FATF warnt vor Smurfing: Neue AML-Richtlinien für den Glücksspielmarkt

Die Financial Action Task Force (FATF) hat einen neuen Leitfaden veröffentlicht, der die Glücksspielbranche weltweit vor verfeinerten Methoden der Geldwäsche warnt. In dem Bericht werden spezifische Risikoindikatoren benannt, die Behörden und Anbietern helfen sollen, verdächtige Wettaktivitäten frühzeitig zu identifizieren. Ein zentrales Problem stellt das sogenannte Smurfing dar. Hierbei teilen Kriminelle große Summen in zahlreiche kleine Transaktionen auf, um unter den Meldeschwellen der Finanzinstitute zu bleiben. Die FATF betont, dass Glücksspielplattformen oft missbraucht werden, um Gelder zu bewegen, ohne dass die Akteure tatsächlich eine ernsthafte Spielabsicht verfolgen.

Das Dokument ist das Ergebnis einer einjährigen Untersuchung, an der über 80 Gerichtsbarkeiten, Branchenverbände und Forschungseinrichtungen beteiligt waren. Zum ersten Mal hat das Gremium dabei eine detaillierte Prüfung der Risiken im Bereich des Online-Glücksspiels sowie des illegalen Glücksspiels vorgenommen. Besonders kritisch sieht die Organisation die zunehmende Komplexität durch neue Zahlungssysteme wie E-Wallets, mobiles Geld und virtuelle Vermögenswerte, die für kriminelle Netzwerke attraktive Schlupflöcher bieten.

Zahlen und Fakten

Der Bericht verdeutlicht, dass die Bedrohungslage ernst ist. In einigen Regionen übersteigen die Umsätze illegaler Märkte die des regulierten Sektors. Giles Thomson, der Präsident der FATF, richtete einen eindringlichen Appell an die internationale Gemeinschaft. Die neuen Leitlinien listen konkrete Warnsignale auf, darunter die wiederholte Nutzung von Virtual Private Networks (VPN) zur Verschleierung der Identität sowie die Weigerung von Kunden, ihre Identität per Video-Call zu bestätigen. Ein weiteres Warnsignal ist, wenn die Kontodaten der Zahlungsmethode nicht mit den Benutzerdaten des Wettkontos übereinstimmen.

„Ohne robuste Schutzmaßnahmen können diese Sektoren attraktive Gateways für Betrüger, professionelle Geldwäscher und organisierte kriminelle Netzwerke sein. Ich fordere alle Regierungen auf, die von uns dargelegten Risikoindikatoren zur Kenntnis zu nehmen und angemessene, risikobasierte Maßnahmen zu ergreifen.“ - Giles Thomson, Präsident der FATF

Hintergrund

Die FATF stellt fest, dass Kriminelle gezielt Schwachstellen in der Regulierung ausnutzen. Besonders problematisch ist die Verschleierung von Eigentumsverhältnissen durch komplexe Firmenstrukturen, um regulatorische Schwellenwerte zu umgehen. Dies geschieht vor allem dort, wo die Kontrollen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Korruption schwach ausgeprägt sind. Interessanterweise bewertet die britische Gambling Commission in ihrem Update vom 10. Juli 2026 das Risiko für Terrorismusfinanzierung im Sektor als niedrig, während die FATF allgemein zur Wachsamkeit mahnt, da sich Methoden durch die Pandemie und technologische Fortschritte schnell wandeln.

Ein wesentlicher Aspekt des Berichts ist die Untersuchung von koordinierter Wettmanipulation. Ungewöhnlich große oder abgestimmte Wetten auf bestimmte Ereignisse werden nun klar als Risikoindikator für Geldwäsche oder Wettbewerbsmanipulation eingestuft. Die FATF fordert eine tiefere öffentlich-private Zusammenarbeit, um gegen diese professionellen Geldwäsche-Strukturen vorzugehen.

Was heißt das für deutsche Spieler?

Für deutsche Spieler bedeuten diese neuen Richtlinien vor allem eines: noch strengere Prüfprozesse. Deutschland hat bereits mit dem Glücksspielstaatsvertrag 2021 (GlüStV 2021) und der Gemeinsamen Glücksspielbehörde der Länder (GGL) ein System geschaffen, das viele der FATF-Forderungen erfüllt. Das monatliche Einzahlungslimit von 1.000 Euro, das über das LUGAS-System überwacht wird, verhindert bereits im Ansatz massives Smurfing durch Einzelpersonen. Auch das Einsatzlimit von 1 Euro pro Spin an Online-Slots begrenzt das Volumen pro Transaktion erheblich.

Wer in Deutschland bei einem lizenzierten Anbieter spielt, muss eine vollständige Verifizierung durchlaufen. Die von der FATF geforderte Ablehnung von Spielern, die sich einem Video-Ident-Verfahren entziehen, ist in Deutschland bereits Standard. Die Nutzung von VPNs zur Umgehung von Ländersperren wird von seriösen Anbietern ebenfalls unterbunden, da dies gegen die Lizenzauflagen verstößt. Für den ehrlichen Spieler bedeutet dies zwar einen höheren bürokratischen Aufwand bei der Anmeldung, aber gleichzeitig einen deutlich höheren Schutz vor Betrug und kriminellen Aktivitäten im Umfeld der Plattformen.

Was das für GGL-Casinos heißt

Casinos mit einer GGL-Lizenz müssen ihre Compliance-Abteilungen nun darauf vorbereiten, die spezifischen FATF-Indikatoren in ihre automatisierten Überwachungssysteme zu integrieren. Da die GGL-Whitelist nur Anbieter führt, die strengste Anforderungen an die IT-Sicherheit und den Spielerschutz erfüllen, sind deutsche Anbieter hier bereits Vorreiter. Sie müssen sicherstellen, dass Ein- und Auszahlungen nur über Konten laufen, die auf den Namen des Spielers lauten, was genau eine der Kernforderungen der FATF ist. Unternehmen, die Schwächen in der Identitätsprüfung zeigen, riskieren in Deutschland den Entzug ihrer Lizenz und hohe Bußgelder. Die FATF-Richtlinien geben den deutschen Behörden zusätzliche Argumente an die Hand, um noch härter gegen illegale Offshore-Anbieter vorzugehen, die oft ohne jegliche AML-Kontrollen operieren.