้อกำหนดของเยอรมันในอนาคต ผู้ให้บริการต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อกำหนดและเงื่อนไขของตนระบุชัดเจนว่าอะไรถือเป็นการละเมิดเพื่อดำเนินการด้วยความแน่นอนทางกฎหมาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งด้วยข้อจำกัดการเดิมพันของเยอรมันที่ 1 ยูโรต่อการหมุนและข้อจำกัดการฝากรายเดือนที่ 1,000 ยูโร การจัดทำเอกสารธุรกรรมทั้งหมดอย่างชัดเจนเป็นสิ่งสำคัญเพื่อให้มีห่วงโซ่หลักฐานที่จำเป็นในกรณีที่มีการสงสัยว่ามีการฉ้อโกง