NorthStar به دلیل عدم رعایت قوانین مبارزه با پولشویی در انتاریو، ۱۰۰,۰۰۰ دلار کانادا جریمه شد

چشم‌انداز قمار کانادا همچنان استانداردهای بالایی را برای انطباق با مقررات نشان می‌دهد، همانطور که با اقدام اجرایی اخیر علیه NorthStar Gaming مشهود است. کمیسیون الکل و قمار انتاریو (AGCO) رسماً جریمه نقدی ۱۰۰,۰۰۰ دلاری کانادا را به اپراتور صادر کرده است. این جریمه ناشی از عدم رعایت الزامات استانی ضد پولشویی (AML) است، به ویژه در مورد نظارت و بررسی دقیق یک حساب بازیکن واحد که بیش از یک سال فعال باقی مانده بود.

دوره مورد نظر از مارس ۲۰۲۴ تا ژوئن ۲۰۲۵ را در بر می‌گیرد. در این بازه زمانی، گزارش شده است که NorthStar نتوانسته است الزامات بررسی دقیق پیشرفته مقرر در استانداردهای ثبت‌کننده برای بازی اینترنتی را برآورده کند. NorthStar به جای مناقشه یافته‌ها، به طور کامل با تحقیقات همکاری کرده است و تعهد خود را به اصلاح شکاف‌های رویه‌ای داخلی که منجر به این نظارت شده است، نشان می‌دهد.

اعداد و حقایق

جریمه ۱۰۰,۰۰۰ دلاری کانادا یکی از جریمه‌های نسبتاً قابل توجه است که اخیراً به دلیل قصور مربوط به AML که شامل حساب‌های فردی می‌شود، صادر شده است. با این حال، این اولین بار نیست که NorthStar با بررسی‌های نظارتی روبرو می‌شود. پیش از این، این شرکت پس از ارزیابی شخص ثالث که شکست‌های موقعیت جغرافیایی را آشکار کرد، ۳۰,۰۰۰ دلار کانادا جریمه شده بود. در طول آن آزمایش، دستگاه‌های واقع در کبک و نیویورک توانستند به پلتفرم NorthStarBets.ca دسترسی پیدا کنند، که از نظر قانونی به کاربرانی که از نظر فیزیکی در انتاریو حضور دارند محدود شده است.

"ما به تعهدات AML خود جدی هستیم و مسئولیت مسائل شناسایی شده در این حکم را می‌پذیریم. رفتار مورد بحث به یک دوره خاص محدود می‌شود که اکنون پشت سر ماست." - کوری گودمن، مدیر عامل NorthStar

برای جلوگیری از وقوع حوادث آینده، NorthStar بخش انطباق خود را به طور قابل توجهی بازسازی کرده است. اقدامات کلیدی شامل انتصاب یک معاون جدید انطباق، استخدام کارکنان متخصص اضافی و رسمی‌سازی رویه‌های تشدید است. اپراتور همچنین کمیته انطباق خود را گسترش داده تا کهنه سربازان باتجربه صنعت را شامل شود و یک بررسی مستقل اثربخشی خارجی را انجام داد.

پیش‌زمینه

انتاریو پیشگام بازار کانادا است و تنها استانی است که محیط قمار آنلاین تجاری رقابتی و تنظیم شده را ارائه می‌دهد. از زمان راه‌اندازی آن در آوریل ۲۰۲۲، AGCO موضع سختگیرانه‌ای را در قبال حفاظت از عموم و تمامیت قانونی حفظ کرده است. دکتر کارین شنار، ثبت‌کننده و مدیر عامل AGCO، خاطرنشان کرد که کنترل‌های AML باید گام‌های فعال باشند نه سیاست‌های منفعل برای محافظت از بخش در برابر سوء استفاده جنایی.

NorthStar Gaming، که اخیراً در اوت ۲۰۲۶ کوری گودمن را به عنوان مدیر عامل دائمی خود تأیید کرد، در حال پیگیری یک استراتژی توسعه ملی است. از طریق شرکت تابعه خود و خرید Slapshot Media، NorthStarBets.com را برای استان‌های خارج از انتاریو اداره می‌کند. با این حال، نظارت نظارتی در آن مناطق به طور قابل توجهی با چارچوب سختگیرانه تحت نظارت AGCO در انتاریو متفاوت است.

چرا برای بازیکنان آلمانی مهم است

برای بازیکنان در آلمان، این پرونده یادآوری می‌کند که چرا معاهده دولتی قمار ۲۰۲۱ (GlüStV 2021) الزامات راستی‌آزمایی سختگیرانه‌ای را وضع می‌کند. در بازار آلمان، اداره مشترک قمار ایالات (GGL) قوانین مشابه AML و حفاظت از بازیکن را اجرا می‌کند. اپراتورهای دارای مجوز آلمانی موظف به استفاده از سیستم LUGAS برای اجرای سقف سپرده ماهانه ۱۰۰۰ یورو و اطمینان از عدم ثبت‌نام بازیکنان در چندین پلتفرم به طور همزمان هستند.

پرونده NorthStar نشان می‌دهد که حتی بازارهای پیشرفته مانند انتاریو با چالش‌هایی در نظارت دستی حساب‌های پرخطر روبرو هستند. در آلمان، عدم انجام بررسی «منبع وجوه» می‌تواند منجر به اقدام اداری فوری یا از دست دادن مجوز شود. بازیکنان آلمانی از این قوانین سختگیرانه سود می‌برند زیرا اطمینان حاصل می‌کند که پلتفرم مورد استفاده آنها برای فعالیت‌های مالی غیرقانونی مورد سوء استفاده قرار نمی‌گیرد و محیطی امن‌تر و شفاف‌تر را فراهم می‌کند.

آنچه برای کازینوهای دارای مجوز GGL معنی دارد

اپراتورهای آلمانی مانند Gauselmann یا Tipico باید جریمه NorthStar را به عنوان یک مطالعه موردی در اهمیت همگام‌سازی انطباق خودکار و دستی در نظر بگیرند. GGL یک لیست سفید عمومی را حفظ می‌کند و نیاز به گزارش‌دهی مداوم داده‌ها دارد. هرگونه قصور در نظارت AML یا عدم گزارش فعالیت مشکوک می‌تواند منجر به جریمه‌های سنگین یا لغو مجوز فعالیت در آلمان شود. این پرونده تأکید می‌کند که انطباق یک فرآیند پویا است که نیازمند سرمایه‌گذاری مداوم در فناوری و پرسنل متخصص برای برآورده کردن استانداردهای بالای تنظیم‌کننده‌های اروپایی و آمریکای شمالی است.