ស្ថាបនិក Papara ត្រូវបានចាប់ខ្លួនជាថ្មីនៅក្នុងប្រទេសកូរ៉េ (Turkey) បន្ទាប់ពីមានការដោះលែង

អាជ្ញាធរតួកគីកំពុងបង្កើនកិច្ចខិតខំប្រឹងប្រែងរបស់ពួកគេប្រឆាំងនឹងល្បែងស៊ីសងខុសច្បាប់ និងអ្នកផ្តល់សេវាហិរញ្ញវត្ថុដែលពាក់ព័ន្ធ។ លោក Ahmet Faruk Karslı ស្ថាបនិក និងជាអតីតនាយកប្រតិបត្តិក្រុមហ៊ុនបច្ចេកវិទ្យាហិរញ្ញវត្ថុដ៏ជោគជ័យ Papara បានរកឃើញថាខ្លួនលោកជាប់គុកជាថ្មីម្តងទៀត បន្ទាប់ពីមានដីកាតុលាការឱ្យដោះលែងរូបលោកបានត្រឹមតែប៉ុន្មានថ្ងៃប៉ុណ្ណោះ។ ការចាប់ខ្លួនជាថ្មីនេះ បានបង្ហាញឱ្យឃើញពីការប្តេជ្ញាចិត្តរបស់ប្រព័ន្ធតុលាការតួកគីក្នុងការកាត់ទោសបទល្មើសហិរញ្ញវត្ថុដែលជាប់ពាក់ព័ន្ធនឹងការភ្នាល់តាមអ៊ីនធឺណិត។

ក្រុមហ៊ុនរបស់លោក Karslı ឈ្មោះថា Papara គឺជាធនាគារឌីជីថល (neo-bank) និងជាអ្នកផ្តល់សេវាហិរញ្ញវត្ថុតាមអ៊ីនធឺណិតឈានមុខគេនៅក្នុងប្រទេសតួកគី។ ព្រឹត្តិការណ៍ថ្មីៗនេះបានបង្ហាញឱ្យឃើញពីហានិភ័យដែលអ្នកផ្តល់សេវាហិរញ្ញវត្ថុដែលបានបង្កើតឡើងយ៉ាងរឹងមាំត្រូវប្រឈមមុខ នៅពេលដែលប្រព័ន្ធរបស់ពួកគេត្រូវបានគេយកទៅប្រើប្រាស់ក្នុងផ្លូវខុស។ អាជ្ញាធរកំពុងប្រើប្រាស់ធនធានយ៉ាងច្រើនដើម្បីផ្តល់សារយ៉ាងច្បាស់លាស់។

តួរលេខ និងអង្គហេតុ

ជនសង្ស័យចំនួន ១៣ នាក់ រួមទាំងលោក Ahmet Faruk Karslı ត្រូវបានចាប់ខ្លួនក្នុងអំឡុងពេលឆ្មក់ឆែកឆេរនៅទីក្រុងអ៊ីស្តង់ប៊ុលកាលពីថ្ងៃទី ២៧ ខែឧសភា។ ប្រតិបត្តិការនេះបានចាប់ផ្តើមនៅម៉ោងប្រហែល ៥ ព្រឹកម៉ោងក្នុងស្រុក។ អ្នកជាប់ឃុំត្រូវបានចោទប្រកាន់ពីបទបង្កើត និងក្លាយជាសមាជិកនៃអង្គការឧក្រិដ្ឋកម្ម និងការលាងលុយកខ្វក់។ យោងតាមការិយាល័យអយ្យការក្រុងអ៊ីស្តង់ប៊ុល ទ្រព្យសម្បត្តិដែលមានតម្លៃ ៥ ពាន់លានលីរ៉ាតួកគី (ប្រហែល ១២៨.៤ លានដុល្លារអាមេរិក ឬ ១១៣ លានអឺរ៉ូ) ត្រូវបានរឹបអូស។ ទ្រព្យសម្បត្តិទាំងនោះរួមមានក្រុមហ៊ុនចំនួន ៨ ក្រោម PPR Holding Inc., នាវាទេសចរណ៍ (yachts), ទូកចំនួន ៥, ប្រអប់សុវត្ថិភាពដាក់ប្រាក់ចំនួន ៣, យានយន្តចំនួន ៧៤ គ្រឿង ព្រមទាំងផ្ទះល្វែង និងវីឡាចំនួន ៧ ខ្នង។

ការស៊ើបអង្កេតដោយនាយកដ្ឋានប្រឆាំងបទល្មើសតាមអ៊ីនធឺណិតនៃអគ្គស្នងការដ្ឋាននគរបាលខេត្តអ៊ីស្តង់ប៊ុល បានបង្ហាញថា គណនី Papara ជាង ២៦,០០០ ត្រូវបានប្រើប្រាស់ដើម្បីដាក់ភ្នាល់ខុសច្បាប់ និងផ្ទេរប្រាក់។ ប្រតិបត្តិការសរុបចំនួន ១២.៩ ពាន់លានលីរ៉ាតួកគី (ប្រហែល ២៩១.៦ លានអឺរ៉ូ) ត្រូវបានដំណើរការតាមរយៈគណនីទាំងនេះ។ បន្ទាប់មក មូលនិធិទាំងនេះបានហូរតាមរយៈគណនីផ្សេងទៀតចំនួន ២៧៤ ទៅកាន់កាបូបគ្រីបតូ (crypto wallets) របស់បុគ្គល ៥ នាក់ដែលភ្ជាប់ទៅនឹងគេហទំព័រភ្នាល់ខុសច្បាប់ចំនួន ៤។

រដ្ឋមន្ត្រីក្រសួងមហាផ្ទៃតួកគី លោក Ali Yerlikaya បានសង្កត់ធ្ងន់លើសារៈសំខាន់នៃប្រតិបត្តិការនេះ៖

«ខ្ញុំសូមអបអរសាទរចំពោះអភិបាលក្រុងអ៊ីស្តង់ប៊ុល ការិយាល័យអយ្យការក្រុងអ៊ីស្តង់ប៊ុល ដែលបានសម្របសម្រួលប្រតិបត្តិការ អគ្គស្នងការនគរបាលខេត្តអ៊ីស្តង់ប៊ុល ដែលបានអនុវត្តប្រតិបត្តិការ មន្ត្រីនគរបាលដ៏ក្លាហានរបស់យើង និងបុគ្គលិករបស់ MASAK។ ការភ្នាល់ខុសច្បាប់គឺជាឧក្រិដ្ឋកម្មដែលគំរាមកំហែងដល់អនាគតមិនត្រឹមតែបុគ្គលប៉ុណ្ណោះទេ ប៉ុន្តែថែមទាំងសង្គមជាតិទាំងមូលផងដែរ។ យើងបន្តការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការភ្នាល់ខុសច្បាប់ និងការឆបោកតាមអ៊ីនធឺណិតដោយការប្តេជ្ញាចិត្ត ដើម្បីសុវត្ថិភាពរបស់ប្រជាពលរដ្ឋរបស់យើង»។ - Ali Yerlikaya រដ្ឋមន្ត្រីក្រសួងមហាផ្ទៃតួកគី

ត្រូវបានបង្កើតឡើងក្នុងឆ្នាំ ២០១៥ Papara បានក្លាយជាក្រុមហ៊ុនយូនីខន (unicorn) ដែលមានតម្លៃលើសពី ២ ពាន់លានដុល្លារអាមេរិក ដោយបម្រើអ្នកប្រើប្រាស់ផ្ទាល់ខ្លួនជាង ២៣ លាននាក់ និងអាជីវកម្មជាងមួយលាន។ កាលពី ២ ខែមុន ប្រធានក្រុមហ៊ុន PayFix លោក Erkan Kork និងអ្នកផ្សេងទៀតក៏ត្រូវបានចាប់ខ្លួនពាក់ព័ន្ធនឹងការចោទប្រកាន់ពីបទលាងលុយកខ្វក់ និងប្រតិបត្តិការបណ្តាញភ្នាល់ដែលគ្មានការអនុញ្ញាតផងដែរ។

ប្រវត្តិរឿង

រដ្ឋាភិបាលតួកគីក្រោមការដឹកនាំរបស់ប្រធានាធិបតី Erdoğan បានចាត់វិធានការយ៉ាងតឹងរ៉ឹងប្រឆាំងនឹងល្បែងស៊ីសងខុសច្បាប់អស់រយៈពេលជាច្រើនឆ្នាំមកហើយ។ អ្នកផ្តល់សេវាហិរញ្ញវត្ថុដែលត្រូវបានសង្ស័យថាគាំទ្រ ឬជួយសម្រួលដល់សកម្មភាពបែបនេះ កំពុងក្លាយជាគោលដៅរបស់អាជ្ញាធរកាន់តែខ្លាំងឡើង។ បញ្ហានេះប៉ះពាល់ដល់ទាំងធនាគារដែលបានបង្កើតឡើង និងក្រុមហ៊ុនបច្ចេកវិទ្យាហិរញ្ញវត្ថុដែលកំពុងរីកចម្រើនដូចជា Papara និង PayFix។ សម្ពាធលើក្រុមហ៊ុនទាំងនេះគឺធំធេងណាស់។ ការពាក់ព័ន្ធរបស់ពួកគេ មិនថាដោយផ្ទាល់ ឬដោយប្រយោល នៅក្នុងប្រតិបត្តិការល្បែងស៊ីសងខុសច្បាប់ ត្រូវបានចាត់ទុកថាជាឧក្រិដ្ឋកម្មធ្ងន់ធ្ងរ។ ការចាប់ខ្លួនបុគ្គលសំខាន់ៗនៅក្នុងក្រុមហ៊ុនទាំងនេះបង្ហាញថា អាជ្ញាធរតួកគីមិនមានការយោគយល់ឡើយ។ ពួកគេកំពុងអនុវត្តគោលនយោបាយគ្មានការលើកលែង។

ហេតុអ្វីបានជាវាមានសារៈសំខាន់សម្រាប់អ្នកលេងនៅអាល្លឺម៉ង់

សម្រាប់អ្នកលេងនៅអាល្លឺម៉ង់ ព្រឹត្តិការណ៍ទាំងនេះនៅក្នុងប្រទេសតួកគីមិនមានផលប៉ះពាល់ផ្ទាល់ដល់ភាពស្របច្បាប់នៃការលេងរបស់ពួកគេនៅក្នុងកាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណអាល្លឺម៉ង់នោះទេ។ សន្ធិសញ្ញារដ្ឋអាល្លឺម៉ង់ស្តីពីល្បែងស៊ីសងឆ្នាំ ២០២១ (GlüStV 2021) បានបង្កើតមូលដ្ឋានច្បាប់ច្បាស់លាស់សម្រាប់ល្បែងស៊ីសងតាមអ៊ីនធឺណិតនៅក្នុងប្រទេសអាល្លឺម៉ង់។ អ្នកលេងដែលពឹងផ្អែកលើអ្នកផ្តល់សេវាដែលមានរាយក្នុងបញ្ជីស (whitelist) របស់អាជ្ញាធរល្បែងស៊ីសងរួមនៃរដ្ឋនានា (GGL) គឺកំពុងប្រតិបត្តិការក្នុងក្របខ័ណ្ឌច្បាប់ និងបទប្បញ្ញត្តិ។ នៅទីនេះ តម្រូវការតឹងរ៉ឹងត្រូវបានអនុវត្ត ដូចជាដែនកំណត់នៃការដាក់ប្រាក់ ១,០០០ អឺរ៉ូក្នុងមួយខែ និងដែនកំណត់នៃការភ្នាល់ ១ អឺរ៉ូក្នុងមួយការបង្វិលលើម៉ាស៊ីនស្លត។ ប្រព័ន្ធត្រួតពិនិត្យកណ្តាល LUGAS កត់ត្រាការដាក់ប្រាក់ និងសកម្មភាពហ្គេមរបស់អ្នកលេង ដើម្បីការពារបញ្ហាល្បែងស៊ីសង និងទប់ស្កាត់ការផ្តល់ជូនខុសច្បាប់។ អ្នកលេងអាល្លឺម៉ង់គួរតែប្រាកដថាពួកគេលេងតែជាមួយអ្នកផ្តល់សេវាដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL ទាំងនេះប៉ុណ្ណោះ។ នេះការពារពួកគេពីហានិភ័យដែលពាក់ព័ន្ធនឹងទីផ្សារដែលគ្មានបទប្បញ្ញត្តិ ដូចជាល្បែងស៊ីសងតាមអ៊ីនធឺណិតខុសច្បាប់ក្នុងប្រទេសតួកគី។ ហេតុការណ៍នៅក្នុងប្រទេសតួកគីនេះ ជាការរំលឹកអំពីសារៈសំខាន់នៃបទប្បញ្ញត្តិដ៏តឹងរ៉ឹងក្នុងការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្ម និងការលាងលុយកខ្វក់។

តើវាមានន័យយ៉ាងណាសម្រាប់កាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL

សម្រាប់កាស៊ីណូអនឡាញដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណក្នុងប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ ព័ត៌មានអន្តរជាតិបែបនេះជាចម្បងបញ្ជាក់ពីផ្លូវដែលត្រូវបានកំណត់ដោយច្បាប់យ៉ាងតឹងរ៉ឹងរបស់ពួកគេផ្ទាល់។ ហេតុការណ៍ក្នុងប្រទេសតួកគីបង្ហាញពីបញ្ហាធ្ងន់ធ្ងរដែលកើតឡើងនៅពេលដែលចរន្តហិរញ្ញវត្ថុមិនមានតម្លាភាព និងមិនអាចតាមដានបាន។ កាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL ត្រូវតែប្រកាន់ខ្ជាប់នូវបទប្បញ្ញត្តិប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ដ៏ទូលំទូលាយ។ ពួកគេមានកាតព្វកិច្ចអនុវត្តដំណើរការកំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជន (KYC - Know Your Customer) និងរាយការណ៍អំពីប្រតិបត្តិការដែលគួរឱ្យសង្ស័យ។ ប្រព័ន្ធ LUGAS ក៏រួមចំណែកដល់ការត្រួតពិនិត្យនេះផងដែរ។ វាធានានូវតម្លាភាពនៃប្រតិបត្តិការរបស់អ្នកលេងដែលមិនធ្លាប់មានពីមុនមក។ វិធានការទាំងនេះបម្រើដល់ការការពារអ្នកលេង និងក្នុងពេលជាមួយគ្នានេះ ធានានូវការទប់ស្កាត់បទល្មើសហិរញ្ញវត្ថុ។ ដូច្នេះ អ្នកទទួលបានអាជ្ញាប័ណ្ណអាល្លឺម៉ង់គឺជាផ្នែកមួយដ៏សំខាន់នៃការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងសកម្មភាពខុសច្បាប់។ ពួកគេប្រតិបត្តិការនៅក្នុងបរិយាកាសដែលមានសុវត្ថិភាព និងការគ្រប់គ្រងខ្លាំងជាងទីផ្សារតួកគី។