iGaming இல் KYC மற்றும் AML: புதிய EU விதிகள் ஜூலை 2027 க்குள் வீரர் சரிபார்ப்பை கடுமையாக்குகின்றன

ஆன்லைன் கேசினோ வீரர்கள் டெபாசிட்கள் மற்றும் வெற்றிகள் நொடிகளில் செயலாக்கப்படும் என்று எதிர்பார்க்கிறார்கள். இருப்பினும், இந்த வேகத்தைத்தான் குற்றவாளிகள் பணமோசடி செய்யப் பயன்படுத்துகின்றனர். இந்த துஷ்பிரயோகத்தைத் தடுக்க, உலகளாவிய கட்டுப்பாட்டாளர்கள் KYC (உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள்) மற்றும் AML (பணமோசடி தடுப்பு) வழிமுறைகளை நம்பியுள்ளனர். KYC, திரைக்குப் பின்னால் உள்ள நபர் அவர்கள் யார் என்று கூறுகிறாரோ அவரே என்பதை உறுதிப்படுத்தினாலும், AML இன்னும் ஆழமாகச் செல்கிறது. இது வாடிக்கையாளர் உறவின் முழு காலப்பகுதியிலும் நிதி அபாயத்தை மதிப்பிடுவதை உள்ளடக்குகிறது. ஐரோப்பாவில் ஒரு பெரிய மாற்றம் வரவிருக்கிறது, ஏனெனில் ஐரோப்பிய ஒன்றியம் நேரடியாகப் பொருந்தக்கூடிய ஒரு விதிகளின் தொகுப்பை நிறைவேற்றியுள்ளது, இது தேசிய சட்டங்களின் தொகுப்பிற்குப் பதிலாக பகுதி அளவில் அமல்படுத்தப்படும்.

ஜூலை 10, 2027 முதல், ஒழுங்குமுறை (EU) 2024/1624 நடைமுறைக்கு வரும். பந்தயங்கள், வெற்றிகள் அல்லது இணைக்கப்பட்ட பரிவர்த்தனைகள் 2,000 யூரோக்கள் மதிப்பை அடையும்போதெல்லாம், சூதாட்ட ஆபரேட்டர்கள் கட்டாய விடாமுயற்சியைப் பயன்படுத்த வேண்டும் என்று அது விதிக்கிறது. முன்னதாக, குறிப்பிடத்தக்க வேறுபாடுகள் இருந்தன: கிரேட் பிரிட்டனில், முதல் விளையாட்டுக்கு முன்பே சரிபார்ப்புகள் பெரும்பாலும் நடைபெற வேண்டும், அதே நேரத்தில் மால்டாவும் 2,000 யூரோ வரம்பைப் பயன்படுத்துகிறது, ஆனால் நடைமுறைப்படுத்துவதில் நெகிழ்வுத்தன்மையை அனுமதிக்கிறது. புதிய ஐரோப்பிய ஒன்றிய ஒழுங்குமுறை விளக்கம் சொல்வதற்கு குறைவான இடத்தையே தருகிறது மற்றும் தொழில்துறையை ஐரோப்பிய நிதிப் பாதுகாப்பின் ஒரு மையத் தூணாக மாற்றுகிறது.

எண்கள் மற்றும் உண்மைகள்

சட்ட அமலாக்கத்தின் அளவு சமீபத்திய அபராதங்களில் தெளிவாகத் தெரிகிறது. 2025 ஆம் ஆண்டில், சூதாட்ட நிறுவனங்களுக்கு எதிரான உலகளாவிய அபராதங்கள் குறைந்தபட்சம் 184.8 மில்லியன் அமெரிக்க டாலர்களாகும். லிதுவேனியாவில் உள்ள Olympic Casino Group Baltija ஒரு குறிப்பாக கடுமையான வழக்காக இருந்தது, இதற்கு 8.4 மில்லியன் யூரோக்கள் (தோராயமாக 9.2 மில்லியன் அமெரிக்க டாலர்கள்) அபராதம் விதிக்கப்பட்டது. திருடப்பட்ட பணத்தில் மில்லியன் கணக்கான டாலர்களை சூதாடிய முன்னாள் நிதி மேலாளரின் நிதியாதாரத்தை சரிபார்க்கத் தவறியதே இதற்குக் காரணம். கிரேட் பிரிட்டனில், AG Communications Limited நிறுவனம் 1,407,834 பவுண்டுகள் ஒழுங்குமுறைத் தீர்ப்பை ஏற்க வேண்டியிருந்தது, ஏனெனில் நிறுவனம் அதிக ஆபத்துள்ள வாடிக்கையாளர்களை கைமுறையாக மதிப்பாய்வு செய்வதற்குப் பதிலாக தானியங்கி செலவு வரம்புகளை அதிகமாக நம்பியிருந்தது. மேலும், ஜூலை 2026 இல் ஒரு ஸ்வீடிஷ் நீதிமன்றம் Betsson Nordic (6.5 மில்லியன் SEK) மற்றும் பிற வழங்குநர்களுக்கு எதிரான அபராதங்களை உறுதி செய்தது, வைப்புத்தொகைகள் முந்தைய வெற்றிகள் என்று தவறாகக் கருதியதற்காக.

"வைப்புத்தொகைகள் முந்தைய வெற்றிகளைக் கொண்டிருக்கின்றன என்று கருதுவது மேம்படுத்தப்பட்ட உரிய விடாமுயற்சி நடவடிக்கை அல்ல." - லிங்கொபிங்கில் உள்ள நிர்வாக நீதிமன்றம், Betsson Nordic வழக்கில் தீர்ப்பளித்தது

பின்னணி

இயக்குநர்கள் 2015/849 முதல், ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தில் சூதாட்ட வழங்குநர்கள் பணமோசடி தடுப்பு நோக்கங்களுக்காக ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட வணிகங்களாகக் கருதப்படுகிறார்கள். ஆபரேட்டர்களுக்கு உள்ள சவால் என்னவென்றால், இ-வாலெட்கள், ப்ரீபெய்ட் கார்டுகள் அல்லது கிரிப்டோகரன்சிகள் மூலம் நகர்த்தப்படும் பணத்தைக் கண்டுபிடிப்பது பெரும்பாலும் கடினம். குற்றவாளிகள் தங்கள் செயல்பாடுகளைப் பிரிக்க எல்லை தாண்டிய கணக்குகளை அடிக்கடி பயன்படுத்துகின்றனர். நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு (FATF) ஆன்லைன் சூதாட்ட விடுதிகளை ஒரு சிறப்பு வகையாக வைக்கிறது, இது இணைக்கப்பட்ட பரிவர்த்தனைகளுக்கு 3,000 யூரோக்கள் வரம்பில் கடுமையான கட்டுப்பாடுகளைக் கோருகிறது. ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தின் புதிய 2,000 யூரோ வரம்பு இன்னும் அதிகமாக உள்ளது. ஒரு முக்கிய பங்குதாரர் புதிய AMLA (பணமோசடி தடுப்பு மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதை எதிர்ப்பதற்கான அதிகாரம்), இது 2025 இல் அதன் அமைப்பைத் தொடங்குகிறது மற்றும் ஜனவரி 2026 இல் ஐரோப்பிய வங்கி ஆணையத்தின் பணிகளை எடுத்துக்கொள்கிறது.

ஜெர்மன் வீரர்களுக்கு இது ஏன் முக்கியம்

ஜெர்மனியில் உள்ள வீரர்களுக்கு, KYC செயல்முறைகள் சூதாட்டத்திற்கான மாநில ஒப்பந்தம் 2021 (GlüStV 2021) முதல் தினசரி வாழ்க்கையின் ஒரு பகுதியாக உள்ளன. அடையாளப்படுத்துதல் பெரும்பாலும் பதிவுசெய்த உடனேயே, முதல் யூரோ டெபாசிட் செய்யப்படுவதற்கு முன்பு நிகழ வேண்டும். மாதாமாதா டெபாசிட் வரம்பு 1,000 யூரோக்கள், மைய LUGAS அமைப்பு மூலம் கண்காணிக்கப்படுகிறது, இது வீரர் பாதுகாப்பு மற்றும் AML நோக்கங்கள் இரண்டிற்கும் உதவுகிறது. புதிய ஐரோப்பிய ஒன்றிய விதிமுறை 2027 இல் நடைமுறைக்கு வரும்போது, உள்ளூர் விதிகள் ஏற்கனவே ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தின் குறைந்தபட்சங்களை விட கடுமையானதாக இருப்பதால் ஜெர்மன் வீரர்களுக்கு சிறிய மாற்றம் ஏற்பட வாய்ப்புள்ளது. இருப்பினும், வீரர்கள் தொடர்ந்து பெரிய தொகைகளை நகர்த்தினால், வழங்குநர்கள் நிதி ஆதாரத்தை இன்னும் உன்னிப்பாக ஆராய வேண்டும். GGL ஒயிட்லிஸ்ட், ஜெர்மன் உரிமம் பெற்ற வழங்குநர்கள் மட்டுமே பயன்படுத்தப்படுவதை உறுதி செய்கிறது, அவர்கள் இந்த கடுமையான சோதனைகளை சட்டப்பூர்வமாக செயல்படுத்துகிறார்கள்.

GGL உரிமம் பெற்ற கேசினோக்களுக்கு இதன் பொருள் என்ன

மாநிலங்களின் கூட்டு சூதாட்ட ஆணையத்திடமிருந்து (GGL) உரிமம் பெற்ற வழங்குநர்கள் ஏற்கனவே ஒவ்வொரு வீரரையும் சந்தேகத்திற்கு இடமின்றி அடையாளம் காண வேண்டும். பயோமெட்ரிக் பொருத்தம் அல்லது தரவுத்தளங்களை அணுகுவது நிலையான நடைமுறையாகும். 2026 ஆம் ஆண்டின் பிற்பகுதியில் ஐரோப்பிய டிஜிட்டல் அடையாள வாலெட்டுகள் அதிகரிப்பதால், இந்த செயல்முறைகள் துரிதப்படுத்தப்படலாம், இருப்பினும் கேசினோ ஆபரேட்டர்கள் தற்போது இந்த வாலெட்டுகளை ஏற்க வேண்டிய அவசியமில்லை. GGL உரிமம் பெற்ற கேசினோக்கள் தேவைப்படும்போது நிதி நுண்ணறிவுப் பிரிவிடம் (FIU) சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாட்டு அறிக்கைகளை (SAR) சமர்ப்பிப்பதை உறுதி செய்ய வேண்டும். ஜெர்மனியில் இந்த கடமைகளை மீறினால், சுவீடன் அல்லது லிதுவேனியாவில் உள்ள வழக்குகள் போன்று உரிமம் ரத்து செய்யப்படலாம். GGL உரிமம் இல்லாத (பெரும்பாலும் Curacao அல்லது MGA இலிருந்து) சட்டவிரோத வழங்குநர்களை ஜெர்மன் வீரர்கள் தவிர்க்க வேண்டும், ஏனெனில் AML மற்றும் மூலதனப் பாதுகாப்பு அங்கு பெரும்பாலும் சரியாக செயல்படுத்தப்படுவதில்லை.