EGBA yêu cầu hành động mạnh tay chống lại thanh toán cờ bạc bất hợp pháp

Hiệp hội Trò chơi và Cá cược Châu Âu (EGBA) đang gióng lên hồi chuông cảnh báo. Hiệp hội đang kêu gọi các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán trên khắp Châu Âu có hành động quyết liệt chống lại các nhà điều hành cờ bạc bất hợp pháp. Đây là một thông điệp rõ ràng gửi đến tất cả những ai tham gia vào việc chuyển tiền trong lĩnh vực cờ bạc.

Cụ thể, EGBA đã nộp đơn khiếu nại lên Ngân hàng Lithuania chống lại nhà cung cấp dịch vụ thanh toán Walletto. Công ty này bị cáo buộc xử lý thanh toán cho các nhà điều hành cờ bạc trực tuyến bất hợp pháp. Sự việc này làm nổi bật một vấn đề cơ bản trong toàn bộ chuỗi giá trị thanh toán.

Số liệu và thực tế

Đơn khiếu nại chống lại Walletto là kết quả của một cuộc điều tra toàn diện từ EGBA. Cuộc điều tra này bao gồm việc thực hiện các giao dịch thử nghiệm trên các trang web và ứng dụng cờ bạc bất hợp pháp nhắm vào người tiêu dùng Châu Âu. EGBA đã tìm thấy bằng chứng cho thấy dịch vụ của Walletto đã được sử dụng liên quan đến các khoản tiền gửi trên một số nền tảng bất hợp pháp này. Các thành viên của EGBA cùng sở hữu tổng cộng 401 giấy phép cờ bạc trực tuyến tại 22 quốc gia Châu Âu. Họ chiếm khoảng 30% Gross Gaming Revenue (GGR) cờ bạc trực tuyến của Châu Âu.

Bối cảnh

Các nhà điều hành cờ bạc bất hợp pháp phụ thuộc vào việc tiếp cận các dịch vụ thanh toán để hoạt động trên quy mô lớn. Họ sử dụng cùng các phương thức thanh toán phổ biến và mạng lưới thẻ mà người tiêu dùng sử dụng hàng ngày. Miễn là các nhà điều hành bất hợp pháp này có thể chấp nhận tiền gửi và xử lý giao dịch, họ sẽ tiếp tục hoạt động ngoài hệ thống cấp phép theo yêu cầu của pháp luật. Điều này có nghĩa là họ lách các biện pháp kiểm soát quản lý và gây hại cho người tiêu dùng.

Các nền tảng bất hợp pháp không cung cấp các biện pháp bảo vệ bắt buộc đối với các nhà điều hành được quản lý. Người chơi trên các trang web này không có sự bảo vệ cơ bản nào. Thường không có xác minh danh tính đáng tin cậy, không có công cụ hỗ trợ chơi game an toàn hơn và không có kiểm soát chống rửa tiền. Việc rút tiền thắng cược cũng không được đảm bảo. Nếu không có các biện pháp kiểm tra độ tuổi và danh tính hiệu quả, trẻ vị thành niên và những người chơi tự loại trừ có thể truy cập các trang web này mà không gặp trở ngại nào.

Do đó, EGBA kêu gọi một cách tiếp cận phối hợp chặt chẽ hơn. Các chính trị gia, cơ quan quản lý cờ bạc và tài chính, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, tổ chức thanh toán thẻ và mạng lưới thẻ phải hợp tác cùng nhau. Đặc biệt, các mạng lưới thẻ có thể đóng vai trò then chốt ở đây. Họ thiết lập các quy tắc cho các mạng lưới mà qua đó các khoản thanh toán cho các nền tảng bất hợp pháp được lưu thông, và có quyền truy cập vào dữ liệu giao dịch mà các tác nhân khác không thể thấy.

Maarten Haijer, Tổng thư ký EGBA, đã tuyên bố rõ ràng về điều này: > “Các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán không được phép xử lý các giao dịch cho các nhà điều hành cờ bạc bất hợp pháp. Các nhà điều hành bất hợp pháp phát triển mạnh bằng cách khai thác các kênh tài chính hợp pháp và các mạng lưới thanh toán chính thống mà người tiêu dùng tin tưởng hàng ngày. Mục tiêu của chúng tôi rất đơn giản: không để họ có khoảng trống để hoạt động và cắt đứt các kênh thanh toán mà họ sử dụng để tiếp cận người tiêu dùng Châu Âu. Các sơ đồ thẻ cũng đóng một vai trò quan trọng trong việc chống lại các giao dịch bất hợp pháp: họ có vị thế tốt hơn bất kỳ ai, vì họ đặt ra các quy tắc cho các mạng lưới thanh toán này và thấy được các dòng giao dịch mà không ai khác có thể thấy.” - Maarten Haijer, Tổng thư ký EGBA

EGBA sẽ tiếp tục thúc đẩy hành động phối hợp trong toàn bộ chuỗi thanh toán. Mục tiêu là loại bỏ các nhà điều hành bất hợp pháp khỏi thị trường cờ bạc trực tuyến của Châu Âu.

Tại sao điều này quan trọng đối với người chơi Đức

Đối với người chơi Đức, điều này có nghĩa là áp lực lên các nhà cung cấp cờ bạc trực tuyến bất hợp pháp cũng có thể tăng lên tại Đức. Hiệp ước Nhà nước về Cờ bạc 2021 (GlüStV 2021) đã tạo ra các quy định rõ ràng tại đây. Chỉ những sòng bạc nằm trong danh sách trắng của GGL, đã được kiểm tra và cấp phép bởi Cục quản lý cờ bạc chung của các bang (GGL), mới được phép cung cấp dịch vụ của họ một cách hợp pháp tại Đức. Các nhà cung cấp được cấp phép này tuân thủ các quy tắc nghiêm ngặt: giới hạn tiền cược 1 euro cho mỗi lượt quay trên máy đánh bạc trực tuyến và giới hạn tiền gửi hàng tháng là 1.000 euro, được quản lý thông qua hệ thống chặn người chơi trung tâm LUGAS. Nếu các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán cắt nguồn vốn tài trợ cho các trang web bất hợp pháp, các nhà cung cấp không được quản lý sẽ gặp khó khăn hơn nhiều trong việc tiếp cận người chơi từ Đức. Người chơi nên khôn ngoan chỉ chọn các sòng bạc được liệt kê trong danh sách trắng của GGL để được bảo vệ và an toàn về mặt pháp lý. Tất cả các dịch vụ khác đơn giản là bất hợp pháp.

Ý nghĩa đối với các sòng bạc được cấp phép bởi GGL

Đối với các sòng bạc được cấp phép bởi GGL, các yêu cầu của EGBA là một tin vui. Việc ngăn chặn hiệu quả các khoản thanh toán bất hợp pháp sẽ củng cố thị trường được quản lý. Các sòng bạc GGL đầu tư rất nhiều vào các biện pháp bảo vệ người chơi, tính toàn vẹn của dữ liệu và tuân thủ các yêu cầu nghiêm ngặt. Nếu sự cạnh tranh bất hợp pháp bị cắt đứt khỏi các dòng thanh toán, các nhà cung cấp hợp pháp có thể củng cố vị thế của họ. Điều này hy vọng sẽ dẫn đến các điều kiện cạnh tranh công bằng hơn. Hơn nữa, nó bảo vệ những người chơi có ý thức lựa chọn trải nghiệm chơi game an toàn và được quản lý. Niềm tin vào thị trường hợp pháp sẽ được củng cố, điều này sẽ mang lại lợi ích lâu dài cho tất cả các bên liên quan.