KYC እና AML በiGaming ውስጥ፡ አዲስ የአውሮፓ ህብረት ህጎች እስከ ጁላይ 2027 ድረስ የተጫዋቾችን ማረጋገጫ ያጠብቃሉ

የመስመር ላይ የካሲኖ ተጫዋቾች ተቀማጭ ገንዘቦች እና አሸናፊዎች በሰከንዶች ውስጥ እንዲሰሩ ይጠብቃሉ። ሆኖም ግን፣ ይህ ፍጥነት ወንጀለኞች ገንዘብን ለማሸሽ የሚሹት ነው። ይህንን በደል ለመከላከል፣ ዓለም አቀፍ ተቆጣጣሪዎች በ KYC (ደንበኛህን እወቅ) እና AML (ፀረ-ገንዘብ ማሸሽ) ዘዴዎች ላይ ይተማመናሉ። KYC ከስክሪኑ በስተጀርባ ያለው ሰው እሱ ነው የሚለውን በቀላሉ የሚያረጋግጥ ቢሆንም፣ AML ግን በጣም ጥልቀት ያለው ነው። የፋይናንስ ስጋትን በደንበኛው ግንኙነት ጊዜ ሁሉ መገምገምን ያካትታል። በአውሮፓ ትልቅ ለውጥ እየመጣ ነው፣ ምክንያቱም የአውሮፓ ህብረት በቀጥታ ተፈፃሚነት ያለው የደንቦች ስብስብ ስላፀደቀ፣ ይህም የብሔራዊ ህጎችን የተበታተነ ስርዓት በከፊል ይተካል።

ከጁላይ 10፣ 2027 ጀምሮ፣ ደንብ (EU) 2024/1624 ተግባራዊ ይሆናል። ይህ ደንብ የቁማር ኦፕሬተሮች ድርሻዎች፣ አሸናፊዎች ወይም የተገናኙ ግብይቶች የ2,000 ዩሮ ዋጋ ላይ ሲደርሱ አስገዳጅ ትጋትን ማመልከት አለባቸው ይላል። ከዚህ በፊት ትልቅ ልዩነቶች ነበሩ፡ በታላቋ ብሪታንያ፣ ማጣራት ብዙውን ጊዜ ከመጀመሪያው ጨዋታ በፊት መከናወን አለበት፣ ማልታ ደግሞ የ2,000 ዩሮ ገደብ ትጠቀማለች ግን በአፈፃፀሙ ላይ ተለዋዋጭነትን ትፈቅዳለች። አዲሱ የአውሮፓ ህብረት ደንብ ለትርጓሜ ያነሰ ቦታ የሚሰጥ ሲሆን ኢንዱስትሪውን የአውሮፓ የፋይናንስ ደህንነት ማዕከላዊ ምሰሶ ያደርገዋል።

ቁጥሮች እና እውነታዎች

የአፈጻጸም ደረጃው በቅርብ ጊዜ በተጣሉ ቅጣቶች ግልጽ ነው። እ.ኤ.አ. በ2025 በቁማር ኩባንያዎች ላይ የተጣለው ዓለም አቀፍ ቅጣት ቢያንስ 184.8 ሚሊዮን የአሜሪካ ዶላር ደርሷል። በተለይ ከባድ ጉዳይ በሊትዌኒያ የሚገኘው Olympic Casino Group Baltija ሲሆን፣ 8.4 ሚሊዮን ዩሮ (በግምት 9.2 ሚሊዮን የአሜሪካ ዶላር) ቅጣት ተጥሎበታል። ምክንያቱ የቀድሞ የፈንድ ሥራ አስኪያጅ የተሰረቀ ገንዘብ በሚሊዮን የሚቆጠር ገንዘብ ስለተጫወተ የገንዘብ ምንጩን ማረጋገጥ አለመቻሉ ነበር። በታላቋ ብሪታንያ AG Communications Limited 1,407,834 ፓውንድ የቁጥጥር ስምምነት መቀበል ነበረባት ምክንያቱም ኩባንያው ከፍተኛ አደጋ ያለባቸውን ደንበኞች በእጅ ከመገምገም ይልቅ በራስ-ሰር የወጪ ገደቦች ላይ በጣም ስለተመካ። በተጨማሪም፣ አንድ የስዊድን ፍርድ ቤት በጁላይ 2026 በBetsson Nordic (6.5 ሚሊዮን SEK) እና ሌሎች አቅራቢዎች ላይ የተቀመጡት ገንዘቦች ከዚህ ቀደም የተገኙ ድሎች ብቻ ናቸው ብለው በስህተት ስለገመቱ ቅጣቱን አጽድቋል።

"ተቀማጮች ቀደም ሲል የተገኙ ድሎች ናቸው ብሎ ማሰብ የተሻሻለ የጥንቃቄ እርምጃ አይደለም።" - የአስተዳደር ፍርድ ቤት በሊንኮፒንግ፣ በBetsson Nordic ጉዳይ ላይ የሰጠው ብይን

ዳራ

ከመመሪያ 2015/849 ጀምሮ፣ በዩ럽 ህብረት ውስጥ ያሉ የቁማር አቅራቢዎች ገንዘብን ከህገ-ወጥ መንገድ የማጽዳት ዓላማዎች በቁጥጥር ስር እንደሆኑ ይቆጠራሉ። ለኦፕሬተሮች ፈተናው በኢ-wallets፣ በቅድመ ክፍያ ካርዶች ወይም በክሪፕቶ ምንዛሬዎች የሚዘዋወር ገንዘብ ለመከታተል አስቸጋሪ መሆኑ ነው። ወንጀለኞች ብዙውን ጊዜ ተግባራቸውን ለመከፋፈል ድንበር ተሻጋሪ አካውንቶችን ይጠቀማሉ። የፋይናንስ ተግባር ግብረ ኃይል (FATF) ስለዚህ የመስመር ላይ ካሲኖዎችን ልዩ ምድብ ውስጥ ያስቀምጣል፣ ይህም ለተያያዙ ግብይቶች 3,000 ዩሮ ጣራ ላይ ጥብቅ ቁጥጥርን ይጠይቃል። የአውሮፓ ህብረት አዲሱ የ2,000 ዩሮ ጣራ ከዚህም በላይ ይሄዳል። ቁልፍ ተዋናይ አዲሱ AMLA (የፀረ-ገንዘብ ማጭበርበር እና የአሸባሪዎች ፋይናንስን የመከላከል ባለስልጣን) ይሆናል፣ ይህም በ2025 ዝግጅቱን የሚጀምር እና የአውሮፓ ባንክ ባለስልጣን ተግባራትን በጥር 2026 ይረከባል።

ለጀርመን ተጫዋቾች ለምን አስፈላጊ ነው

በጀርመን ላሉ ተጫዋቾች፣ የ KYC ሂደቶች ከስቴት የቁማር ስምምነት 2021 (GlüStV 2021) ጀምሮ የዕለት ተዕለት ሕይወት አካል ሆነዋል። መታወቂያ ብዙውን ጊዜ ከተመዘገቡ በኋላ ወዲያውኑ፣ የመጀመሪያው ዩሮ ከመግባቱ በፊት መከሰት አለበት። በማዕከላዊው LUGAS ስርዓት የሚቆጣጠረው ወርሃዊ የ1,000 ዩሮ የማስቀመጫ ገደብ ሁለቱንም የተጫዋች ጥበቃ እና የ AML ዓላማዎችን ያገለግላል። አዲሱ የአውሮፓ ህብረት ደንብ በ2027 ሲተገበር፣ የአካባቢው ሕጎች ከአውሮፓ ህብረት ዝቅተኛ መስፈርቶች የበለጠ ጥብቅ በመሆናቸው ለጀርመን ተጫዋቾች ብዙም አይለወጥም። ሆኖም፣ ተጫዋቾች ትልቅ ገንዘብ በመደበኛነት የሚያንቀሳቅሱ ከሆነ አቅራቢዎች የገንዘብ ምንጭን በበለጠ በትኩረት መከታተል አለባቸው። የ GGL ነጭ ዝርዝር የጀርመን ፈቃድ ያላቸው አቅራቢዎች ብቻ ጥቅም ላይ መዋል እንዳለባቸው ያረጋግጣል፣ እነሱም እነዚህን ጥብቅ ማጣሪያዎች በሕጋዊ መንገድ ይተገብራሉ።

GGL ፈቃድ ላላቸው ካሲኖዎች ምን ማለት ነው?

ከግዛቶች የጋራ የቁማር ባለስልጣን (GGL) ፈቃድ ያላቸው አቅራቢዎች እያንዳንዱን ተጫዋች ከጥርጣሬ በላይ እንዲለዩ አስቀድሞ ይጠየቃሉ። የባዮሜትሪክ ማዛመጃዎችን መጠቀም ወይም የመረጃ ቋቶችን መድረስ የተለመደ ተግባር ነው። እ.ኤ.አ. በ2026 መገባደጃ ላይ የአውሮፓ ዲጂታል መታወቂያ ቦርሳዎች መጨመር እነዚህን ሂደቶች ሊያፋጥን ይችላል፣ ምንም እንኳን የካሲኖ ኦፕሬተሮች በአሁኑ ጊዜ እነዚህን ቦርሳዎች እንዲቀበሉ ባይጠየቁም። GGL ፈቃድ ያላቸው ካሲኖዎች አስፈላጊ በሚሆንበት ጊዜ አጠራጣሪ እንቅስቃሴ ሪፖርቶችን (SAR) ለፋይናንስ መረጃ ክፍል (FIU) ማስገባት አለባቸው። በጀርመን ውስጥ የእነዚህን ግዴታዎች መጣስ ፈቃድ መሰረዝን ሊያስከትል ይችላል፣ ከስዊድን ወይም ሊቱዌኒያ ከሚገኙ ጉዳዮች ጋር ተመሳሳይ ነው። የጀርመን ተጫዋቾች GGL ፈቃድ የሌላቸውን ሕገ-ወጥ አቅራቢዎችን (ብዙውን ጊዜ ከኩራካዎ ወይም ከ MGA) ማስወገድ አለባቸው፣ ምክንያቱም እዚያ የ AML እና የካፒታል ጥበቃ ደካማ በሆነ መንገድ ተተግብረዋል።