Konferencija apie pinigų plovimo prevenciją Las Vegase: Globalūs tinklai kelia grėsmę azartinių lošimų pramonės sąžiningumui

Finansinių nusikaltimų azartinių lošimų pramonėje transformacija yra radikali. Pramonės lyderiams ruošiantis susiburti Las Vegase šį rugsėjį, dėmesys persikėlė nuo tradicinių vietinių nusikaltėlių grupuočių prie itin sudėtingų, pasaulinių tinklų. Kinectfy generalinis direktorius ir įkūrėjas Joseph Martin perspėja, kad pramonė yra svarbiame posūkio taške, susidurdama su egzistencine grėsme, prilygstančia organizuoto nusikalstamumo įtakos ankstyvosioms kazino operacijoms erai. Tačiau šį kartą grėsmė yra tinkluota, skaitmeninė ir tarptautinė.

BSA/AML Gaming Conference, kuri vyks rugsėjo 15-17 d. „Planet Hollywood Resort & Casino“, siekia sumažinti atotrūkį tarp reguliuotojų, teisėsaugos institucijų ir operatorių. Rugsėjo 14 d. vyksianti skirtoji „Fundamentals Day“ diena renginį paverčia svarbia platforma dalintis žvalgybine informacija apie tai, kaip užsienio veikėjai, ypač kinų pinigų plovimo tinklai, naudojasi azartinių lošimų pramone neteisėtiems lėšų pervedimams palengvinti. Šių operacijų mastas yra stulbinantis, todėl reikia visiškai pertvarkyti duomenų dalijimosi visoje finansinėje ekosistemoje būdus.

Skaičiai ir faktai

Šios nusikalstamos veiklos finansinį poveikį dokumentuoja oficialūs federaliniai pranešimai. Nuo 2020 iki 2024 m. FinCEN nustatė daugiau nei 137 000 BSA pranešimų, atspindinčių maždaug 312 mlrd. USD įtartinų sandorių, susijusių su įtariama kinų pinigų plovimo tinklo veikla. Šie tinklai dažnai veikia kaip tarpininkai, pervežantys lėšas narkotikų prekeivių organizacijoms ir kitoms tarptautinėms nusikalstamoms grupėms, naudodami nelegalias bankininkystės sistemas, kurios apeina tradicinę reguliavimo priežiūrą.

Joseph Martin pabrėžė situacijos rimtumą per savo neseną pramonės kalbą:

„Manau, kad nėra svarbesnio laiko AML profesionalams, reguliuotojams, teisėsaugos institucijoms ir pramonės lyderiams dalintis tuo, ką jie mato, ir kartu apsvarstyti grėsmes, su kuriomis susiduria mūsų pramonė. Esame svarbiame pramonės istorijos posūkio taške.“ - Joseph Martin, Kinectfy generalinis direktorius ir įkūrėjas

Fonas

Konferencijoje dalyvaus aukšto lygio vyriausybės pareigūnai, įskaitant Nevados lošimų kontrolės valdybos pirmininką Michaelą Dreitzerį ir IRS kriminalinių tyrimų skyriaus vadovą Jarodą Koopmaną. Praėjusių metų renginyje dalyvavo daugiau nei 560 dalyvių iš 40 valstijų ir šešių užsienio šalių, pabrėžiant susirūpinimo pasaulinį pobūdį. Pagrindinis 2026 m. dėmesys bus skiriamas „matomumo“ koncepcijai. Martinas teigia, kad nors atskiri kazino ar bankai mato pavienius sandorius, nusikalstami tinklai mato visą lentą, leidžiančią jiems pigiai ir pasauliniu mastu be aptikimo pervežti lėšas.

Kinų pinigų plovimo mechanizmai yra itin sudėtingi. Kinijos piliečiai, norintys pervesti pinigus iš Kinijos, dažnai naudojasi nelicencijuotais siuntėjais. Šie tarpininkai palengvina neteisėtų pajamų plovimą, veikdami kaip tiltas tarp skirtingų paklausos šaltinių. Šiuolaikinių reguliuotojų iššūkis nebeapsiriboja tik tuo, kas valdo kazino, bet ir tuo, kas naudojasi paslaugomis ir kaip tie asmenys yra susiję su pasaulinėmis nusikalstamomis infrastruktūromis.

Kodėl tai svarbu Vokietijos žaidėjams

Vokietijos žaidėjams šie pasauliniai pokyčiai tiesiogiai daro įtaką vidaus reguliavimo aplinkai. Griežtos Vokietijos 2021 m. tarpvalstybinio azartinių lošimų susitarimo (GlüStV 2021) taisyklės yra skirtos užkirsti kelią būtent tokiam infiltracijos tipui, apie kurį diskutuojama Las Vegase. Operatoriams taikomas 1 000 eurų mėnesinis indėlių limitas ir privaloma LUGAS sekimo sistema yra esminės priemonės kovojant su pinigų plovimu. Vokietijos žaidėjai naudojasi viena saugiausių aplinkų pasaulyje, nes paslaugas gali teikti tik GGL licencijuoti operatoriai.

Griežti „Pažink savo klientą“ (KYC) protokolai reiškia, kad žaidėjai turi patvirtinti savo tapatybę, o kai kuriais atvejais – ir lėšų kilmę. Nors tai gali atrodyti kaip kliūtis, tai užtikrina, kad Vokietijos lošimų rinka išlieka laisva nuo tarptautinių nusikalstamų tinklų įtakos. Žaisdami tik GGL licencijuotuose kazino, Vokietijos gyventojai yra apsaugoti nuo riziko, susijusios su nereglamentuojamomis juodosios rinkos svetainėmis, kurioms trūksta šių gyvybiškai svarbių AML apsaugų.

Ką tai reiškia GGL licencijuotiems kazino

Kazino, veikiantys pagal GGL licenciją, privalo laikytis aukščiausių reikalavimų. Įžvalgos iš tarptautinių konferencijų, tokių kaip Las Vegase vykstanti, pabrėžia pažangios duomenų analizės ir dirbtinio intelekto poreikį, siekiant aptikti modelius, kurių žmonių auditoriai gali nepastebėti. Vokietijos operatoriams, nesugebėjusiems pranešti apie įtartiną veiklą Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai (FIU), gali grėsti rimtos baudos, įskaitant licencijos netekimą. Vokietijos reguliavimo sistema yra grindžiama skaidrumo principu, todėl ji yra nedraugiška aplinka pasaulinėms plovimo tinklams, apibūdintiems JAV pareigūnų.