NorthStar bị phạt 100.000 đô la Canada vì không tuân thủ AML tại Ontario

Cảnh quan cờ bạc Canada tiếp tục thể hiện các tiêu chuẩn cao về tuân thủ quy định, như đã được chứng minh bằng hành động thực thi gần đây đối với NorthStar Gaming. Ủy ban Rượu và Cờ bạc Ontario (AGCO) đã chính thức ban hành khoản phạt tiền là 100.000 đô la Canada cho nhà điều hành. Khoản tiền phạt này bắt nguồn từ việc không tuân thủ các yêu cầu về chống rửa tiền (AML) của tỉnh, đặc biệt liên quan đến việc giám sát và thẩm định một tài khoản người chơi duy nhất vẫn hoạt động trong hơn một năm.

Thời gian được đề cập kéo dài từ tháng 3 năm 2024 đến tháng 6 năm 2025. Trong khoảng thời gian này, NorthStar được cho là đã không đáp ứng các yêu cầu thẩm định nâng cao được quy định trong Tiêu chuẩn của Người đăng ký về Chơi game Trực tuyến. Thay vì tranh chấp các phát hiện, NorthStar đã hoàn toàn hợp tác với cuộc điều tra, cho thấy cam kết khắc phục các lỗ hổng thủ tục nội bộ dẫn đến sự sơ suất này.

Số liệu và sự kiện

Khoản phạt 100.000 đô la Canada là một trong những khoản phạt đáng kể gần đây đối với các sai sót liên quan đến AML liên quan đến các tài khoản cá nhân. Tuy nhiên, đây không phải là lần đầu tiên NorthStar đối mặt với sự xem xét của cơ quan quản lý. Trước đó, công ty đã bị phạt 30.000 đô la Canada sau một đánh giá của bên thứ ba tiết lộ các lỗi về định vị địa lý. Trong quá trình kiểm tra đó, các thiết bị đặt tại Quebec và New York đã có thể truy cập nền tảng NorthStarBets.ca, vốn bị hạn chế về mặt pháp lý đối với những người dùng có mặt vật lý tại Ontario.

"Chúng tôi xem các nghĩa vụ AML của mình một cách nghiêm túc và chúng tôi chấp nhận trách nhiệm đối với các vấn đề được xác định trong Lệnh này. Hành vi có vấn đề chỉ giới hạn trong một khoảng thời gian cụ thể mà giờ đây đã ở phía sau chúng tôi." - Corey Goodman, Giám đốc điều hành của NorthStar

Để ngăn chặn các sự cố trong tương lai, NorthStar đã đại tu đáng kể bộ phận tuân thủ của mình. Các hành động chính bao gồm việc bổ nhiệm một phó chủ tịch tuân thủ mới, tuyển dụng thêm nhân viên chuyên môn và chính thức hóa các thủ tục leo thang. Nhà điều hành cũng đã mở rộng Ủy ban Tuân thủ của mình để bao gồm các cựu chiến binh có kinh nghiệm trong ngành và trải qua một đánh giá hiệu quả độc lập từ bên ngoài.

Bối cảnh

Ontario vẫn là đơn vị tiên phong trên thị trường Canada với tư cách là tỉnh duy nhất cung cấp một môi trường cờ bạc trực tuyến thương mại, cạnh tranh và được quản lý. Kể từ khi ra mắt vào tháng 4 năm 2022, AGCO đã duy trì lập trường nghiêm ngặt về bảo vệ công chúng và tính toàn vẹn pháp lý. Tiến sĩ Karin Schnarr, Giám đốc và Giám đốc điều hành của AGCO, lưu ý rằng các biện pháp kiểm soát AML phải là các bước chủ động chứ không phải là các chính sách thụ động để bảo vệ lĩnh vực này khỏi sự lạm dụng của tội phạm.

NorthStar Gaming, công ty gần đây đã xác nhận Corey Goodman là Giám đốc điều hành chính thức của mình vào tháng 8 năm 2026, đã theo đuổi chiến lược mở rộng toàn quốc. Thông qua công ty con và việc mua lại Slapshot Media, công ty vận hành NorthStarBets.com cho các tỉnh bên ngoài Ontario. Tuy nhiên, sự giám sát pháp lý ở các khu vực đó khác biệt đáng kể so với khuôn khổ nghiêm ngặt do AGCO giám sát ở Ontario.

Tại sao điều này lại quan trọng đối với người chơi Đức

Đối với người chơi ở Đức, vụ việc này là lời nhắc nhở về lý do tại sao Hiệp ước Nhà nước về Cờ bạc 2021 (GlüStV 2021) lại áp đặt các yêu cầu xác minh nghiêm ngặt như vậy. Trên thị trường Đức, Cơ quan Cờ bạc Chung của các Bang (GGL) thực thi các quy tắc AML và bảo vệ người chơi tương tự. Các nhà điều hành được cấp phép của Đức phải sử dụng hệ thống LUGAS để thực thi giới hạn gửi tiền hàng tháng là 1.000 Euro và đảm bảo rằng người chơi không được đăng ký trên nhiều nền tảng cùng lúc.

Trường hợp của NorthStar minh họa rằng ngay cả các thị trường tiên tiến như Ontario cũng phải đối mặt với những thách thức trong việc giám sát thủ công các tài khoản có rủi ro cao. Ở Đức, việc không thực hiện kiểm tra 'Nguồn tiền' có thể dẫn đến hành động hành chính ngay lập tức hoặc mất giấy phép. Người chơi Đức được hưởng lợi từ các quy tắc nghiêm ngặt này vì chúng đảm bảo rằng nền tảng họ sử dụng không bị khai thác cho các hoạt động tài chính bất hợp pháp, cung cấp một môi trường an toàn và minh bạch hơn.

Điều này có ý nghĩa gì đối với các sòng bạc được cấp phép GGL

Các nhà điều hành Đức như Gauselmann hoặc Tipico phải xem hình phạt của NorthStar như một nghiên cứu điển hình về tầm quan trọng của việc đồng bộ hóa tuân thủ tự động và thủ công. GGL duy trì một danh sách trắng công khai và yêu cầu báo cáo dữ liệu liên tục. Bất kỳ sai sót nào trong giám sát AML hoặc không báo cáo hoạt động đáng ngờ có thể dẫn đến các khoản tiền phạt nặng hoặc thu hồi giấy phép hoạt động tại Đức. Vụ việc nhấn mạnh rằng tuân thủ là một quy trình động đòi hỏi đầu tư liên tục vào công nghệ và nhân sự chuyên ngành để đáp ứng các tiêu chuẩn cao của các cơ quan quản lý Châu Âu và Bắc Mỹ.