Mwanakزي wa Fedha wa Kanada Amtoza Faini Wadhibiti wa Kamari wa Mkoa kwa Kushindwa kwa AML

Vitendo vikubwa vya utekelezaji vilivyochukuliwa na kitengo cha ujasusi wa kifedha cha Kanada vimeleta msukosuko katika jumuiya ya kimataifa ya kamari. Kituo cha Uchambuzi wa Miamala ya Kifedha na Ripoti cha Kanada (FINTRAC) kilithibitisha Alhamisi kwamba kimetoza faini mashirika mawili ya serikali za mikoa kwa kushindwa kutimiza wajibu wao wa kupambana na utakatishaji fedha haramu (AML). Shirika la Michezo la Nova Scotia na Shirika la Bahati Nasibu na Michezo la New Brunswick zote zilichunguzwa baada ya ukaguzi wa kufuata sheria kubaini kushindwa kwa utaratibu katika kuripoti shughuli za kutia shaka.

Uchunguzi huo, uliofanywa hasa Julai, ulibaini kuwa mashirika yote mawili yalipuuza dalili za wazi za hatari. Huko New Brunswick, ripoti tatu za miamala ya kutia shaka hazikutumwa licha ya wachunguzi kupata ushahidi wa wachezaji kutumia kadi sawa za mkopo katika akaunti nyingi. Huko Nova Scotia, ripoti mbili muhimu zilipotea ambapo wachezaji walijaribu kutumia taarifa za uwongo au zilizoibiwa. FINTRAC ilielezea kukosekana kwa ripoti hizi kama ukiukaji mkubwa hadi mkubwa sana wa Sheria ya Matokeo ya Uhalifu (Utakatishaji Fedha) na Ufadhili wa Kigaidi. Zaidi ya miamala ya kibinafsi, mashirika hayo yalitajwa kwa kukosa sera kamili na kushindwa kufanya tathmini ya hatari ngazi ya biashara.

Nambari na ukweli

Vikwazo vya kifedha ni muhimu. Shirika la Michezo la Nova Scotia liliamriwa kulipa C$231,826, wakati Shirika la Bahati Nasibu na Michezo la New Brunswick lilitozwa faini ya C$399,712.50. Kwa pamoja, faini hizo zinazidi C$632,000. FINTRAC ilithibitisha kuwa mashirika yote mawili tayari yamelipa kiasi hiki kwa ukamilifu, na hivyo kufunga kesi hizo. Hii inafuatia faini ya C$212,025 dhidi ya Shirika la Bahati Nasibu la Atlantic mapema Julai 2026. Kiwango cha utekelezaji kimefikia kiwango cha juu zaidi cha kihistoria, huku FINTRAC ikitoa notisi 35 za ukiukaji katika sekta mbalimbali katika kipindi cha 2025-26, na kufikia jumla ya zaidi ya C$247 milioni katika vikwazo.

Stéphane Sirard, Mkurugenzi na Mkurugenzi Mtendaji wa FINTRAC, alisisitiza umuhimu wa hatua hizi kulinda uadilifu wa mfumo wa kifedha wa kitaifa.

"Utaratibu wa Kanada wa Kupambana na Utakatishaji Fedha Haramu na Kupambana na Ufadhili wa Kigaidi umewekwa ili kulinda usalama wa Wakanada, usalama wa biashara za Kanada na uadilifu wa mfumo wa kifedha wa Kanada. Tutachukua hatua thabiti, inapohitajika, ili kuhakikisha biashara zinafanya sehemu yao na kutimiza wajibu huu." - Stéphane Sirard, Mkurugenzi na Mkurugenzi Mtendaji wa FINTRAC

Usuli

Hali hii ni ngumu hasa kwa sababu mashirika yote yaliyoadhibiwa ni wanahisa katika Atlantic Lottery Corporation, ambayo pia ilifainiwa hivi karibuni. Hii inaonyesha mwelekeo wa kikanda wa kupuuzwa kwa utii. Wakati wasimamizi walidai kuwa kiasi halisi cha pesa kilichohusika katika ripoti zilizokosekana kilikuwa kidogo-kama vile miamala ya C$750 na C$465 huko Nova Scotia—FINTRAC inadumisha kuwa kushindwa kuripoti ni hatari ya mfumo bila kujali ukubwa wa muamala. Huko New Brunswick, maafisa walibaini kuwa wachezaji walishiriki vitambulisho kama vile anwani na nambari za simu kati ya watu wasiohusiana, hata hivyo hakuna ripoti zilizowasilishwa hadi ukaguzi ulipolazimisha suala hilo.

Wanasiasa wa kikanda wamejaribu kupunguza umuhimu wa matokeo. Rene Legacy, waziri wa fedha wa New Brunswick, alisema kuwa hakuna ushahidi wa moja kwa moja wa utakatishaji fedha uliopatikana na akataja uharibifu kuwa mdogo. Hata hivyo, msimamo wa udhibiti unabaki kuwa thabiti: wajibu wa kuripoti ni kamili ili kuzuia uchumi halali kutumiwa vibaya na wahalifu.

Kwa nini ni muhimu kwa wachezaji wa Kijerumani

Kwa wachezaji nchini Ujerumani, kesi hii inatumika kama ukumbusho mkali wa kwa nini udhibiti mkali ni muhimu. Mkataba wa Pamoja wa Ujerumani wa Kamari 2021 (GlüStV 2021) uliundwa mahsusi kuzuia aina za mapungufu ya utii yaliyoonekana nchini Kanada. Nchini Ujerumani, GGL (Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder) inasimamia waendeshaji wote waliopewa leseni ili kuhakikisha wanatii itifaki kali za AML. Kwa wakazi wa Ujerumani, kutumia kasino zilizo na leseni ya GGL kunamaanisha data na pesa zao zinashughulikiwa ndani ya mfumo unaojumuisha hifadhidata kuu ya LUGAS na kikomo cha amana cha C$1,000 cha kila mwezi. Mifumo hii inafanya iwe vigumu zaidi kwa shughuli zisizo halali au za kutiliwa shaka kuonekana bila kutambuliwa, ikitoa kiwango cha usalama ambacho tovuti za nje ya nchi au zisizodhibitiwa haziwezi kulinganisha.

Inamaanisha nini kwa kasino zilizo na leseni ya GGL

Waendeshaji wa Kijerumani lazima waone faini za Kanada kama mfano wa sera za kutovumilia kabisa. GGL inahitaji dhana za kina za kijamii na mikakati ya usimamizi wa hatari. Ikiwa taasisi inayomilikiwa na serikali katika nchi kama Kanada inaweza kufainiwa kwa kukosa ripoti kuhusu muamala wa C$465, waendeshaji wa Kijerumani wanapaswa kufahamu kwamba majukumu yao ya kuripoti yanachunguzwa kwa usawa. Kudumisha rekodi safi na orodha nyeupe ya GGL ni muhimu kwa uendelevu wa biashara. Ujumuishaji wa michakato ya KYC (Jua Mteja Wako) na ufuatiliaji wa wakati halisi wa tabia ya mchezaji sio tu kikwazo cha kiutawala lakini ngao muhimu dhidi ya adhabu kubwa za kiutawala na ubatilishaji wa leseni unaofuata ukiukaji wa utii.