ناظر مالی کانادا، نهادهای نظارتی استانی قمار را به دلیل قصور در مبارزه با پولشویی جریمه کرد

یک اقدام اجرایی عمده توسط واحد اطلاعات مالی کانادا، موج‌هایی را در جامعه بین‌المللی قمار به راه انداخته است. مرکز تجزیه و تحلیل معاملات و گزارش‌های مالی کانادا (FINTRAC) روز پنجشنبه تأیید کرد که دو شرکت دولتی استانی را به دلیل عدم رعایت تعهدات مبارزه با پولشویی (AML) جریمه کرده است. شرکت قمار نوا اسکوشیا و شرکت لاتاری و قمار نیوبرانزویک پس از بررسی‌های انطباق که شکست‌های سیستمی در گزارش فعالیت‌های مشکوک را آشکار کرد، تحت نظارت قرار گرفتند.

بررسی‌ها که عمدتاً در ماه جولای انجام شد، نشان داد که هر دو نهاد پرچم‌های قرمز آشکار را نادیده گرفته‌اند. در نیوبرانزویک، سه گزارش تراکنش مشکوک علی‌رغم کشف شواهدی مبنی بر استفاده بازیکنان از کارت‌های اعتباری یکسان در چندین حساب، ارسال نشد. در نوا اسکوشیا، دو گزارش حیاتی از دست رفت که در آن بازیکنان سعی در استفاده از اطلاعات جعلی یا سرقتی داشتند. FINTRAC این قصور را نقض جدی تا بسیار جدی قانون عواید حاصل از جرم (پولشویی) و تأمین مالی تروریسم طبقه‌بندی کرد. فراتر از تراکنش‌های فردی، این آژانس‌ها به دلیل نداشتن سیاست‌های کامل و عدم انجام ارزیابی ریسک در سطح سازمانی مورد سرزنش قرار گرفتند.

اعداد و حقایق

جرایم مالی قابل توجه هستند. شرکت قمار نوا اسکوشیا به پرداخت ۲۳۱,۸۲۶ دلار کانادا محکوم شد، در حالی که شرکت لاتاری و قمار نیوبرانزویک با جریمه ۳۹۹,۷۱۲.۵۰ دلار کانادا روبرو شد. مجموع این جریمه‌ها بیش از ۶۳۲,۰۰۰ دلار کانادا است. FINTRAC تأیید کرد که هر دو شرکت این مبالغ را به طور کامل پرداخت کرده‌اند و به این ترتیب پرونده‌ها را مختومه اعلام کرده است. این پس از جریمه ۲۱۲,۰۲۵ دلاری علیه شرکت لاتاری آتلانتیک در اوایل جولای ۲۰۲۶ است. مقیاس اجرای قوانین به بالاترین حد تاریخی رسیده است، به طوری که FINTRAC در دوره ۲۰۲۵-۲۶، ۳۵ اخطار نقض را در بخش‌های مختلف صادر کرده است که مجموع جرایم آن بیش از ۲۴۷ میلیون دلار کانادا است.

استفان سیرارد، مدیر و مدیرعامل اجرایی FINTRAC، بر ضرورت این اقدامات برای حفاظت از یکپارچگی سیستم مالی ملی تأکید کرد.

"رژیم مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم کانادا برای حفاظت از ایمنی کانادایی‌ها، امنیت مشاغل کانادایی و یکپارچگی سیستم مالی کانادا در نظر گرفته شده است. ما اقدامات قاطعی را در صورت لزوم انجام خواهیم داد تا اطمینان حاصل کنیم که مشاغل سهم خود را انجام می‌دهند و این تعهدات را انجام می‌دهند." - استفان سیرارد، مدیر و مدیرعامل اجرایی FINTRAC

پیش‌زمینه

وضعیت به خصوص پیچیده است زیرا هر دو شرکت جریمه شده سهامدار شرکت Atlantic Lottery Corporation هستند که اخیراً نیز جریمه شده است. این نشان دهنده یک الگوی منطقه ای از سهل انگاری در رعایت مقررات است. در حالی که تنظیم کنندگان استدلال می کردند که مقادیر واقعی دلاری در گزارش های از دست رفته نسبتاً ناچیز بوده است - مانند تراکنش های ۷۵۰ دلار کانادا و ۴۶۵ دلار کانادا در نوا اسکوشیا - FINTRAC معتقد است که عدم گزارش دهی یک ریسک سیستمی صرف نظر از اندازه تراکنش است. در نیوبرانزویک، مقامات خاطرنشان کردند که بازیکنان شناسه هایی مانند آدرس و شماره تلفن را در میان افراد نامرتبط به اشتراک می گذاشتند، اما تا زمانی که حسابرسی این موضوع را مجبور نکرد، هیچ گزارشی ثبت نشد.

سیاستمداران منطقه ای تلاش کرده اند تا یافته ها را کم اهمیت جلوه دهند. رنه لگسی، وزیر دارایی نیوبرانزویک، اظهار داشت که هیچ مدرک مستقیمی از پولشویی کشف نشده و خسارت را حداقل توصیف کرد. با این حال، موضع نظارتی قاطع باقی می ماند: تعهد به گزارش دهی مطلق است تا از سوء استفاده عناصر جنایتکار از اقتصاد مشروع جلوگیری شود.

چرا برای بازیکنان آلمانی اهمیت دارد

برای بازیکنان در آلمان، این پرونده به عنوان یادآوری واضحی عمل می کند که چرا مقررات سختگیرانه حیاتی است. پیمان ایالتی آلمان در مورد قمار ۲۰۲۱ (GlüStV 2021) به طور خاص برای جلوگیری از انواع شکاف های انطباقی که در کانادا دیده می شود طراحی شده است. در آلمان، GGL (Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder) بر تمام اپراتورهای دارای مجوز نظارت می کند تا اطمینان حاصل کند که آنها به پروتکل های سختگیرانه AML پایبند هستند. برای ساکنان آلمان، استفاده از کازینوهای دارای مجوز GGL به این معنی است که داده ها و وجوه آنها در سیستمی مدیریت می شود که شامل پایگاه داده مرکزی LUGAS و محدودیت سپرده ماهانه ۱۰۰۰ دلار کانادا است. این سیستم ها باعث می شود که فعالیت های غیرمجاز یا مشکوک به سختی نادیده گرفته شوند و سطحی از امنیت را فراهم می کنند که سایت های خارج از کشور یا غیرقانونی نمی توانند با آن رقابت کنند.

معنی آن برای کازینوهای دارای مجوز GGL

اپراتورهای آلمانی باید جریمه های کانادا را به عنوان یک سابقه برای سیاست های عدم تحمل صفر در نظر بگیرند. GGL مفاهیم اجتماعی جامع و استراتژی های مدیریت ریسک را الزامی می کند. اگر یک نهاد دولتی در کشوری مانند کانادا بتواند به دلیل از دست دادن گزارش یک تراکنش ۴۶۵ دلاری کانادا جریمه شود، اپراتورهای آلمانی باید آگاه باشند که تعهدات گزارش دهی آنها نیز به همان اندازه مورد بررسی قرار می گیرد. حفظ سابقه پاک با لیست سفید GGL برای طول عمر کسب و کار ضروری است. ادغام فرآیندهای KYC (مشتری خود را بشناسید) و نظارت بر رفتار بازیکن در زمان واقعی نه تنها یک مانع اداری، بلکه یک سپر ضروری در برابر جریمه های اداری عظیم و لغو مجوزهایی است که پس از نقض انطباق رخ می دهد.