KYC និង AML ក្នុង iGaming៖ ច្បាប់ថ្មីរបស់សហភាពអឺរ៉ុប រឹតបន្តឹងការផ្ទៀងផ្ទាត់អ្នកលេងត្រឹមខែកក្កដា ឆ្នាំ2027

អ្នកលេងកាស៊ីណូអនឡាញរំពឹងថាការដាក់ប្រាក់ និងការឈ្នះឆ្នោតនឹងត្រូវបានដំណើរការក្នុងរយៈពេលប៉ុន្មានវិនាទី។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ល្បឿននេះហើយជាអ្វីដែលឧក្រិដ្ឋជនស្វែងរកដើម្បីទាញយកផលប្រយោជន៍សម្រាប់ការលាងលុយកខ្វក់។ ដើម្បីទប់ស្កាត់ការរំលោភបំពាននេះ និយតករនៅទូទាំងពិភពលោកពឹងផ្អែកលើយន្តការ KYC (ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក) និង AML (ប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់)។ ខណៈពេលដែល KYC គ្រាន់តែធានាថាអ្នកដែលនៅពីក្រោយអេក្រង់គឺជាមនុស្សដែលពួកគេអះអាងថាជា, AML គឺស៊ីជម្រៅជាងនេះទៅទៀត។ វាពាក់ព័ន្ធនឹងការវាយតម្លៃហានិរញ្ញវត្ថុពេញមួយរយៈពេលនៃទំនាក់ទំនងអតិថិជន។ ការផ្លាស់ប្តូរដ៏ធំមួយកំពុងខិតជិតមកដល់អឺរ៉ុប ខណៈដែលសហភាពអឺរ៉ុបបានអនុម័តសៀវភៅច្បាប់ដែលអាចអនុវត្តបានដោយផ្ទាល់ ដែលនឹងជំនួសបណ្តុំនៃច្បាប់ជាតិមួយផ្នែក។

ចាប់ពីថ្ងៃទី 10 ខែកក្កដា ឆ្នាំ 2027 បទប្បញ្ញត្តិ (EU) 2024/1624 នឹងចូលជាធរមាន។ វាចែងថាប្រតិបត្តិករល្បែងស៊ីសងត្រូវតែអនុវត្តការត្រួតពិនិត្យដោយប្រុងប្រយ័ត្នជាកាតព្វកិច្ច នៅពេលណាដែលការភ្នាល់ ការឈ្នះឆ្នោត ឬប្រតិបត្តិការដែលបានភ្ជាប់ទៅដល់តម្លៃ 2,000 អឺរ៉ូ។ ពីមុនមានភាពខុសគ្នាគួរឱ្យកត់សម្គាល់៖ នៅចក្រភពអង់គ្លេស ការត្រួតពិនិត្យជាញឹកញាប់ត្រូវតែកើតឡើងមុនពេលការលេងដំបូង ខណៈដែលប្រទេសម៉ាល់តាក៏ប្រើកម្រិត 2,000 អឺរ៉ូផងដែរ ប៉ុន្តែអនុញ្ញាតឱ្យមានភាពបត់បែនក្នុងការអនុវត្ត។ បទប្បញ្ញត្តិថ្មីរបស់សហភាពអឺរ៉ុបទុកកន្លែងតិចតួចសម្រាប់ការបកស្រាយ ហើយប្រែក្លាយឧស្សាហកម្មទៅជាសសរស្តម្ភកណ្តាលនៃសន្តិសុខហិរញ្ញវត្ថុអឺរ៉ុប។

លេខនិងការពិត

ទំហំនៃការអនុវត្តជាក់ស្តែងគឺច្បាស់ណាស់នៅក្នុងការពិន័យថ្មីៗនេះ។ នៅឆ្នាំ 2025 ការផាកពិន័យទូទាំងពិភពលោកប្រឆាំងនឹងក្រុមហ៊ុនល្បែងស៊ីសងមានចំនួនសរុបយ៉ាងហោចណាស់ 184.8 លានដុល្លារអាមេរិក។ ករណីដ៏ធ្ងន់ធ្ងរមួយបានកើតឡើងចំពោះ Olympic Casino Group Baltija ក្នុងប្រទេសលីទុយអានី ដែលត្រូវបានពិន័យ 8.4 លានអឺរ៉ូ (ប្រហែល 9.2 លានដុល្លារអាមេរិក)។ មូលហេតុគឺការបរាជ័យក្នុងការផ្ទៀងផ្ទាត់ប្រភពមូលនិធិសម្រាប់អតីតអ្នកគ្រប់គ្រងមូលនិធិម្នាក់ដែលបានលេងល្បែងលុយដែលបានលួចរាប់លាន។ នៅចក្រភពអង់គ្លេស AG Communications Limited ត្រូវទទួលយកការទូទាត់តាមបទប្បញ្ញត្តិ 1,407,834 ផោន ដោយសារក្រុមហ៊ុនពឹងផ្អែកខ្លាំងពេកលើដែនកំណត់ចំណាយដោយស្វ័យប្រវត្តិជំនួសឱ្យការត្រួតពិនិត្យដោយដៃនូវអតិថិជនដែលមានហានិភ័យខ្ពស់។ លើសពីនេះ តុលាការស៊ុយអែតនៅក្នុងខែកក្កដា ឆ្នាំ 2026 បានតម្កល់ការផាកពិន័យប្រឆាំងនឹង Betsson Nordic (6.5 លាន SEK) និងអ្នកផ្តល់សេវាផ្សេងទៀតចំពោះការសន្មត់ខុសថាការដាក់ប្រាក់គ្រាន់តែជាការឈ្នះពីមុនប៉ុណ្ណោះ។

«ការសន្មតថាការដាក់ប្រាក់មានការឈ្នះពីមុនមិនមែនជារង្វាស់នៃកិច្ចខិតខំប្រឹងប្រែងខ្ពស់នោះទេ»។ - តុលាការរដ្ឋបាលនៅ Linköping ក្នុងការកាត់ក្តីលើករណី Betsson Nordic

ផ្ទៃខាងក្រោយ

ចាប់តាំងពីសារាចរណែនាំ 2015/849 មក ក្រុមហ៊ុនផ្ដល់សេវាកម្មល្បែងស៊ីសងនៅក្នុងសហភាពអឺរ៉ុបត្រូវបានចាត់ទុកជាអាជីវកម្មដែលមានការគ្រប់គ្រងសម្រាប់ការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់។ បញ្ហាប្រឈមសម្រាប់ប្រតិបត្តិករគឺថា ប្រាក់ដែលផ្លាស់ប្ដូរតាមរយៈ e-wallets, ប័ណ្ណបញ្ចូលទឹកប្រាក់ជាមុន ឬរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ ជារឿយៗពិបាកក្នុងការតាមដាន។ ឧក្រិដ្ឋជនតែងតែប្រើប្រាស់គណនីឆ្លងដែនដើម្បីបំបែកសកម្មភាពរបស់ពួកគេ។ ហេតុនេះហើយ អង្គការសកម្មភាពហិរញ្ញវត្ថុ (FATF) ដាក់កាស៊ីណូអនឡាញនៅក្នុងប្រភេទពិសេសមួយដែលតម្រូវឱ្យមានការត្រួតពិនិត្យយ៉ាងតឹងរ៉ឹងនៅកម្រិត 3,000 អឺរ៉ូសម្រាប់ការជួញដូរដែលភ្ជាប់គ្នា។ កម្រិត 2,000 អឺរ៉ូថ្មីរបស់សហភាពអឺរ៉ុបគឺទៅបានឆ្ងាយជាងនេះទៅទៀត។ តួអង្គសំខាន់មួយនឹងជា AMLA ថ្មី (អាជ្ញាធរសម្រាប់ការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ និងប្រឆាំងការផ្ដល់មូលនិធិភេរវកម្ម) ដែលចាប់ផ្តើមរៀបចំនៅឆ្នាំ 2025 ហើយនឹងទទួលយកភារកិច្ចរបស់អាជ្ញាធរធនាគារអឺរ៉ុបនៅខែមករា ឆ្នាំ 2026។

មូលហេតុដែលវាសំខាន់សម្រាប់អ្នកលេងល្បែងជនជាតិអាល្លឺម៉ង់

សម្រាប់អ្នកលេងល្បែងនៅក្នុងប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ ដំណើរការ KYC គឺជាផ្នែកមួយនៃជីវិតប្រចាំថ្ងៃចាប់តាំងពីសន្ធិសញ្ញារដ្ឋស្តីពីល្បែងស៊ីសងឆ្នាំ 2021 (GlüStV 2021)។ ការកំណត់អត្តសញ្ញាណជារឿយៗត្រូវតែកើតឡើងភ្លាមៗបន្ទាប់ពីការចុះឈ្មោះ មុនពេលដែលអឺរ៉ូដំបូងត្រូវបានដាក់ប្រាក់។ ដែនកំណត់នៃការដាក់ប្រាក់ប្រចាំខែ 1,000 អឺរ៉ូ ដែលត្រូវបានត្រួតពិនិត្យតាមរយៈប្រព័ន្ធ LUGAS កណ្ដាល គឺបម្រើទាំងការការពារអ្នកលេងល្បែង និងគោលបំណង AML ។ នៅពេលដែលបទប្បញ្ញត្តិថ្មីរបស់សហភាពអឺរ៉ុបចូលជាធរមាននៅឆ្នាំ 2027 ទំនងជានឹងមានការផ្លាស់ប្តូរតិចតួចសម្រាប់អ្នកលេងល្បែងជនជាតិអាល្លឺម៉ង់ ដោយសារច្បាប់ក្នុងស្រុកមានភាពតឹងរ៉ឹងជាងកម្រិតអប្បបរមារបស់សហភាពអឺរ៉ុបទៅហើយ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ក្រុមហ៊ុនផ្ដល់សេវាកម្មនឹងត្រូវពិនិត្យមើលប្រភពមូលនិធិ (Source of Funds) ឱ្យកាន់តែដិតដល់ ប្រសិនបើអ្នកលេងល្បែងផ្លាស់ប្តូរចំនួនទឹកប្រាក់ច្រើនជាប្រចាំ។ បញ្ជីស GGL ធានាថា មានតែក្រុមហ៊ុនផ្ដល់សេវាកម្មដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណអាល្លឺម៉ង់ប៉ុណ្ណោះដែលត្រូវបានប្រើប្រាស់ ដែលអនុវត្តការត្រួតពិនិត្យតឹងរ៉ឹងទាំងនេះស្របច្បាប់។

អត្ថន័យសម្រាប់កាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL

អ្នកផ្តល់សេវាដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណពីអាជ្ញាធរល្បែងរួមនៃរដ្ឋ (GGL) ត្រូវបានតម្រូវរួចហើយដើម្បីកំណត់អត្តសញ្ញាណអ្នកលេងគ្រប់រូបដោយគ្មានការសង្ស័យ។ ការប្រើប្រាស់ការផ្គូផ្គងជីវមាត្រ ឬការចូលប្រើមូលដ្ឋានទិន្នន័យគឺជាការអនុវត្តស្តង់ដារ។ ជាមួយនឹងការកើនឡើងនៃ European Digital Identity Wallets នៅចុងឆ្នាំ 2026 ដំណើរការទាំងនេះអាចនឹងកើនឡើងល្បឿន ទោះបីជាប្រតិបត្តិករកាស៊ីណូបច្ចុប្បន្នមិនតម្រូវឱ្យទទួលយកកាបូបទាំងនេះក៏ដោយ។ កាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL ក៏ត្រូវតែធានាថាពួកគេដាក់របាយការណ៍សកម្មភាពគួរឱ្យសង្ស័យ (SAR) ទៅកាន់អង្គភាពស៊ើបការណ៍ហិរញ្ញវត្ថុ (FIU) នៅពេលចាំបាច់។ ការរំលោភបំពានលើកាតព្វកិច្ចទាំងនេះនៅក្នុងប្រទេសអាល្លឺម៉ង់អាចនាំឱ្យមានការដកហូតអាជ្ញាប័ណ្ណ ស្រដៀងទៅនឹងករណីនៅក្នុងប្រទេសស៊ុយអែត ឬលីទុយអានី។ អ្នកលេងជនជាតិអាល្លឺម៉ង់គួរតែជៀសវាងអ្នកផ្តល់សេវាខុសច្បាប់ដែលគ្មានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL (ជារឿយៗមកពី Curacao ឬ MGA) ព្រោះ AML និងការការពារដើមទុនជាញឹកញាប់ត្រូវបានអនុវត្តមិនបានល្អនៅទីនោះ។