NorthStar Multada em CA$100.000 por Falhas de Conformidade AML em Ontário

O cenário canadiano de jogo online continua a demonstrar elevados padrões de conformidade regulatória, como evidenciado pela recente ação de fiscalização contra a NorthStar Gaming. A Alcohol and Gaming Commission of Ontario (AGCO) emitiu oficialmente uma penalidade monetária de CA$100.000 ao operador. Esta multa resulta de falhas na conformidade com os requisitos provinciais anti-lavagem de dinheiro (AML), especificamente no que diz respeito à monitorização e à diligência devida de uma única conta de jogador que permaneceu ativa durante mais de um ano.

O período em questão abrangeu de março de 2024 a junho de 2025. Durante este período, a NorthStar alegadamente falhou em cumprir os requisitos de diligência devida aprofundada estabelecidos nos Registrar's Standards for Internet Gaming. Em vez de contestar as conclusões, a NorthStar cooperou plenamente com a investigação, sinalizando um compromisso em retificar as falhas procedimentais internas que levaram a esta omissão.

Números e factos

A penalidade de CA$100.000 é uma das multas mais significativas emitidas recentemente por falhas relacionadas com AML envolvendo contas individuais. No entanto, não é a primeira vez que a NorthStar enfrenta escrutínio regulatório. Anteriormente, a empresa foi multada em CA$30.000 na sequência de uma avaliação por terceiros que revelou falhas de geolocalização. Durante esse teste, dispositivos localizados em Quebec e Nova Iorque conseguiram aceder à plataforma NorthStarBets.ca, que é legalmente restrita a utilizadores fisicamente localizados em Ontário.

"Levamos as nossas obrigações de AML a sério e aceitamos a responsabilidade pelas questões identificadas nesta Ordem. A conduta em causa está confinada a um período específico que agora está para trás de nós." - Corey Goodman, CEO da NorthStar

Para evitar ocorrências futuras, a NorthStar reestruturou significativamente o seu departamento de conformidade. As ações chave incluem a nomeação de um novo vice-presidente de conformidade, a contratação de pessoal especializado adicional e a formalização de procedimentos de escalada. O operador também expandiu o seu Comité de Conformidade para incluir veteranos experientes da indústria e submeteu-se a uma revisão independente externa de eficácia.

Contexto

Ontário continua a ser a pioneira no mercado canadiano, sendo a única província a oferecer um ambiente de jogo online comercial competitivo e regulado. Desde o seu lançamento em abril de 2022, a AGCO tem mantido uma posição rigorosa na proteção pública e na integridade legal. A Dra. Karin Schnarr, Registradora e CEO da AGCO, observou que os controlos de AML devem ser passos ativos, em vez de políticas passivas, para proteger o setor contra o uso indevido criminal.

A NorthStar Gaming, que recentemente confirmou Corey Goodman como o seu CEO permanente em agosto de 2026, tem vindo a prosseguir uma estratégia de expansão nacional. Através da sua subsidiária e da aquisição da Slapshot Media, opera a NorthStarBets.com para províncias fora de Ontário. No entanto, a supervisão regulatória nessas regiões difere significativamente do quadro rigoroso supervisionado pela AGCO em Ontário.

Porquê importa para os jogadores alemães

Para os jogadores na Alemanha, este caso serve como um lembrete de por que o Tratado Estadual sobre Jogos de Azar de 2021 (GlüStV 2021) impõe requisitos de verificação tão rigorosos. No mercado alemão, a Autoridade Conjunta de Jogos de Azar dos Estados (GGL) aplica regras semelhantes de AML e proteção ao jogador. Os operadores licenciados na Alemanha são obrigados a usar o sistema LUGAS para impor um limite de depósito mensal de 1.000 Euros e garantir que os jogadores não estejam registrados em várias plataformas simultaneamente.

O caso NorthStar ilustra que mesmo mercados avançados como Ontário enfrentam desafios com a supervisão manual de contas de alto risco. Na Alemanha, a falha em realizar uma verificação de 'Fonte de Fundos' pode levar a ação administrativa imediata ou à perda de uma licença. Os jogadores alemães beneficiam-se destas regras rigorosas, pois garantem que a plataforma que utilizam não está a ser explorada para atividades financeiras ilícitas, proporcionando um ambiente mais seguro e transparente.

O que significa para os casinos licenciados pela GGL

Operadores alemães como Gauselmann ou Tipico devem ver a penalidade da NorthStar como um estudo de caso sobre a importância da sincronização automatizada e manual da conformidade. A GGL mantém uma lista pública de permissões e exige relatórios de dados constantes. Qualquer falha no monitoramento de AML ou na denúncia de atividades suspeitas pode resultar em multas pesadas ou na revogação da licença para operar na Alemanha. O caso enfatiza que a conformidade é um processo dinâmico que requer investimento contínuo em tecnologia e pessoal especializado para atender aos altos padrões dos reguladores europeus e norte-americanos.