Kumperensya sa AML sa Las Vegas: Mga Pandaigdigang Network ang Nagbabanta sa Integridad ng Industriya ng Gaming

Ang tanawin ng financial crime sa industriya ng paglalaro ay dumadaan sa isang radikal na pagbabago. Habang naghahanda ang mga lider ng industriya na magtipon sa Las Vegas ngayong Setyembre, ang pokus ay lumipat mula sa tradisyonal na mga lokal na kriminal patungo sa lubos na sopistikado, pandaigdigang mga network. Nagbabala si Joseph Martin, CEO at Founder ng Kinectfy, na ang industriya ay nasa isang mahalagang sandali, nahaharap sa isang banta sa pag-iral na katumbas ng panahon ng pakikipag-ugnayan ng organisadong krimen sa mga unang operasyon ng casino. Sa pagkakataong ito, gayunpaman, ang banta ay naka-network, digital, at internasyonal.

Ang BSA/AML Gaming Conference, na nakatakdang maganap sa Setyembre 15-17 sa Planet Hollywood Resort & Casino, ay naglalayong tulay ang agwat sa pagitan ng mga regulator, awtoridad, at operator. Sa isang dedikadong Fundamentals Day noong Setyembre 14, ang kaganapan ay nagsisilbing isang kritikal na plataporma para sa pagbabahagi ng impormasyon kung paano ginagamit ng mga dayuhang aktor, lalo na ang mga Chinese money laundering network, ang industriya ng paglalaro upang mapadali ang mga ilegal na paglilipat ng pondo. Ang laki ng mga operasyong ito ay nakakabigla, na nangangailangan ng kumpletong pagbabago kung paano ibinabahagi ang data sa buong financial ecosystem.

Mga Numero at Katotohanan

Ang epekto sa pananalapi ng mga aktibidad na ito ay nakadokumento ng opisyal na mga ulat ng pederal. Mula 2020 hanggang 2024, natukoy ng FinCEN ang mahigit 137,000 BSA report na kumakatawan sa humigit-kumulang $312 bilyon sa mga kahina-hinalang transaksyon na nauugnay sa pinaghihinalaang aktibidad ng Chinese money laundering network. Ang mga network na ito ay madalas na nagsisilbing tagapamagitan, naglilipat ng mga pondo para sa mga organisasyon ng trafficking ng droga at iba pang mga transnational criminal group gamit ang mga underground banking system na lumalampas sa tradisyonal na regulatory oversight.

Binigyang-diin ni Joseph Martin ang bigat ng sitwasyon sa kanyang kamakailang talumpati sa industriya:

"Sa tingin ko, walang mas mahalagang panahon para sa mga AML professional regulator at awtoridad at mga lider ng industriya na ibahagi ang kanilang nakikita at sama-samang isaalang-alang ang mga banta na kinakaharap ng ating industriya. Nasa mahalagang sandaling ito tayo sa kasaysayan ng industriya." - Joseph Martin, CEO at Founder ng Kinectfy

Background

Nagtatampok ang kumperensya ng mga opisyal ng gobyerno na may mataas na antas, kabilang sina Michael Dreitzer, Chairman ng Nevada Gaming Control Board, at Jarod Koopman, Chief of IRS Criminal Investigation. Nakita sa kaganapan noong nakaraang taon ang mahigit 560 na dumalo mula sa 40 estado at anim na dayuhang bansa, na nagpapakita ng pandaigdigang kalikasan ng alalahanin. Ang pangunahing pokus para sa 2026 ay ang konsepto ng "visibility." Sinasabi ni Martin na habang ang mga indibidwal na casino o bangko ay nakikita ang mga hiwalay na transaksyon, nakikita ng mga criminal network ang buong board, na nagpapahintulot sa kanila na ilipat ang mga pondo nang mura at pandaigdigan nang hindi natutuklasan.

Ang mga mekanismo ng paglalaba ng pera ng Tsina ay partikular na kumplikado. Ang mga mamamayan ng Tsina na naghahanap na ilipat ang pera palabas ng Tsina ay madalas gumagamit ng mga hindi lisensyadong transmitter. Ang mga broker na ito ay pagkatapos ay pinapadali ang paglalaba ng mga ilegal na kita sa pamamagitan ng pagkilos bilang tulay sa pagitan ng iba't ibang pinagmumulan ng demand. Ang hamon para sa mga modernong regulator ay hindi na lamang tungkol sa kung sino ang nagmamay-ari ng casino, kundi tungkol sa kung sino ang gumagamit ng mga serbisyo at kung paano ang mga indibidwal na iyon ay konektado sa mga pandaigdigang kriminal na imprastraktura.

Bakit ito mahalaga para sa mga manlalaro sa Alemanya

Para sa mga manlalaro sa Alemanya, ang mga pandaigdigang pag-unlad na ito ay direktang nakakaimpluwensya sa lokal na kapaligiran ng regulasyon. Ang mahigpit na mga patakaran na ipinataw ng German Interstate Treaty on Gambling 2021 (GlüStV 2021) ay idinisenyo upang pigilan ang eksaktong uri ng paglusot na tinatalakay sa Las Vegas. Ang cross-operator na limitasyon sa deposito na 1,000 Euro kada buwan at ang mandatoryong LUGAS tracking system ay mahahalagang kasangkapan sa laban kontra money laundering. Nakikinabang ang mga manlalaro sa Alemanya mula sa isa sa mga pinakaligtas na kapaligiran sa mundo, dahil ang mga GGL-lisensyadong operator lamang ang pinapayagang mag-alok ng mga serbisyo.

Ang mahigpit na Know Your Customer (KYC) protocols ay nangangahulugan na ang mga manlalaro ay dapat i-verify ang kanilang pagkakakilanlan at, sa ilang mga kaso, ang pinagmulan ng kanilang mga pondo. Habang ito ay maaaring mukhang isang hadlang, tinitiyak nito na ang merkado ng paglalaro ng Alemanya ay nananatiling malaya mula sa impluwensya ng mga internasyonal na kriminal na network. Sa pamamagamagitan ng paglalaro lamang sa mga GGL-lisensyadong casino, ang mga residente ng Alemanya ay protektado mula sa mga panganib na nauugnay sa mga hindi reguladong black market site na kulang sa mga mahahalagang proteksyon laban sa money laundering (AML).

Ano ang ibig sabihin nito para sa mga GGL-lisensyadong casino

Ang mga casino na nagpapatakbo sa ilalim ng GGL license ay dapat panatilihin ang pinakamataas na antas ng pagsunod. Ang mga pananaw mula sa mga internasyonal na kumperensya tulad ng sa Las Vegas ay nagbibigay-diin sa pangangailangan para sa advanced na data analysis at artificial intelligence upang matukoy ang mga pattern na maaaring hindi mapansin ng mga human auditor. Para sa mga operator ng Alemanya, ang pagkabigong i-report ang kahina-hinalang aktibidad sa Financial Intelligence Unit (FIU) ay maaaring magresulta sa malubhang parusa, kabilang ang pagkawala ng kanilang operating license. Ang balangkas ng regulasyon ng Alemanya ay binuo sa prinsipyo ng transparency, na ginagawa itong isang mapanganib na kapaligiran para sa mga pandaigdigang network ng paglalaba na inilarawan ng mga opisyal ng US.