ባንክ የሌለው ወረቀት: ለኦንላይን ካሲኖዎች ፈቃዶች ብቻ በቂ ያልሆኑት ለምንድን ነው?

በኦንላይን ቁማር ዓለም ውስጥ፣ የውሃው ፍሰት ተቀይሯል። ከአሥራ ሦስት ዓመታት በፊት፣ በአሩባ ወይም በሌሎች ክልሎች ንግድ ለመጀመር አንድ የሼል ኩባንያ እና አንድ የባንክ ሂሳብ በቂ ነበሩ። በዚያን ጊዜ የቁጥጥር ማክበር በኦፕሬተሩ እና በጠበቃቸው መካከል ጨዋነት የተሞላበት ምልክት ከመሆን የዘለለ አልነበረም። ይሁን እንጂ ዛሬ፣ ፈቃዱ ራሱ ብዙውን ጊዜ የቀመርው ቀላሉ ክፍል ሲሆን፣ የተረጋጋ የፋይናንስ መሠረተ ልማት መገንባት ግን ለኩባንያው ህልውና እውነተኛው እንቅፋት ሆኗል።

ዛሬ ካሲኖን የሚያንቀሳቅስ ወይም የፊንቴክ ኩባንያ የሚያቋቁም ማንኛውም ሰው ግዙፍ የቁጥጥር መስፈርቶች ግንብ ገጥሞታል። ባለሙያዎች የዘርፉን ትልቅ ሙያዊነት እየተመለከቱ ነው። በአሩባ ውስጥ በዋና ፈቃድ ስር ስም-አልባ በሆነ መንገድ መስራት ሲቻል፣ እንደ LOK ያሉ አዳዲስ ማዕቀፎች አካላዊ መገኘት፣ የአገር ውስጥ ዳይሬክተሮች እና የተመዘገቡ የገንዘብ ማጭበርበርን የመከላከል (AML) ኦዲቶችን ይፈልጋሉ። ይህ ዕድገት በቀላሉ የምስክር ወረቀት መያዝ በገበያው ውስጥ ለመሳተፍ በቂ እንዳልሆነ ያሳያል።

ቁጥሮች እና እውነታዎች

ውስብስብነቱ በተለይ በቴክኒካዊ እና ፋይናንሺያል ዝርዝሮች ውስጥ ግልጽ ነው። የSBSB Fintech Lawyers የiGaming ልምምድ ኃላፊ ሮማን ባራኖቭስኪ፣ በ2025 በዓለም ዙሪያ ከተሰጡት አስር ትላልቅ የAML ቅጣቶች መካከል አንድ አራተኛ የሚጠጋው ከዲጂታል ንብረት ድርጅቶች ጋር የተያያዘ እንደሆነ ጠቁመዋል። ይህም በcrypto እና ቁማር ኩባንያዎች ላይ ያለውን ጫና ያጎላል። እንደ ዩኬ ባሉ ገበያዎች ውስጥ ከአምስት ሸማቾች እና ንግዶች ውስጥ አንዱ ክፍት ባንኪንግን እየተጠቀመ ነው፣ ይህም ዘመናዊ በይነገጾች ምን ያህል አስፈላጊ እንደሆኑ ያሳያል። በተመሳሳይ ጊዜ የተጫዋች የመቀበል ደረጃ ወሳኝ ነው፡ እንደ የባንክ መግለጫዎች ያሉ ሰነዶች በእጅ መሰቀል ሲኖርባቸው፣ የልወጣ ደረጃዎች ብዙውን ጊዜ ወደ 10-15 በመቶ ይቀንሳሉ።

"ከኋላው የባንክ ሂሳብ የሌለው ፈቃድ ሰነድ ብቻ ነው። ከምንሰራቸው ስራዎች ውስጥ ትልቅ ክፍል የማያምር ክፍል ነው፡ አካላትን መለየት፣ የተለዩ ሂሳቦችን መክፈት፣ የEMI እና PI መዋቅሮችን ማቋቋም፣ የቁጥጥር ኦፊሰር በእርግጥ የሚያጸድቃቸውን የcrypto on-ramps እና off-ramps መገንባት።" - ሮማን ባራኖቭስኪ፣ የiGaming እና የኢንቨስትመንት ልምምድ መሪ በSBSB Fintech Lawyers

ዳራ

ለውጡ የሚመነጨው ትልልቅ ደረጃ-1 ባንኮች ከሚያሳዩት ማቅማማት ነው። በርካታ ተቋማት ከአደገኛ ኢንዱስትሪዎች ራሳቸውን አግልለዋል፣ ይህም የኤሌክትሮኒክ ገንዘብ ተቋማት (EMIs) እና ልዩ የክፍያ አገልግሎት ሰጪዎችን (PSPs) የኢንዱስትሪው የጀርባ አጥንት እንዲሆኑ አድርጓቸዋል። ዘመናዊ ኦፕሬተር በአንድ ባንክ ላይ ብቻ መተማመን አይችልም። ያ ባንክ ቢጠፋ ወይም የአደጋ ስትራቴጂውን ቢቀይር፣ አጠቃላይ ስራው ይቆማል። ስለዚህ በባንክ መዋቅር ውስጥ የመጠባበቂያ ክምችት የቅንጦት ሳይሆን አስፈላጊነት ነው። ከዚህም በላይ፣ በአውሮፓ ህብረት ውስጥ እንደ MiCA ያሉ ደንቦች የክሪፕቶ ግብይቶች እንደ ባህላዊ የባንክ ዝውውሮች ተመሳሳይ ጥብቅ የማንነት ማረጋገጫዎች እንዲደረጉ ይጠይቃሉ።

የኮርፖሬት መዋቅር ዛሬ ጥብቅ የመለየት ደንቦችን ይከተላል። አንድ ኩባንያ ለፊንቴክ ምርት የደንበኞችን ተቀማጭ ገንዘብ ማስተዳደር እና በተመሳሳይ ጊዜ የመስመር ላይ ካሲኖን ማካሄድ አይችልም። ባንኮች እንደዚህ ያሉ የተቀላቀሉ ሞዴሎችን በምድብ ውድቅ ያደርጋሉ። በምትኩ፣ ኩባንያዎች ወደ ንብርብሮች ይከፋፈላሉ፦ አንድ አካል ፍቃዱን ይይዛል፣ ሌላው ቴክኖሎጂውን ያስተዳድራል፣ እና አንድ ይዞታ ኩባንያ የአዕምሯዊ ንብረትን ይጠብቃል። ሁሉም ነገር በተገቢው የአገልግሎት ደረጃ ስምምነቶች (SLAs) እና በሰነድ በተደገፈ የኩባንያዎች ውስጥ የዋጋ አሰጣጥ መመራት አለበት ስለዚህ ኦዲተሮች የገንዘብ ፍሰቱን ያለ ክፍተቶች መከታተል ይችላሉ።

ለጀርመን ተጫዋቾች ለምን አስፈላጊ ነው

ለጀርመን ተጫዋቾች፣ ይህ የዕድገት ሂደት ወሳኝ ጠቀሜታ አለው፣ ምክንያቱም የ2021 የቁማር የመንግስት ስምምነት (GlüStV 2021) ክፍያዎችን ለመፈጸም እጅግ ከፍተኛ የሆኑ እንቅፋቶችን ይጥላል። በጀርመን ውስጥ በGGL ነጭ ዝርዝር ውስጥ ካለ አቅራቢ ጋር የሚጫወት ማንኛውም ሰው የክፍያ ፍሰቶች በጥብቅ ክትትል እንደሚደረግባቸው እርግጠኛ መሆን ይችላል። በወር የ1,000 ዩሮ የተቀማጭ ገንዘብ ገደብ በማዕከላዊው LUGAS ስርዓት በኩል ቁጥጥር ይደረግበታል። ኦፕሬተሮች የክፍያ አቅራቢዎች እነዚህን ገደቦች በቴክኒካዊ ሁኔታ የሚደግፉ መሆናቸውን ማረጋገጥ አለባቸው፣ በተመሳሳይ ጊዜ ተጫዋቹን በማያሻማ ሁኔታ መለየት አለባቸው።

ያለ KYC ማረጋገጫዎች በ crypto ቦርሳዎች ስም-አልባ ገንዘብ የማስገባት ዘመን ለህጋዊ የጀርመን አቅራቢዎች አብቅቷል። ጥብቅ የAML መመሪያዎች ለማረጋገጫ ጊዜ ለተጫዋቾች ትንሽ ተጨማሪ ጥረት ቢያስፈልጋቸውም፣ አሸናፊነቶች በትክክል ሊከፈሉ እንደሚችሉ እና ገንዘብ ወደታገዱ ሂሳቦች እንደማይገባ ጥበቃ ይሰጣሉ። የጀርመን ተጫዋቾች የመረጡት አቅራቢ ከGemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) ፈቃድ እንዳለው ማረጋገጥ አለባቸው፣ ምክንያቱም እነዚህ የደህንነት ደረጃዎች መከበራቸውን ለማረጋገጥ ብቸኛው መንገድ ይህ ነው።

ለGGL ፍቃድ ላላቸው ካሲኖዎች ምን ማለት ነው

GGL ፍቃድ ያላቸው ካሲኖዎች በአንድ እሽክርክሪት የ1 ዩሮ ውርርድ ገደብ እና የግዴታ የእረፍት ጊዜዎችን በቴክኒካል ለማስፈፀም የአይቲ ስርዓቶቻቸውን መንደፍ አለባቸው። ከክፍያ አገልግሎት አቅራቢዎች ጋር ያለው ትብብር እዚህ ላይ በተለይ ስሜታዊ ነው፣ ምክንያቱም ከ LUGAS ጋር ባለው ግንኙነት ውስጥ ያለ ማንኛውም ስህተት የፍቃድ ስረዛን ሊያስከትል ይችላል። ለነዚህ ኦፕሬተሮች የባንክ ግንኙነቶች ሙያዊነት ወሳኝ ነው። የተጫዋቾችን ገንዘብ ከኦፕሬሽን ንብረቶች የተለየ መያዛቸውን ማረጋገጥ አለባቸው፣ ይህንን መስፈርት ሮማን ባራኖቭስኪ ለከባድ ደንብ እንደ መስፈርት ይገልፀዋል። የባንክ ግንኙነቶቹን በቁጥጥር ስር ያላደረገ የጀርመን ካሲኖ የGGL ጥብቅ መስፈርቶችን ለረጅም ጊዜ መቋቋም አይችልም።