NorthStar kažnjen sa 100.000 kanadskih dolara zbog nepoštivanja AML propisa u Ontariju

Kanadsko tržište kockanja i dalje pokazuje visoke standarde regulatorne usklađenosti, što dokazuje nedavna provedbena akcija protiv NorthStar Gaminga. Povjerenstvo za alkohol i kockanje Ontarija (AGCO) službeno je izdalo novčanu kaznu od CA$100.000 operateru. Ova kazna proizlazi iz nepoštivanja pokrajinskih zahtjeva za sprječavanje pranja novca (AML), posebno u vezi s praćenjem i dužnočnom pažnjom jednog korisničkog računa koji je ostao aktivan više od godinu dana.

Dotično razdoblje obuhvaća razdoblje od ožujka 2024. do lipnja 2025. Tijekom tog razdoblja, NorthStar je navodno propustio ispuniti zahtjeve za pojačanu dužnočnu pažnju utvrđene u StandardimaRegistrara za internetsko kockanje. Umjesto da ospori nalaze, NorthStar je u potpunosti surađivao s istragom, signalizirajući predanost ispravljanju internih proceduralnih nedostataka koji su doveli do ovog propusta.

Brojke i činjenice

Kazna od CA$100.000 jedna je od značajnijih nedavno izrečenih kazni za propuste povezane s AML-om koji uključuju pojedinačne račune. Međutim, nije prvi put da se NorthStar suočava s regulatornim nadzorom. Ranije je tvrtka kažnjena s CA$30.000 nakon procjene treće strane koja je otkrila nedostatke u geolokaciji. Tijekom tog testa, uređaji koji su se nalazili u Quebecu i New Yorku mogli su pristupiti platformi NorthStarBets.ca, koja je zakonski ograničena na korisnike koji se fizički nalaze unutar Ontarija.

"Ozbiljno shvaćamo svoje obveze u vezi sa sprječavanjem pranja novca i prihvaćamo odgovornost za stvari identificirane u ovom Nalogu. Ponašanje o kojem je riječ ograničeno je na određeno razdoblje koje je sada iza nas." - Corey Goodman, CEO NorthStar

Kako bi se spriječile buduće pojave, NorthStar je značajno preuredio svoj odjel za usklađenost. Ključne radnje uključuju imenovanje novog potpredsjednika za usklađenost, zapošljavanje dodatnog specijaliziranog osoblja i formalizaciju postupaka eskalacije. Operater je također proširio svoj Odbor za usklađenost kako bi uključio iskusne veterane industrije i proveo neovisnu vanjsku reviziju učinkovitosti.

Pozadina

Ontario ostaje pionir na kanadskom tržištu kao jedina pokrajina koja nudi konkurentno, regulirano komercijalno okruženje za online kockanje. Od svog pokretanja u travnju 2022., AGCO je zauzeo strogi stav o zaštiti javnosti i pravnom integritetu. Dr. Karin Schnarr,Registrar i CEO AGCO-a, primijetila je da kontrole AML-a moraju biti aktivni koraci, a ne pasivne politike, kako bi se sektor zaštitio od kriminalne zlouporabe.

NorthStar Gaming, koji je nedavno potvrdio Coreyja Goodmana kao svog stalnog CEO-a u kolovozu 2026., provodi strategiju nacionalne ekspanzije. Kroz svoju podružnicu i akviziciju Slapshot Media, upravlja NorthStarBets.com za pokrajine izvan Ontarija. Međutim, regulatorni nadzor u tim regijama značajno se razlikuje od strogog okvira kojim upravlja AGCO u Ontariju.

Zašto je to važno za njemačke igrače

Za igrače u Njemačkoj, ovaj slučaj služi kao podsjetnik zašto Državni ugovor o kockanju 2021. (GlüStV 2021.) nameće tako rigorozne zahtjeve za provjeru. Na njemačkom tržištu, Zajedničko povjerenstvo za kockanje država (GGL) provodi slična pravila o sprječavanju pranja novca i zaštiti igrača. Licencirani operateri u Njemačkoj moraju koristiti sustav LUGAS za provedbu ograničenja depozita od 1.000 eura mjesečno i osigurati da igrači nisu istovremeno registrirani na više platformi.

Slučaj NorthStar ilustrira da se čak i napredna tržišta poput Ontarija suočavaju s izazovima u ručnom nadzoru visokorizičnih računa. U Njemačkoj, neuspjeh u obavljanju provjere 'Izvora sredstava' može dovesti do trenutne administrativne akcije ili gubitka licence. Njemački igrači imaju koristi od ovih strogih pravila jer osiguravaju da platforma koju koriste nije iskorištena za nezakonite financijske aktivnosti, pružajući sigurnije i transparentnije okruženje.

Što to znači za kockarnice s licencom GGL-a

Njemački operateri poput Gauselmanna ili Tipica moraju promatrati kaznu NorthStar kao studiju slučaja o važnosti automatske i ručne usklađenosti. GGL održava javni popis odobrenih subjekata i zahtijeva stalno izvješćivanje podataka. Bilo koji propust u praćenju AML-a ili neuspjeh u izvješćivanju o sumnjivim aktivnostima može rezultirati teškim novčanim kaznama ili opozivom licence za rad u Njemačkoj. Slučaj naglašava da je usklađenost dinamičan proces koji zahtijeva kontinuirano ulaganje u tehnologiju i specijalizirano osoblje kako bi se ispunili visoki standardi europskih i sjevernoameričkih regulatora.