فرض غرامة على NorthStar بمبلغ 100 ألف دولار كندي بسبب فشل الامتثال لمكافحة غسيل الأموال في أونتاريو

يستمر المشهد الكندي للقمار في إظهار معايير عالية للامتثال التنظيمي، كما يتضح من الإجراء التنفيذي الأخير ضد NorthStar Gaming. أصدرت لجنة الكحول والألعاب في أونتاريو (AGCO) رسميًا غرامة مالية قدرها 100,000 دولار كندي للمشغل. تنبع هذه الغرامة من الفشل في الامتثال لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال الإقليمية (AML)، وتحديدًا فيما يتعلق بمراقبة وبذل العناية الواجبة لحساب لاعب واحد ظل نشطًا لأكثر من عام.

الفترة المعنية امتدت من مارس 2024 إلى يونيو 2025. خلال هذه الفترة، فشلت NorthStar حسب التقارير في تلبية متطلبات العناية الواجبة المعززة المنصوص عليها في معايير المسجل للألعاب عبر الإنترنت. بدلاً من الاعتراض على النتائج، تعاونت NorthStar بالكامل مع التحقيق، مما يشير إلى التزام بتصحيح الفجوات الإجرائية الداخلية التي أدت إلى هذا الإغفال.

الأرقام والحقائق

تمثل غرامة الـ 100,000 دولار كندي إحدى أكبر الغرامات الصادرة مؤخرًا بسبب سهو يتعلق بمكافحة غسيل الأموال مرتبط بحسابات فردية. ومع ذلك، ليست هذه هي المرة الأولى التي تواجه فيها NorthStar تدقيقًا تنظيميًا. في السابق، تم تغريم الشركة بمبلغ 30,000 دولار كندي بعد تقييم من طرف ثالث كشف عن فشل في تحديد الموقع الجغرافي. خلال هذا الاختبار، تمكنت أجهزة تقع في كيبيك ونيويورك من الوصول إلى منصة NorthStarBets.ca، والتي يقتصر قانونيًا استخدامها على المستخدمين الموجودين فعليًا داخل أونتاريو.

"نحن نأخذ التزاماتنا المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال على محمل الجد ونقبل المسؤولية عن الأمور المحددة في هذا الأمر. السلوك المعني يقتصر على فترة محددة نحن تجاوزناها الآن." - كوري غودمان، الرئيس التنفيذي لـ NorthStar

لمنع حدوث تكرار في المستقبل، قامت NorthStar بإصلاح قسم الامتثال الخاص بها بشكل كبير. تشمل الإجراءات الرئيسية تعيين نائب رئيس جديد للامتثال، وتوظيف موظفين متخصصين إضافيين، وإضفاء الطابع الرسمي على إجراءات التصعيد. كما قام المشغل بتوسيع لجنة الامتثال الخاصة به لتشمل قدامى المحاربين ذوي الخبرة في الصناعة وخضع لمراجعة فعالية خارجية مستقلة.

خلفية

لا تزال أونتاريو رائدة في السوق الكندي باعتبارها المقاطعة الوحيدة التي تقدم بيئة لعب قمار تنافسية ومنظمة عبر الإنترنت. منذ إطلاقه في أبريل 2022، حافظت AGCO على موقف صارم بشأن حماية الجمهور والنزاهة القانونية. أشارت الدكتورة كارين شنار، المسجلة والرئيسة التنفيذية لـ AGCO، إلى أن ضوابط مكافحة غسيل الأموال يجب أن تكون خطوات نشطة بدلاً من سياسات سلبية لحماية القطاع من سوء الاستخدام الإجرامي.

تتابع NorthStar Gaming، التي أكدت مؤخرًا تعيين كوري غودمان رئيسًا تنفيذيًا دائمًا لها في أغسطس 2026، استراتيجية توسع وطنية. من خلال شركتها التابعة والاستحواذ على Slapshot Media، تدير NorthStarBets.com للمقاطعات خارج أونتاريو. ومع ذلك، تختلف الرقابة التنظيمية في تلك المناطق اختلافًا كبيرًا عن الإطار الصارم الذي تشرف عليه AGCO في أونتاريو.

لماذا هذا مهم للاعبين الألمان

بالنسبة للاعبين في ألمانيا، تُعد هذه القضية بمثابة تذكير لسبب فرض معاهدة الولايات بشأن المقامرة لعام 2021 (GlüStV 2021) لمتطلبات تحقق صارمة للغاية. في السوق الألمانية، تفرض الهيئة المشتركة للمقامرة للولايات (GGL) قواعد مماثلة لمكافحة غسيل الأموال وحماية اللاعبين. يُطلب من المشغلين المرخصين في ألمانيا استخدام نظام LUGAS لفرض حد أقصى للإيداع الشهري قدره 1000 يورو والتأكد من عدم تسجيل اللاعبين عبر منصات متعددة في وقت واحد.

توضح قضية NorthStar أن الأسواق المتقدمة مثل أونتاريو تواجه تحديات مع الإشراف اليدوي على الحسابات عالية المخاطر. في ألمانيا، يمكن أن يؤدي الفشل في إجراء فحص "مصدر الأموال" إلى اتخاذ إجراء إداري فوري أو فقدان الترخيص. يستفيد اللاعبون الألمان من هذه القواعد الصارمة لأنها تضمن عدم استغلال المنصة التي يستخدمونها في أنشطة مالية غير مشروعة، مما يوفر بيئة أكثر أمانًا وشفافية.

ما يعنيه هذا للكازينوهات المرخصة من GGL

يجب على المشغلين الألمان مثل Gauselmann أو Tipico النظر إلى عقوبة NorthStar كدراسة حالة في أهمية المزامنة الآلية واليدوية للامتثال. تحتفظ GGL بقائمة بيضاء عامة وتتطلب إبلاغًا مستمرًا بالبيانات. يمكن أن يؤدي أي تقصير في مراقبة مكافحة غسيل الأموال أو الفشل في الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى فرض غرامات باهظة أو إلغاء ترخيص التشغيل في ألمانيا. تؤكد القضية أن الامتثال عملية ديناميكية تتطلب استثمارًا مستمرًا في التكنولوجيا والموظفين المتخصصين لتلبية المعايير العالية للمنظمين الأوروبيين وأمريكا الشمالية.