EGBA ទាមទារឲ្យមានវិធានការតឹងរ៉ឹងប្រឆាំងការទូទាត់ចំណូលល្បែងខុសច្បាប់
បង្កើតដោយ AIសមាគមល្បែងស៊ីសងអនឡាញអឺរ៉ុប (EGBA) ជំរុញអ្នកផ្ដល់សេវាទូទាត់ទូទាំងអឺរ៉ុបឲ្យចាត់វិធានការលើប្រតិបត្តិករល្បែងស៊ីសងទីផ្សារងងឹត ដោយបានដាក់ពាក្យបណ្ដឹងប្រឆាំងអ្នកផ្ដល់សេវាទូទាត់របស់លីទុយអានី Walletto។
សមាគមល្បែងស៊ីសងអនឡាញអឺរ៉ុប (EGBA) កំពុងលើកឡើងការព្រមាន។ វាកំពុងអំពាវនាវដល់អ្នកផ្ដល់សេវាទូទាត់ទូទាំងអឺរ៉ុបឲ្យចាត់វិធានការយ៉ាងម៉ឺងម៉ាត់ប្រឆាំងនឹងប្រតិបត្តិករល្បែងខុសច្បាប់។ នេះជាសារច្បាស់លាស់ទៅកាន់អ្នកពាក់ព័ន្ធទាំងអស់ក្នុងការផ្ទេរប្រាក់ក្នុងវិស័យល្បែងស៊ីសង។
ជាពិសេស EGBA បានដាក់ពាក្យបណ្ដឹងទៅធនាគារជាតិលីទុយអានីប្រឆាំងនឹងអ្នកផ្ដល់សេវាទូទាត់ Walletto។ ក្រុមហ៊ុននេះត្រូវបានចោទប្រកាន់ពីបទដំណើរការការទូទាត់សម្រាប់ប្រតិបត្តិករល្បែងអនឡាញខុសច្បាប់។ ឧប្បត្តិហេតុនេះបានគូសបញ្ជាក់ពីបញ្ហាមូលដ្ឋានមួយនៅទូទាំងខ្សែសង្វាក់តម្លៃការទូទាត់ទាំងមូល។
តួរលេខ និងការពិត
ពាក្យបណ្ដឹងប្រឆាំង Walletto គឺជាលទ្ធផលនៃការស៊ើបអង្កេតដ៏ទូលំទូលាយរបស់ EGBA។ ការស៊ើបអង្កេតនេះពាក់ព័ន្ធនឹងការធ្វើប្រតិបត្តិការសាកល្បងនៅលើគេហទំព័រនិងកម្មវិធីល្បែងខុសច្បាប់ដែលកំណត់គោលដៅអ្នកប្រើប្រាស់អឺរ៉ុប។ EGBA បានរកឃើញភស្តុតាងដែលបង្ហាញថាសេវាកម្មរបស់ Walletto ត្រូវបានគេប្រើប្រាស់ក្នុងការដាក់ប្រាក់នៅលើវេទិកាខុសច្បាប់មួយចំនួនទាំងនេះ។ សមាជិក EGBA រួមគ្នាមានអាជ្ញាប័ណ្ណល្បែងអនឡាញ 401 នៅទូទាំង 22 ប្រទេសអឺរ៉ុប។ ពួកគេមានចំណែកប្រហែល 30 ភាគរយនៃប្រាក់ចំណូលល្បែងស៊ីសងសរុប (GGR) របស់អឺរ៉ុប។
ប្រវត្តិ
ប្រតិបត្តិករល្បែងខុសច្បាប់ពឹងផ្អែកលើការចូលទៅកាន់សេវាទូទាត់ដើម្បីប្រតិបត្តិការក្នុងកម្រិតធំ។ ពួកគេប្រើប្រាស់វិធីសាស្ត្រទូទាត់ទូទៅដូចគ្នានិងបណ្ដាញកាតដែលអ្នកប្រើប្រាស់ប្រើប្រាស់ប្រចាំថ្ងៃ។ ដរាបណាប្រតិបត្តិករខុសច្បាប់ទាំងនេះអាចទទួលយកការដាក់ប្រាក់និងដំណើរការប្រតិបត្តិការ ពួកគេនឹងដំណើរការក្រៅប្រព័ន្ធអាជ្ញាប័ណ្ណដែលតម្រូវតាមច្បាប់។ នេះមានន័យថាពួកគេជៀសវាងការត្រួតពិនិត្យបទបញ្ញត្តិនិងបង្កគ្រោះថ្នាក់ដល់អ្នកប្រើប្រាស់។
វេទិកាខុសច្បាប់មិនផ្តល់ការការពារដែលតម្រូវពីប្រតិបត្តិករដែលមានបទបញ្ញត្តិឡើយ។ អ្នកលេងនៅលើគេហទំព័រទាំងនេះគ្មានការការពារជាមូលដ្ឋានទេ។ ជាធម្មតាគ្មានការផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណដែលអាចទុកចិត្តបាន គ្មានឧបករណ៍សម្រាប់ល្បែងដែលមានសុវត្ថិភាពជាងមុន និងគ្មានការត្រួតពិនិត្យការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ឡើយ។ ការបើកប្រាក់ឈ្នះក៏មិនត្រូវបានធានាដែរ។ ដោយគ្មានការត្រួតពិនិត្យអាយុនិងអត្តសញ្ញាណប្រកបដោយប្រសិទ្ធភាព អនីតិជននិងអ្នកលេងដែលបដិសេធខ្លួនឯងអាចចូលទៅកាន់គេហទំព័រទាំងនេះដោយគ្មានការរារាំង។
ដូច្នេះ EGBA អំពាវនាវឲ្យមានវិធីសាស្ត្រសម្របសម្រួលកាន់តែប្រសើរឡើង។ អ្នកនយោបាយ និយតករល្បែងនិងហិរញ្ញវត្ថុ អ្នកផ្ដល់សេវាទូទាត់ អ្នកកាត់បន្ថយនិងបណ្ដាញកាតត្រូវតែធ្វើការរួមគ្នា។ បណ្ដាញកាត ជាពិសេស អាចដើរតួនាទីយ៉ាងសំខាន់នៅទីនេះ។ ពួកគេកំណត់ច្បាប់សម្រាប់បណ្ដាញដែលការទូទាត់ទៅវេទិកាខុសច្បាប់ហូរ ហើយមានសិទ្ធិចូលទៅកាន់ទិន្នន័យប្រតិបត្តិការដែលតួអង្គផ្សេងទៀតមិនអាចមើលឃើញ។
Maarten Haijer អគ្គលេខាធិការរបស់ EGBA បានបញ្ជាក់យ៉ាងច្បាស់ថា៖ > “អ្នកផ្ដល់សេវាទូទាត់មិនគួរត្រូវបានអនុញ្ញាតឲ្យដំណើរការប្រតិបត្តិការសម្រាប់ប្រតិបត្តិករល្បែងខុសច្បាប់ឡើយ។ ប្រតិបត្តិករខុសច្បាប់រីកចម្រើនដោយការកេងប្រវ័ញ្ចបណ្តាញហិរញ្ញវត្ថុស្របច្បាប់និងបណ្តាញទូទាត់សំខាន់ៗដែលអ្នកប្រើប្រាស់ពឹងផ្អែកលើជារៀងរាល់ថ្ងៃ។ គោលដៅរបស់យើងគឺសាមញ្ញ៖ មិនទុកកន្លែងឲ្យពួកគេធ្វើអ្វីបានឡើយ ហើយកាត់បន្ថយបណ្តាញទូទាត់ដែលពួកគេប្រើប្រាស់ដើម្បីទៅដល់អ្នកប្រើប្រាស់អឺរ៉ុប។ ប្រព័ន្ធកាតក៏មានតួនាទីសំខាន់ក្នុងការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងប្រតិបត្តិការខុសច្បាប់ផងដែរ៖ ពួកគេស្ថិតនៅក្នុងទីតាំងល្អជាងអ្នកណាទាំងអស់ ដោយសារពួកគេកំណត់ច្បាប់សម្រាប់បណ្តាញទូទាត់ទាំងនេះហើយមើលឃើញលំហូរប្រតិបត្តិការដែលគ្មានអ្នកណាអាចមើលឃើញបានឡើយ។” - Maarten Haijer, អគ្គលេខាធិការ EGBA
EGBA នឹងបន្តជំរុញឲ្យមានវិធានការសម្របសម្រួលនៅទូទាំងខ្សែសង្វាក់ទូទាត់។ នេះមានគោលបំណងបិទប្រតិបត្តិករខុសច្បាប់ចេញពីទីផ្សារល្បែងអនឡាញរបស់អឺរ៉ុប។
ហេតុអ្វីវាសំខាន់សម្រាប់អ្នកលេងជនជាតិអាល្លឺម៉ង់
សម្រាប់អ្នកលេងជនជាតិអាល្លឺម៉ង់ នេះមានន័យថាសម្ពាធលើអ្នកផ្ដល់ល្បែងអនឡាញខុសច្បាប់ក៏អាចកើនឡើងនៅប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ផងដែរ។ សន្ធិសញ្ញារដ្ឋល្បែង 2021 (GlüStV 2021) បានបង្កើតបទប្បញ្ញត្តិច្បាស់លាស់នៅទីនេះ។ មានតែកាស៊ីណូនៅលើបញ្ជីសរបស់ GGL ដែលត្រូវបានត្រួតពិនិត្យនិងអនុញ្ញាតដោយអាជ្ញាធរល្បែងរួមនៃរដ្ឋសហព័ន្ធ (GGL) ទេដែលត្រូវបានអនុញ្ញាតឲ្យផ្តល់សេវាកម្មរបស់ពួកគេដោយស្របច្បាប់នៅប្រទេសអាល្លឺម៉ង់។ អ្នកផ្ដល់អាជ្ញាប័ណ្ណទាំងនេះប្រកាន់ខ្ជាប់នូវច្បាប់តឹងរ៉ឹង៖ ដែនកំណត់ការភ្នាល់ 1 អឺរ៉ូក្នុងការបង្វិលនៅលើម៉ាស៊ីនស្លុតអនឡាញ និងដែនកំណត់ការដាក់ប្រាក់ប្រចាំខែ 1,000 អឺរ៉ូ ដែលគ្រប់គ្រងដោយប្រព័ន្ធទប់ស្កាត់អ្នកលេងកណ្តាល LUGAS។ ប្រសិនបើអ្នកផ្ដល់សេវាទូទាត់កាត់បន្ថយមូលនិធិទៅគេហទំព័រខុសច្បាប់ នោះអ្នកផ្ដល់សេវាដែលមិនមានបទប្បញ្ញត្តិនឹងពិបាកទៅដល់អ្នកលេងពីប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ណាស់។ អ្នកលេងនឹងឆ្លាតក្នុងការជ្រើសរើសតែកាស៊ីណូដែលមានក្នុងបញ្ជីសរបស់ GGL ដើម្បីទទួលបានការការពារនិងសុវត្ថិភាពស្របច្បាប់។ ការផ្តល់ជូនផ្សេងទៀតទាំងអស់គឺខុសច្បាប់សុទ្ធសាធ។
តើវាមានន័យយ៉ាងណាសម្រាប់កាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL
សម្រាប់កាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL តម្រូវការរបស់ EGBA គឺជាដំណឹងល្អ។ ការបង្ក្រាបយ៉ាងមានប្រសិទ្ធភាពលើការទូទាត់ខុសច្បាប់ពង្រឹងទីផ្សារដែលមានបទប្បញ្ញត្តិ។ កាស៊ីណូ GGL វិនិយោគយ៉ាងច្រើនទៅលើវិធានការការពារអ្នកលេង សុចរិតភាពទិន្នន័យ និងការអនុលោមតាមតម្រូវការតឹងរ៉ឹង។ ប្រសិនបើការប្រកួតប្រជែងខុសច្បាប់ត្រូវបានកាត់ផ្តាច់ពីលំហូរទូទាត់ អ្នកផ្ដល់ស្របច្បាប់អាចពង្រឹងជំហររបស់ពួកគេ។ នេះសង្ឃឹមថានឹងនាំឲ្យមានលក្ខខណ្ឌប្រកួតប្រជែងយុត្តិធម៌ជាងមុន។ លើសពីនេះទៅទៀត វាការពារអ្នកលេងដែលជ្រើសរើសដោយដឹងខ្លួនពីបទពិសោធន៍ល្បែងដែលមានសុវត្ថិភាពនិងមានបទប្បញ្ញត្តិ។ ទំនុកចិត្តលើទីផ្សារស្របច្បាប់នឹងត្រូវបានពង្រឹង ដែលនឹងផ្តល់ផលប្រយោជន៍ដល់ភាគីពាក់ព័ន្ធទាំងអស់ក្នុងរយៈពេលវែង។
ចែករំលែក
អំពីអ្នកនិពន្ធ
Lisa Lustich
នាយកនិពន្ធ និងអ្នកសាកល្បងកាស៊ីណូ
Lisa Lustich បានសាកល្បងកាស៊ីណូអនឡាញភាសាអាល្លឺម៉ង់តាំងពីឆ្នាំ 1997 និងដឹកនាំក្រុមនិពន្ធរបស់ Lustich.de។ បានបោះពុម្ពការវាយតម្លៃជាង 400 និងជាទីប្រឹក្សាការពារអ្នកលេងដែលមានវិញ្ញាបនបត្រ (វគ្គបណ្ដុះបណ្ដាល BZgA ឆ្នាំ 2019)។
អត្ថបទទាំងអស់ដោយ Lisa Lustich →ប្រភព និងការអានបន្ថែម
បញ្ជីសប្រតិបត្តិករអនឡាញដែលបានអនុញ្ញាត
គោលការណ៍ណែនាំនិពន្ធ Lustich.de
BZgA ខ្សែទូរស័ព្ទជំនួយការញៀនល្បែងស៊ីសង: 0800 1 372 700
Indiaការលេងល្បែងអាចបណ្តាលឱ្យញៀន។ សូមលេងដោយទំនួលខុសត្រូវ។ ជំនួយ: 0800 1 372 700 (BZgA ឥតគិតថ្លៃ និងអនាមិក)។
អានអត្ថបទនេះជា 55 ភាសា
- German
- English
- Portuguese
- French
- Italian
- Spanish
- Japanese
- Polish
- Arabic
- Dutch
- Russian
- Turkish
- Swedish
- Danish
- Norwegian
- Finnish
- Korean
- Hindi
- Indonesian
- Thai
- Vietnamese
- Czech
- Hungarian
- Romanian
- Greek
- Ukrainian
- Croatian
- Bulgarian
- Filipino
- Slovak
- Hebrew
- Persian
- Malay
- Bangla
- Tamil
- Telugu
- Urdu
- Georgian
- Khmer
- Albanian
- Kazakh
- Afrikaans
- Lithuanian
- Latvian
- Estonian
- Slovenian
- Uzbek
- Swahili
- Azerbaijani
- Amharic
- Tajik
- Kyrgyz
- Sinhala
- Hausa
- Nepali
ប្រធានបទពាក់ព័ន្ធ
អត្ថបទពាក់ព័ន្ធ
បង្កើតដោយ AINLGRB របស់ប្រទេសអ៊ុយហ្គង់ដា ពង្រឹងការអនុវត្តតាមច្បាប់ AML និងស្តង់ដារលេងល្បែងប្រកបដោយការទទួលខុសត្រូវ
និយតករល្បែងរបស់ប្រទេសអ៊ុយហ្គង់ដា (NLGRB) កំពុងអនុវត្តស្តង់ដារ AML និងការការពារអ្នកលេងថ្មី ដោយសហការជាមួយអាជ្ញាធរពន្ធដារ ដើម្បីបង្កើនតម្លាភាពវិស័យនេះ។
បង្កើតដោយ AIអ្នកជំនាញអង្គភាពប្រឆាំងឧក្រិដ្ឋកម្ម លោក Barry Faudemer នឹងដឹកនាំគណៈកម្មការល្បែងស៊ីសង Jersey
អតីតប្រធានអង្គភាពប្រឆាំងឧក្រិដ្ឋកម្ម និងជាអតីតនិស្សិតបញ្ចប់ការសិក្សាពីសាលា FBI លោក Barry Faudemer ចាប់ផ្តើមអាណត្តិបួនឆ្នាំជាប្រធានគណៈកម្មការល្បែងស៊ីសង Jersey ដោយផ្តោតលើ AML ។
បង្កើតដោយ AIហានិភ័យនៃការជួញដូរព័ត៌មានសម្ងាត់៖ អាថ៌កំបាំងយោធាអាមេរិកត្រូវបានលាតត្រដាងនៅលើទីផ្សារព្យាករណ៍
របាយការណ៍ថ្មីមួយបានព្រមានអំពីការគំរាមកំហែងដល់សន្តិសុខជាតិ ខណៈដែលពាណិជ្ជករគ្រីបតូត្រូវបានគេចោទថាបានប្រើប្រាស់ព័ត៌មានសម្ងាត់។ គណនីដែលសង្ស័យបានឈ្នះប្រាក់ ៨ លានដុល្លារដោយការទស្សន៍ទាយសកម្មភាពយោធាសម្ងាត់។
