Binciken Caca Ba Bisa Ka'ida a Kudu Koriya: An Yi Amfani da Nakasassu A Matsayin Dillalan Kuɗi

An bayyana muguwar fuskar caca ba bisa ka'ida ba a Kudu Koriya, inda aka tarwatsa wata babbar kungiyar masu aikata laifuka saboda amfani da 'yan kasar masu rauni. Jami'an tsaro a Busan sun gano wani aiki da ba wai kawai ya yi watsi da ka'idojin kasa ba har ma ya karkata ga al'ummar nakasassu a kunne don samar da hanyar wanke-wanke na kuɗi. Ta hanyar amfani da wadannan mutane a matsayin masu tsaka-tsaki na kuɗi, shugabannin kungiyar sun yi kokarin boye gudana na miliyoyin daloli. Girman aikin da kuma zaben wadanda abin ya shafa sun nuna zaluncin kasuwar baƙar fata a masana'antar caca.

Abin da ya fara a matsayin bincike na yau da kullum kan wata karamar gidan yanar gizon caca ba bisa ka'ida ba, ya yi yawa har ya zama babban bincike. Hukumar 'yan sanda ta Busan Metropolitan ta gane cewa dandalin kawai shine saman kankara na wata babbar kungiyar masu aikata laifuka. Kungiyar ta kware wajen daukar mutane don bayar da asusun bankin su, wanda daga baya aka yi amfani da su wajen sarrafa harkokin caca da suka kai miliyoyin daloli. Wannan dabarun, wanda aka sani da amfani da "mules", hanya ce ta kowa ga masu aikata laifuka don kaucewa gano su ta wurin cibiyoyin hada-hadar kuɗi da kuma jami'an tsaro.

Adadi da Gaskiya

Al'amuran kuɗi na wannan aiki suna da mahimmanci, tare da jimillar dala miliyan 230 (kimanin biliyan 320 KRW) da aka yi ciniki ta hanyar cibiyar sadarwa. A cikin 'yan watanni kadan, asusun da ke mallakar nakasassu a kunne sun sarrafa dala miliyan 3.8. A lokacin binciken, 'yan sanda sun kwato asusun banki 90 da aka yi amfani da su kawai don wadannan harkokin. Kisan ya haifar da kama mutane 172, ciki har da masu aiki, ma'aikatan fasaha, da 'yan caca. A halin yanzu, manyan masu laifi guda shida, ciki har da mai tsaka-tsaki wanda ya dauki wadanda abin ya shafa, an mika su ga masu gabatar da kara kuma suna tsare.

Wani muhimmin bangare na dabarun kungiyar shine "caca ta hanyoyi biyu" ko kuma cinikin fata. Ta hanyar sanya fare kan sakamakon abubuwan da suka saba a kan gidan yanar gizon daban-daban, sun yi amfani da bambance-bambancen tsakanin ƙimar da kuma tayin talla don tabbatar da samun riba mai yawa. Don guje wa gano su, suna buƙatar ci gaba da samun sabbin asusun banki. An yi wa kowane mai asusun alkawarin fa'idodi, yayin da mai daukar ma'aikata ya sami kusan $1,100 ga kowane asusu don gudanar da shirin da kuma ci gaba da neman sabbin manufofi.

Tarihi

Babban abin da ya fi damuwa a cikin lamarin shi ne rawar da mai fassarar harshen kurame mai shekaru 40. Ta hanyar amfani da matsayin amincewa da shi a cikin al'ummar kurame, ya yaudari wadanda abin ya shafa da cewa barin asusunsu a yi amfani da su don biyan caca zai inganta maki amintakarsu. Wannan ya kasance ƙarya ce gaba ɗaya da nufin jawo mutane cikin aikata laifuka ba tare da cikakken fahimtar su game da sakamakon ba. 'Yan sanda ne kawai suka fara tuhuma lokacin da suka lura da yawan adadin nakasassu a kunne da ke karɓar kuɗi daga wuraren caca ba bisa ka'ida ba da aka sani.

"An yaudari nakasassu a kunne da suke tunanin cewa sarrafa kudaden caca ta hanyar asusunsu zai inganta maki amintakarsu." - Jami'i daga Hukumar 'Yan Sanda ta Busan Metropolitan

Wannan kisan ya nuna cewa masu aiki ba bisa ka'ida ba ba za su yi kasa a gwiwa ba don kare ribar su. Duk da cewa Hukumar 'Yan Sanda ta Busan Metropolitan ta yi illa ga wannan kungiya ta musamman, lamarin ya zama tunatarwa game da kalubalen duniya da caca ba tare da tsari ke haifarwa. Wadannan cibiyoyin sadarwa galibi suna aiki a kan iyakoki, suna sa ya yi wa hukumomin gida wahala su isa ga shugabannin da gaske, duk da cewa a wannan yanayin, an tarwatsa tushen gida yadda ya kamata.

Me Ya Sa Yake Da Muhimmanci Ga 'Yan Wasa A Jamus

Ga 'yan wasa a Jamus, wannan lamari ya zama gargaɗi mai tsanani game da haɗarin kasuwar baƙar fata. Tun da Yarjejeniyar Jihohi kan Caca ta 2021 (GlüStV 2021) ta fara aiki, Jamus ta kafa wani wuri mai aminci da tsari. Wasa a gidajen caca na kasashen waje ba tare da lasisi ba, kamar wadanda ke da lasisin MGA ko Curacao, na iya goyon bayan kungiyoyin masu aikata laifuka ba tare da sani ba. Masu aiki masu lasisi a Jamus suna karkashin kulawa ta musamman ta GGL (Hukumar Caca ta Jihohi) don tabbatar da hana wanke-waken kuɗi da kuma zamba.

Ka'idojin Jamus sun hada da iyakar kuɗin ajiya na Yuro 1,000 a kowane wata da kuma iyakar fare Yuro 1 ga kowane zagaye a kan injunan ramummuka na virtual. Tsarin kamar LUGAS da tsarin toshe 'yan wasa na OASIS suna kare masu amfani daga jaraba da kuma tauye hakkin kuɗi. Ta hanyar zabar gidajen caca masu lasisin GGL kawai daga jerin da aka amince da su, 'yan wasa suna tabbatar da cewa ba a yi amfani da kuɗin su da bayanan sirri ba a cikin shirye-shirye kamar wanda aka gani a Kudu Koriya. An tsara tsarin kulawa na Jamus don hana irin wannan zalunci da ya faru a Busan.

Abin Da Yake Nufi Ga Gidajen Caca Masu Lasisin GGL

Gidajen caca da ke aiki tare da lasisin GGL na Jamus dole ne su bi wasu daga cikin mafi tsauraran ka'idojin bin ka'ida a duniya. Ana buƙatar su gudanar da binciken sanadiyyar sananniya (KYC) da kuma sa-ido kan alamomin kuɗi masu tuhuma a matsayin wani bangare na dokar hana wanke-waken kuɗi (AML). A kasuwar Jamus, ana toshe amfani da "mules" ta hanyar da ta dace ta hanyar haɗa kai zuwa babban bayanan LUGAS, wanda ke bin diddigin ayyukan 'yan wasa da kuma tabbatar da ingancin bayanai.

Wannan annobar kasa da kasa ta sake jaddada darajar kasuwa mai tsauri. Duk da cewa masu sukar wani lokaci suna jayayya cewa iyakokin Jamus suna da tsauri, lamura kamar wanda ya faru a Kudu Koriya suna nuna abin da ke faruwa lokacin da caca ke wanzuwa gaba daya a wajen doka. Gidajen caca masu lasisin GGL suna samar da madadin aminci inda ake ba da fifiko ga kare 'yan wasa da kuma tsarin doka kan riba ba tare da tsari ba. Ya tabbatar da cewa kasuwa mai ganuwa da kuma bayyananne ita ce mafi kyawun tsaro ga dabarun zalunci na kungiyoyin masu aikata laifuka.