துருக்கியில் விடுதலையான சில நாட்களில் Papara நிறுவனர் மீண்டும் கைது

துருக்கிய அதிகாரிகள் சட்டவிரோத சூதாட்டம் மற்றும் அதனுடன் தொடர்புடைய நிதி சேவை வழங்குநர்களுக்கு எதிரான நடவடிக்கைகளைத் தீவிரப்படுத்தி வருகின்றனர். வெற்றிகரமான நிதிநுட்ப நிறுவனமான Papara-வின் நிறுவனரும் முன்னாள் CEO-வுமான அஹ்மத் ஃபரூக் கர்ஸ்லி, நீதிமன்றத்தால் விடுவிக்கப்பட்ட சில நாட்களிலேயே மீண்டும் சிறையில் அடைக்கப்பட்டார். இந்த மறு-கைது நடவடிக்கை, ஆன்லைன் சூதாட்டத்துடன் தொடர்புடைய நிதி குற்றங்களை விசாரிப்பதில் துருக்கிய நீதித்துறையின் உறுதியை எடுத்துக் காட்டுகிறது.

கர்ஸ்லியின் நிறுவனமான Papara ஒரு நியோ-பேங்க் (neo-bank) மற்றும் துருக்கியில் ஆன்லைன் நிதி சேவைகளை வழங்கும் முன்னணி நிறுவனமாகும். சமீபத்திய நிகழ்வுகள், நன்கு அறியப்பட்ட நிதி சேவை வழங்குநர்களின் தளங்கள் தவறாகப் பயன்படுத்தப்படும்போது அவர்கள் எதிர்கொள்ளும் அபாயங்களை வெளிச்சம் போட்டுக் காட்டுகின்றன. ஒரு தெளிவான செய்தியை வழங்குவதற்காக அதிகாரிகள் கணிசமான ஆதாரங்களைப் பயன்படுத்தி வருகின்றனர்.

எண்கள் மற்றும் உண்மைகள்

மே 27 அன்று இஸ்தான்புல்லில் நடந்த சோதனையின் போது அஹ்மத் ஃபரூக் கர்ஸ்லி உட்பட பதின்மூன்று சந்தேக நபர்கள் கைது செய்யப்பட்டனர். இந்த நடவடிக்கை உள்ளூர் நேரப்படி காலை 5 மணியளவில் தொடங்கியது. கைது செய்யப்பட்டவர்கள் ஒரு குற்றவியல் அமைப்பை நிறுவியது, அதில் உறுப்பினர்களாக இருந்தது மற்றும் பணமோசடி செய்ததாகக் குற்றம் சாட்டப்பட்டுள்ளனர். இஸ்தான்புல் தலைமை அரசு வழக்கறிஞர் அலுவலகத்தின் தகவலின்படி, 5 பில்லியன் துருக்கிய லிரா (தோராயமாக 128.4 மில்லியன் அமெரிக்க டாலர்கள் அல்லது 113 மில்லியன் யூரோக்கள்) மதிப்பிலான சொத்துக்கள் பறிமுதல் செய்யப்பட்டன. இதில் PPR Holding Inc. கீழ் உள்ள எட்டு நிறுவனங்கள், படகுகள், ஐந்து விசைப்படகுகள், மூன்று பாதுகாப்பு பெட்டகங்கள், 74 வாகனங்கள் மற்றும் ஏழு அடுக்குமாடி குடியிருப்புகள் மற்றும் வில்லாக்கள் அடங்கும்.

இஸ்தான்புல் மாகாண காவல்துறைத் துறையின் சைபர் குற்றங்கள் தடுப்புப் பிரிவின் விசாரணையில், 26,000-க்கும் மேற்பட்ட Papara கணக்குகள் சட்டவிரோத பந்தயங்களை வைக்கவும் நிதியை மாற்றவும் பயன்படுத்தப்பட்டது தெரியவந்தது. மொத்தம் 12.9 பில்லியன் துருக்கிய லிரா (தோராயமாக 291.6 மில்லியன் யூரோக்கள்) மதிப்பிலான பரிவர்த்தனைகள் இந்தக் கணக்குகள் மூலம் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இந்த நிதிகள் பின்னர் 274 இதர கணக்குகள் வழியாக நான்கு சட்டவிரோத சூதாட்டத் தளங்களுடன் தொடர்புடைய ஐந்து நபர்களின் கிரிப்டோ வாலட்டுகளுக்குச் சென்றுள்ளன.

துருக்கிய உள்துறை அமைச்சர் அலி யெர்லிகாயா இந்த நடவடிக்கையின் முக்கியத்துவத்தை வலியுறுத்தினார்:

"இந்த நடவடிக்கைகளை ஒருங்கிணைத்த எமது இஸ்தான்புல் ஆளுநர், எமது இஸ்தான்புல் தலைமை அரசு வழக்கறிஞர் அலுவலகம், நடவடிக்கைகளை மேற்கொண்ட எமது இஸ்தான்புல் மாகாண காவல்துறைத் தலைவர், எமது வீரமிக்க காவல்துறை அதிகாரிகள் மற்றும் எமது MASAK பணியாளர்களை நான் பாராட்டுகிறேன். சட்டவிரோத சூதாட்டம் என்பது தனிநபர்களின் எதிர்காலத்தை மட்டுமல்ல, சமூகத்தையும் அச்சுறுத்தும் ஒரு குற்றமாகும். எமது குடிமக்களின் பாதுகாப்பிற்காக சட்டவிரோத சூதாட்டம் மற்றும் இணைய மோசடிக்கு எதிரான எமது போராட்டத்தை நாங்கள் உறுதியுடன் தொடர்கிறோம்." - அலி யெர்லிகாயா, துருக்கிய உள்துறை அமைச்சர்

2015-இல் தொடங்கப்பட்ட Papara, 2 பில்லியன் அமெரிக்க டாலர்களுக்கும் அதிகமான சந்தை மதிப்பைக் கொண்டு யூனிகார்ன் (unicorn) நிறுவனமாக வளர்ந்துள்ளது. இது 23 மில்லியனுக்கும் அதிகமான தனிப்பட்ட பயனர்களுக்கும் ஒரு மில்லியனுக்கும் அதிகமான வணிகங்களுக்கும் சேவை வழங்குகிறது. சரியாக இரண்டு மாதங்களுக்கு முன்பு, PayFix தலைவர் எர்கான் கோர்க் மற்றும் பலர் பணமோசடி மற்றும் அங்கீகரிக்கப்படாத சூதாட்ட நெட்வொர்க்கை நடத்தியது தொடர்பாகக் கைது செய்யப்பட்டனர்.

பின்னணி

அதிபர் எர்டோகன் தலைமையிலான துருக்கிய அரசாங்கம் பல ஆண்டுகளாக சட்டவிரோத சூதாட்டத்திற்கு எதிராகக் கடுமையான நிலைப்பாட்டை எடுத்து வருகிறது. இத்தகைய நடவடிக்கைகளுக்கு ஆதரவளிப்பதாக அல்லது அதற்கு வழிவகை செய்வதாகச் சந்தேகிக்கப்படும் நிதி சேவை வழங்குநர்கள் பெருகிய முறையில் அதிகாரிகளால் குறிவைக்கப்படுகிறார்கள். இது நிறுவப்பட்ட வங்கிகள் மற்றும் Papara, PayFix போன்ற வளர்ந்து வரும் நிதிநுட்ப நிறுவனங்கள் இரண்டையும் பாதிக்கிறது. இந்த நிறுவனங்களின் மீதுள்ள அழுத்தம் மிகப்பெரியது. சட்டவிரோத சூதாட்டப் பரிவர்த்தனைகளில் அவர்களின் நேரடி அல்லது மறைமுகத் தலையீடு ஒரு கடுமையான குற்றமாகக் கருதப்படுகிறது. இந்த நிறுவனங்களில் உள்ள முக்கிய நபர்களின் கைது, துருக்கிய அதிகாரிகள் இதில் எந்த சமரசமும் செய்யப்போவதில்லை என்பதை அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகிறது. அவர்கள் 'ஜீரோ டாலரன்ஸ்' (zero-tolerance) கொள்கையைப் பின்பற்றுகின்றனர்.

ஜெர்மன் வீரர்களுக்கு இது ஏன் முக்கியமானது

ஜெர்மன் வீரர்களைப் பொறுத்தவரை, துருக்கியில் நடக்கும் இந்த நிகழ்வுகள் ஜெர்மன் உரிமம் பெற்ற கேசினோக்களில் அவர்கள் விளையாடுவதன் சட்டப்பூர்வத்தன்மையில் எந்த நேரடி தாக்கத்தையும் ஏற்படுத்தாது. ஜெர்மன் சூதாட்ட மாநில ஒப்பந்தம் 2021 (GlüStV 2021) ஜெர்மனியில் ஆன்லைன் சூதாட்டத்திற்கான தெளிவான சட்ட அடிப்படையை நிறுவியுள்ளது. கூட்டாட்சி மாநிலங்களின் கூட்டுச் சூதாட்ட ஆணையத்தின் (GGL) வெள்ளைப்பட்டியலில் (whitelist) பட்டியலிடப்பட்டுள்ள வழங்குநர்களைப் பயன்படுத்தும் வீரர்கள் ஒரு சட்டப்பூர்வ மற்றும் கட்டுப்படுத்தப்பட்ட கட்டமைப்பிற்குள் செயல்படுகிறார்கள். இங்கு, மாதத்திற்கு 1,000 யூரோக்கள் டெபாசிட் வரம்பு மற்றும் ஸ்லாட் மெஷின்களில் ஒரு ஸ்பின்னிற்கு 1 யூரோ பந்தய வரம்பு போன்ற கடுமையான விதிமுறைகள் பொருந்தும். மையக் கண்காணிப்பு அமைப்பான LUGAS, கேமிங் அடிமைத்தனத்தைத் தடுக்கவும் சட்டவிரோத சலுகைகளை அடக்கவும் வீரர்களின் டெபாசிட்டுகள் மற்றும் கேமிங் செயல்பாடுகளைப் பதிவு செய்கிறது. ஜெர்மன் வீரர்கள் இந்த GGL-உரிமம் பெற்ற வழங்குநர்களுடன் மட்டுமே விளையாடுவதை உறுதி செய்ய வேண்டும். இது சட்டவிரோத துருக்கிய ஆன்லைன் சூதாட்டம் போன்ற ஒழுங்குபடுத்தப்படாத சந்தைகளுடன் தொடர்புடைய அபாயங்களிலிருந்து அவர்களைப் பாதுகாக்கிறது. துருக்கியின் இந்தச் சம்பவம், குற்றங்கள் மற்றும் பணமோசடியை எதிர்ப்பதில் கடுமையான ஒழுங்குமுறையின் முக்கியத்துவத்தை நினைவூட்டுகிறது.

GGL-உரிமம் பெற்ற கேசினோக்களுக்கு இதன் பொருள் என்ன

ஜெர்மனியில் உரிமம் பெற்ற ஆன்லைன் கேசினோக்களுக்கு, இத்தகைய சர்வதேச தலைப்புச் செய்திகள் முதன்மையாக அவர்கள் பின்பற்றும் கடுமையான ஒழுங்குமுறைப் பாதையை உறுதிப்படுத்துகின்றன. நிதிப் பரிமாற்றங்கள் வெளிப்படையாகவும் கண்டறியக்கூடியதாகவும் இல்லாதபோது ஏற்படும் கடுமையான சிக்கல்களைத் துருக்கியின் சம்பவங்கள் நிரூபிக்கின்றன. GGL-உரிமம் பெற்ற கேசினோக்கள் விரிவான பணமோசடி எதிர்ப்பு விதிகளைக் கடைபிடிக்க வேண்டும். அவர்கள் வாடிக்கையாளர் அடையாளச் செயல்முறைகளை (KYC - Know Your Customer) நடத்தவும் சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளைப் புகாரளிக்கவும் கடமைப்பட்டுள்ளனர். LUGAS அமைப்பும் இந்தக் கண்காணிப்பிற்குப் பங்களிக்கிறது. இது வீரர்களின் பரிவர்த்தனைகளில் முன்னோடியில்லாத வெளிப்படைத்தன்மையை உறுதி செய்கிறது. இந்த நடவடிக்கைகள் வீரர்களைப் பாதுகாப்பதற்கும் அதே நேரத்தில் நிதி குற்றங்களைக் கட்டுப்படுத்துவதை உறுதி செய்வதற்கும் உதவுகின்றன. இதன்படி, ஜெர்மன் உரிமதாரர்கள் சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளுக்கு எதிரான போராட்டத்தின் முக்கிய அங்கமாக உள்ளனர். அவர்கள் துருக்கிய சந்தையை விட கணிசமான பாதுகாப்பான மற்றும் கட்டுப்படுத்தப்பட்ட சூழலில் செயல்படுகிறார்கள்.