U harmonizaji wa kamari barani Ulaya: Kanuni za kupambana na utakatishaji fedha badala ya leseni moja ya EU

Ndoto za leseni moja ya kamari ya Ulaya lazima ziahirishwe kwa sasa. Ingawa Ulaya inasogea kuelekea mfumo thabiti zaidi wa utiifu wa udhibiti, mamlaka juu ya leseni, ushuru, na ulinzi wa mlaji inabaki kwa serikali za kitaifa. Ujerumani, Ufaransa, na Sweden zinaendelea kutekeleza masharti yao magumu. Hata hivyo, uhamishaji unaojificha unafanyika, sio kupitia sheria za kamari, bali kupitia mlango wa nyuma wa udhibiti wa kifedha.

Kipindi muhimu ni Kanuni (EU) 2024/1624, inayojulikana zaidi kama Kanuni ya Kupambana na Utakatishaji Fedha. Imeidhinishwa mwaka 2024, itatumika moja kwa moja kote EU ifikapo Julai 10, 2027. Hii inapunguza hiari ya serikali za kitaifa katika kutafsiri maagizo ya EU kuwa sheria za ndani. Kwa tasnia, hii inamaanisha kuwa mahitaji ya chini kwa utambulisho wa wateja na ufuatiliaji wa shughuli zitakuwa sawa hivi karibuni.

Nambari na takwimu

soko la kamari la Ulaya ni mzito kiuchumi. Mwaka 2024, sekta ilizalisha mapato ya jumla ya kamari (GGR) ya takriban €123.4 bilioni. Karibu asilimia 40 ya hii ilitoka kwa sehemu ya mtandaoni. Licha ya takwimu hizi kubwa, soko linabaki kugawanywa. Wakati Ufini unajiandaa kwa mfumo shindani Julai 2027, Italia hivi karibuni ilikamilisha michakato mipya ya zabuni kwa ajili ya kamari ya mtandaoni.

Takwimu muhimu katika kanuni mpya ya EU ni kiwango cha €2,000. Kwa shughuli za kiasi hiki, ikiwa ni pamoja na shughuli zilizounganishwa, waendeshaji lazima watimize utiifu wa lazima kwa wateja. Mamlaka mpya ya Kupambana na Utakatishaji Fedha (AMLA), iliyoanza kazi mjini Frankfurt Julai 2025, inaratibu wasimamizi wa kitaifa. Mnamo Julai 2026, AMLA ilikamilisha rasimu za viwango vya mfumo wa ngazi nne wa kuainisha ukali wa ukiukwaji.

Usuli

Ugumu wa kisiasa wa leseni ya EU nzima unatokana na asili ya kamari. Inagusa maeneo nyeti kama afya ya umma, ulinzi wa vijana, na sera ya ushuru. Mahakama ya Haki ya Ulaya imeruhusu mara kwa mara nchi wanachama kuwa na mamlaka makubwa, mradi tu vikwazo vya kitaifa vinahudumia maslahi halali ya umma. Erwin van Lambaart, Mwenyekiti wa Chama cha Kasino za Ulaya (ECA), anasisitiza umuhimu wa mizizi hii ya kitaifa:

„ECA imejitolea kuhakikisha hali hii inabaki, kuchukua akaunti ya mizizi mbalimbali ya kihistoria, kitamaduni na kijamii ya kamari katika nchi mbalimbali.“ - Erwin van Lambaart, Mwenyekiti wa Chama cha Kasino za Ulaya

Pamoja na kanuni, kuna mapendekezo ya ushuru wa kamari wa EU nzima. Victor Negrescu, Naibu Rais wa Bunge la Ulaya, alipendekeza ushuru wa asilimia 1 kwa mapato ya jumla ya kamari. Hii inaweza kuleta kati ya bilioni €2 na €4 kila mwaka kwa ajili ya elimu na kuzuia uraibu. Hata hivyo, wataalamu kama Claus Hambach wanaonya kuwa ushuru wa ziada katika nchi zenye ushuru wa juu kama Ujerumani utazidisha tu soko nyeusi. Nchini Ujerumani, mashine za kamari za mtandaoni tayari zinatozwa ushuru kwa hisa badala ya mapato ya jumla, na hivyo kuleta ugumu wa kiuchumi.

Kwa nini ni muhimu kwa wachezaji wa Kijerumani

Kwa wachezaji wa Kijerumani, uhamishaji wa EU wa sheria za utakatishaji fedha hubadilisha kidogo kuhusu kanuni kali za Mkataba wa Jimbo kuhusu Kamari 2021 (GlüStV 2021). Ujerumani inabaki mojawapo ya nchi zenye udhibiti mkali zaidi ikiwa na kikomo cha dau cha €1 kwa kila mzunguko kwa mashine za kawaida za mtandaoni na kikomo cha amana cha €1,000 kila mwezi. Ufuatiliaji kupitia mfumo wa IT wa LUGAS unabaki. Kanuni mpya za AML za EU huongeza tu hatua hizi. Mtu yeyote anayecheza kwenye kasino yenye leseni ya GGL tayari anachunguzwa sana utambulisho wake. Kiwango cha €2,000 cha EU nzima cha uchunguzi wa kina hufikiwa mapema zaidi nchini Ujerumani kutokana na vikwazo vya kitaifa. Wachezaji wanapaswa kutarajia chanzo cha fedha zao kuchunguzwa kwa karibu zaidi kwa kiasi kikubwa, kwani mabenki na watoa huduma za malipo sasa wanaendesha chini ya usimamizi wa moja kwa moja wa AMLA.

Inamaanisha nini kwa kasino zenye leseni ya GGL

Waendeshaji kwenye orodha nyeupe ya Mamlaka ya Pamoja ya Kamari ya Majimbo (GGL) lazima waweke mifumo yao ya utiifu sawa na viwango vya kiufundi vya AMLA ifikapo Julai 2027. Kwa kuwa leseni za Kijerumani tayari zinahitaji viwango vya juu sana vya ulinzi wa mchezaji na ufuatiliaji, juhudi za marekebisho zinapaswa kuwa za wastani. Faida kwa waendeshaji iko katika uwazi wa kisheria kwa mabenki. Kwa kuwa taasisi za mkopo sasa zinafuata mfumo jumuishi wa EU, malipo ya kimataifa yanaweza kutiririka vizuri kwa watoa huduma wenye leseni halali ya Ujerumani. Hata hivyo, kasino za MGA au Curacao zitakabiliwa na nyakati ngumu zaidi kwani AMLA na wasimamizi wa kitaifa wanaongeza shinikizo kwa watoa huduma wa malipo kuzuia shughuli kwa makampuni yanayoendesha kinyume na sheria katika nchi fulani.