Kanados finansų priežiūros tarnyba skyrė baudas provincijų azartinių lošimų reguliuotojams už AML pažeidimus

Didžioji Kanados finansų žvalgybos padalinio vykdymo priemonė sukėlė bangas tarptautinėje lošimų bendruomenėje. Kanados finansinių operacijų ir ataskaitų analizės centras (FINTRAC) ketvirtadienį patvirtino, kad nubaudė dvi provincijų karališkąsias korporacijas už tai, kad jos nevykdė savo įsipareigojimų kovojant su pinigų plovimu (AML). Naujosios Škotijos lošimų korporacija (Nova Scotia Gaming Corporation) ir Naujojo Brunsviko loterijų ir lošimų korporacija (New Brunswick Lotteries and Gaming Corporation) susidūrė su patikrinimu, kai atlikus atitikties peržiūras buvo atskleisti sistemingi pranešimų apie įtartiną veiklą trūkumai.

Liepos mėnesį atlikti tyrimai atskleidė, kad abu subjektai ignoravo akivaizdžius įspėjamuosius ženklus. Naujajame Brunsvike trys pranešimai apie įtartinas operacijas liko nepateikti, nors tyrėjai rado įrodymų, kad žaidėjai naudojo identiškas kredito korteles keliose paskyrose. Naujojoje Škotijoje buvo praleisti du svarbūs pranešimai, kai žaidėjai bandė naudoti netikrą ar pavogtą informaciją. FINTRAC šiuos praleidimus klasifikavo kaip rimtus ir labai rimtus „Nusikaltimo pajamų (pinigų plovimo) ir teroristų finansavimo akto“ pažeidimus. Be individualių operacijų, agentūros buvo cituojamos dėl neaiškių politikos nuostatų ir nesugebėjimo atlikti įmonės lygmens rizikos vertinimų.

Skaičiai ir faktai

Finansinės baudos yra reikšmingos. Naujosios Škotijos lošimų korporacija turėjo sumokėti 231 826 Kanados dolerius, o Naujojo Brunsviko loterijų ir lošimų korporacija buvo nubausta 399 712,50 Kanados dolerių. Bendra baudų suma viršija 632 000 Kanados dolerių. FINTRAC patvirtino, kad abi korporacijos jau visiškai sumokėjo šias sumas, taip užbaigdamos bylas. Tai įvyko po to, kai 2026 m. liepos mėn. Atlanto vandenyno loterijų korporacijai (Atlantic Lottery Corporation) buvo skirta 212 025 Kanados dolerių bauda. Vykdomų priemonių mastas pasiekė istorinį aukštį, FINTRAC 2025–26 m. laikotarpiu išdavė 35 pažeidimų pranešimus įvairiose sektoriuose, kurių bendra baudų suma viršijo 247 mln. Kanados dolerių.

Stéphane Sirard, FINTRAC direktoriaus pavaduotojas ir generalinis direktorius, pabrėžė šių priemonių būtinumą siekiant apsaugoti nacionalinės finansų sistemos vientisumą.

„Kanados kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu režimas yra skirtas Kanados piliečių saugumui, Kanados verslo saugumui ir Kanados finansų sistemos vientisumui užtikrinti. Imsimės tvirtų veiksmų, kai tai bus būtina, kad užtikrintume, jog verslas atliktų savo vaidmenį ir vykdytų šiuos įsipareigojimus.“ - Stéphane Sirard, FINTRAC direktoriaus pavaduotojas ir generalinis direktorius

Fonas

Situacija yra ypač sudėtinga, nes abi nubaustos įmonės yra Atlantic Lottery Corporation, kuri taip pat neseniai buvo nubausta, akcininkės. Tai rodo regioninį atitikties nepriežiūros modelį. Nors reguliuotojai argumentavo, kad faktinės sumos, susijusios su nedeklaruotais pranešimais, buvo palyginti mažos – pavyzdžiui, sandoriai už 750 CAD ir 465 CAD Naujojoje Škotijoje – FINTRAC tvirtina, kad nedeklaravimas kelia sisteminę riziką, nepriklausomai nuo sandorio dydžio. Naujajame Bransvike pareigūnai pastebėjo, kad žaidėjai dalijosi tokiomis patikromis kaip adresai ir telefono numeriai tarp nesusijusių asmenų, tačiau jokie pranešimai nebuvo pateikti, kol auditas neprivertė spręsti šios problemos.

Regioniniai politikai bandė sumenkinti atradimus. Rene Legacy, Naujojo Bransviko finansų ministras, pareiškė, kad nebuvo nustatyta jokių tiesioginių pinigų plovimo įrodymų ir apibūdino žalą kaip minimalią. Tačiau reguliavimo pozicija išlieka tvirta: pareiga pranešti yra absoliuti, siekiant užkirsti kelią teisėtai ekonomikai būti išnaudojamai nusikalstamų elementų.

Kodėl tai svarbu Vokietijos žaidėjams

Vokietijos žaidėjams šis atvejis yra ryškus priminimas, kodėl griežtas reguliavimas yra gyvybiškai svarbus. Vokietijos tarpvalstybinė azartinių lošimų sutartis 2021 m. (GlüStV 2021) buvo specialiai sukurta siekiant užkirsti kelią atitikties spragoms, panašioms į tas, kurios pastebėtos Kanadoje. Vokietijoje GGL (Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder) prižiūri visus licencijuotus operatorius, kad užtikrintų, jog jie laikosi griežtų AML protokolų. Vokietijos gyventojams, naudojantiems GGL licencijuotus kazino, jų duomenys ir lėšos tvarkomi sistemoje, kuri apima LUGAS centrinę duomenų bazę ir 1 000 CAD mėnesio įnašo limitą. Šios sistemos leidžia daug sunkiau pastebėti neleistinus ar įtartinus veiksmus, suteikiant saugumo lygį, kurio negali prilygti užjūrio ar nereguliuojamos svetainės.

Ką tai reiškia GGL licencijuotiems kazino

Vokiečių operatoriai turi žiūrėti į Kanados baudas kaip į nulio tolerancijos politikos precedentą. GGL reikalauja išsamių socialinių koncepcijų ir rizikos valdymo strategijų. Jei valstybei priklausanti įmonė tokioje šalyje kaip Kanada gali būti nubausta už pranešimo apie 465 CAD sandorį nedeklaravimą, Vokietijos operatoriai turėtų žinoti, kad jų ataskaitų teikimo įsipareigojimai yra lygiai taip pat atidžiai stebimi. Švarios reputacijos išlaikymas GGL baltajame sąraše yra būtinas verslo ilgalaikiškumui. KYC (Know Your Customer) procesų integravimas ir žaidėjų elgesio stebėjimas realiuoju laiku yra ne tik biurokratinė kliūtis, bet ir būtina apsauga nuo didžiulių administracinių baudų ir licencijų panaikinimo, kurie seka po atitikties pažeidimų.