NorthStar ukarana kwotą 100 000 CA$ za naruszenia zgodności z przepisami AML w Ontario

Kanadyjski krajobraz hazardowy nadal wykazuje wysokie standardy zgodności z przepisami, czego dowodem jest niedawne działanie egzekucyjne wobec NorthStar Gaming. Alkohol and Gaming Commission of Ontario (AGCO) oficjalnie nałożyło na operatora karę pieniężną w wysokości 100 000 CAD. Grzywna ta wynika z niedotrzymania prowincjonalnych wymogów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), w szczególności w zakresie monitorowania i należytej staranności wobec pojedynczego konta gracza, które pozostawało aktywne przez ponad rok.

Okres, o który chodzi, obejmuje czas od marca 2024 do czerwca 2025 roku. W tym okresie NorthStar podobno nie spełnił wymogów należytej staranności określonych w Standardach Rejestratora dla Gier Internetowych. Zamiast kwestionować ustalenia, NorthStar w pełni współpracował ze śledztwem, sygnalizując zaangażowanie w naprawę wewnętrznych luk proceduralnych, które doprowadziły do tego przeoczenia.

Liczby i fakty

Kara w wysokości 100 000 CAD jest jedną z bardziej znaczących grzywien nałożonych ostatnio za zaniedbania związane z AML dotyczące indywidualnych kont. Nie jest to jednak pierwszy raz, kiedy NorthStar stanął w obliczu kontroli regulacyjnej. Wcześniej firma została ukarana grzywną w wysokości 30 000 CAD po ocenie przeprowadzonej przez stronę trzecią, która ujawniła błędy geolokalizacyjne. Podczas tego testu urządzenia zlokalizowane w Quebecu i Nowym Jorku miały dostęp do platformy NorthStarBets.ca, która jest prawnie ograniczona do użytkowników znajdujących się fizycznie w Ontario.

„Traktujemy nasze zobowiązania AML poważnie i przyjmujemy odpowiedzialność za sprawy zidentyfikowane w tym Zarządzeniu. Zachowanie, którego dotyczy sprawa, ogranicza się do określonego okresu, który mamy już za sobą.” - Corey Goodman, dyrektor generalny NorthStar

Aby zapobiec przyszłym incydentom, NorthStar znacząco zreformował swój dział zgodności. Kluczowe działania obejmują powołanie nowego wiceprezesa ds. zgodności, zatrudnienie dodatkowego wyspecjalizowanego personelu oraz sformalizowanie procedur eskalacji. Operator rozszerzył również swój Komitet ds. Zgodności o doświadczonych weteranów branży i poddał się niezależnej zewnętrznej ocenie skuteczności.

Tło

Ontario pozostaje pionierem na rynku kanadyjskim jako jedyna prowincja oferująca konkurencyjne, regulowane komercyjne środowisko gier online. Od momentu uruchomienia w kwietniu 2022 roku, AGCO utrzymuje surowe stanowisko w sprawie ochrony publicznej i integralności prawnej. Dr Karin Schnarr, Rejestrator i Dyrektor Generalny AGCO, zauważyła, że kontrole AML muszą być aktywnymi działaniami, a nie pasywnymi politykami, aby chronić sektor przed nadużyciami ze strony przestępców.

NorthStar Gaming, która niedawno potwierdziła Corey Goodmana jako swojego stałego dyrektora generalnego w sierpniu 2026 roku, realizuje strategię ekspansji krajowej. Za pośrednictwem swojej spółki zależnej i przejęcia Slapshot Media, operator zarządza NorthStarBets.com dla prowincji poza Ontario. Jednakże nadzór regulacyjny w tych regionach znacznie różni się od rygorystycznych ram nadzorowanych przez AGCO w Ontario.

Dlaczego to ważne dla niemieckich graczy

Dla graczy w Niemczech ten przypadek stanowi przypomnienie, dlaczego Ustawa Państwowa o Grach Hazardowych 2021 (GlüStV 2021) nakłada tak rygorystyczne wymogi weryfikacyjne. Na rynku niemieckim Wspólny Urząd ds. Hazardu Stanów (GGL) egzekwuje podobne zasady dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i ochrony graczy. Niemieccy licencjonowani operatorzy są zobowiązani do korzystania z systemu LUGAS w celu egzekwowania limitu depozytów w wysokości 1000 euro miesięcznie i zapewnienia, że gracze nie są zarejestrowani jednocześnie na wielu platformach.

Przypadek NorthStar pokazuje, że nawet zaawansowane rynki, takie jak Ontario, borykają się z wyzwaniami związanymi z ręcznym nadzorem kont wysokiego ryzyka. W Niemczech niewykonanie kontroli „Źródła środków” może prowadzić do natychmiastowych działań administracyjnych lub utraty licencji. Niemieccy gracze korzystają z tych surowych zasad, ponieważ zapewniają one, że używana przez nich platforma nie jest wykorzystywana do nielegalnych działań finansowych, zapewniając bezpieczniejsze i bardziej przejrzyste środowisko.

Co to oznacza dla kasyn licencjonowanych przez GGL

Niemieccy operatorzy, tacy jak Gauselmann czy Tipico, powinni traktować karę nałożoną na NorthStar jako studium przypadku podkreślające znaczenie synchronizacji automatycznego i ręcznego zgodności. GGL utrzymuje publiczną listę białych, a także wymaga ciągłego raportowania danych. Każde naruszenie monitorowania AML lub niepowiadomienie o podejrzanej działalności może skutkować wysokimi grzywnami lub cofnięciem licencji na prowadzenie działalności w Niemczech. Sprawa podkreśla, że zgodność jest procesem dynamicznym, wymagającym ciągłych inwestycji w technologię i wyspecjalizowany personel, aby sprostać wysokim standardom regulatorów europejskich i północnoamerykańskich.