Papara'nın Qurucusu Sərbəst Buraxıldıqdan Sonra Türkiyədə Yenidən Həbs Olundu

Türkiyə səlahiyyətliləri qanunsuz qumar və bununla əlaqəli maliyyə xidməti təminatçılarına qarşı səylərini artırır. Uğurlu fintech şirkəti Papara-nın qurucusu və keçmiş baş icraçı direktoru Əhməd Faruk Karslı, məhkəmənin onu azad etməsi barədə qərarından cəmi bir neçə gün sonra yenidən həbsdə olduğunu gördü. Bu yenidən həbs, Türkiyə məhkəmə sisteminin onlayn mərc ilə əlaqəli iddia edilən maliyyə cinayətlərini təqib etmək əzmini vurğulayır.

Karslı'nın şirkəti Papara, Türkiyədə bir neo-bank və aparıcı onlayn maliyyə xidmətləri təminatçısıdır. Son hadisələr, platformaları sui-istifadə edildikdə hətta tanınmış maliyyə xidməti təminatçılarının qarşılaşdığı risklərə işıq tutur. Səlahiyyətlilər aydın bir mesaj vermək üçün əhəmiyyətli resurslar ayırır.

Rəqəmlər və faktlar

Məhkəmə qərarı ilə azadlığa buraxılan Əhməd Faruk Karslı da daxil olmaqla on üç şübhəli şəxs mayın 27-də İstanbulda keçirilən əməliyyatlar zamanı həbs edilib. Əməliyyat yerli vaxtla səhər saat 5 radələrində başlayıb. Saxlanılan şəxslər cinayət təşkilatı qurmaqda, üzv olmaqda və pulların yuyulmasında ittiham olunur. İstanbul Baş Prokurorluğunun məlumatına görə, 5 milyard Türkiyə Lirəsi (təxminən 128,4 milyon ABŞ dolları və ya 113 milyon avro) dəyərində aktivlərə həbs qoyulub. Bunlara PPR Holding Inc. şirkətinə aid səkkiz şirkət, yaxtalar, beş qayıq, üç dəyirman qutusu, 74 nəqliyyat vasitəsi və yeddi mənzil və villa daxildir.

İstanbul Polis İdarəsinin Kiber Cinayətlərlə Mübarizə Şöbəsinin apardığı araşdırmalar, 26.000-dən çox Papara hesabının qanunsuz mərc etmək və vəsait köçürmək üçün istifadə olunduğunu ortaya çıxarıb. Bu hesablar vasitəsilə ümumilikdə 12,9 milyard Türkiyə Lirəsi (təxminən 291,6 milyon avro) həcmində əməliyyat aparılıb. Bu vəsaitlər daha sonra 274 digər hesab vasitəsilə dörd qanunsuz mərc saytı ilə əlaqəli beş fərdi şəxsin kriptovalyuta cüzdanlarına köçürülüb.

Türkiyə Daxili İşlər Naziri Əli Yerlikaya bu əməliyyatın əhəmiyyətini vurğulayıb:

“Əməliyyatları əlaqələndirən İstanbul valimizi, İstanbul Baş Prokurorluğunu, əməliyyatları həyata keçirən İstanbul Polis İdarəsini, qəhrəman polis əməkdaşlarımızı və MASAK işçilərimizi təbrik edirəm. Qanunsuz mərc yalnız fərdlərin deyil, cəmiyyətin gələcəyini təhdid edən bir cinayətdir. Vətəndaşlarımızın təhlükəsizliyi naminə qanunsuz mərc və kiber dələduzluğa qarşı mübarizəmizi qətiyyətlə davam etdiririk." - Əli Yerlikaya, Türkiyə Daxili İşlər Naziri

2015-ci ildə təsis edilən Papara, 2 billion ABŞ dollarından çox dəyərə sahib bir unicorn şirkətinə çevrilib və 23 milyondan çox fərdi istifadəçi və bir milyondan çox biznesə xidmət göstərir. Cəmi iki ay əvvəl PayFix sədri Ərkan Kork və digərləri pulların yuyulması və icazəsiz mərc şəbəkəsi idarə etməkdə şübhəli bilinərək həbs olunmuşdu.

Arxa plan

Prezident Ərdoğan rəhbərliyindəki Türkiyə hökuməti illərdir ki, qanunsuz qumara qarşı sərt mövqe tutur. Bu cür fəaliyyətləri dəstəklədiyi və ya imkan verdiyi şübhəsi olan maliyyə xidməti təminatçıları getdikcə daha çox səlahiyyətlilərin hədəfinə çevrilir. Bu, həm tanınmış banklara, həm də Papara və PayFix kimi yeni yaranan fintech şirkətlərinə təsir edir. Bu şirkətlərə olan təzyiq böyükdür. Bu şirkətlərin qanunsuz qumar əməliyyatlarında birbaşa və ya dolayı yolla iştirakı ciddi cinayət hesab olunur. Bu şirkətlərin əsas fiqurlarının həbs olunması, Türkiyə səlahiyyətlilərinin heç bir güzəştə getmədiyini vurğulayır. Onlar sıfır tolerantlıq siyasəti yürüdürlər.

Alman oyunçuları üçün nə əhəmiyyət kəsb edir

Alman oyunçuları üçün Türkiyədəki bu hadisələrin Alman lisenziyalı kazinolarda oynamağın qanuniliyinə birbaşa təsiri yoxdur. 2021-ci il Almaniya Qumar Dövlət Müqaviləsi (GlüStV 2021), Almaniyada onlayn qumar üçün aydın qanuni zəmin yaradıb. Federal Dövlətlərin Birgə Qumar Qurumunun (GGL) ağ siyahısında olan təminatçılardan istifadə edən oyunçular Almaniyada qanuni və tənzimlənən bir çərçivədə fəaliyyət göstərirlər. Burada ayda 1.000 avro depozit limiti və slot maşınlarında fırlanma başına 1 avro mərc limiti kimi ciddi tələblər tətbiq olunur. Mərkəzi monitorinq sistemi LUGAS, problem qumarın qarşısını almaq və qanunsuz təklifləri boğmaq üçün oyunçulararası depozitləri və oyun fəaliyyətlərini qeyd edir. Alman oyunçuları, yalnız bu GGL lisenziyalı təminatçılarla oynamalarını mütləq təmin etməlidirlər. Bu, onları qanunsuz Türkiyə onlayn qumarı kimi tənzimlənməmiş bazarlarla əlaqəli risklərdən qoruyur. Türkiyədəki hadisə, cinayətkarlığa və pulların yuyulmasına qarşı mübarizədə ciddi tənzimləmənin əhəmiyyətini xatırladır.

GGL lisenziyalı kazinolar üçün nə deməkdir

Almaniyada lisenziyalı onlayn kazinolar üçün belə beynəlxalq xəbərlər əsasən özlərinin ciddi tənzimlənən yolunu təsdiqləyir. Türkiyədəki hadisələr, maliyyə axınlarının şəffaf və izlənilə bilməyən zaman ortaya çıxan ciddi problemləri göstərir. GGL lisenziyalı kazinolar, hərtərəfli anti-pul yuyulması qaydalarına riayət etməlidirlər. Onlar müştəri tanıma proseslərini (KYC - Know Your Customer) həyata keçirməli və şübhəli əməliyyatları bildirməlidirlər. LUGAS sistemi də bu nəzarətə kömək edir. Bu, oyunçu əməliyyatlarının görünməmiş şəffaflığını təmin edir. Bu tədbirlər oyunçuları qorumağa və eyni zamanda maliyyə cinayətlərinin məhdudlaşdırılmasını təmin etməyə xidmət edir. Alman lisenziyalı oyunçular beləliklə qanunsuz fəaliyyətlərə qarşı mübarizənin vacib bir hissəsini təşkil edir. Onlar Türkiyə bazarından əhəmiyyətli dərəcədə daha təhlükəsiz və nəzarət altındakı bir mühitdə fəaliyyət göstərirlər.