کینیڈین فنانشل واچ ڈاگ نے AML کی ناکامیوں پر صوبائی گیمنگ ریگولیٹرز پر جرمانہ عائد کیا

کینیڈا کے مالیاتی انٹیلی جنس یونٹ کی جانب سے ایک بڑی کریک ڈاؤن نے بین الاقوامی گیمنگ کمیونٹی میں ہلچل مچا دی ہے۔ سنٹرل فائنینشل ٹرانزیکشنز اینڈ رپورٹس اینالیسز سنٹر آف کینیڈا (FINTRAC) نے جمعرات کو تصدیق کی ہے کہ اس نے دو صوبائی کراؤن کارپوریشنوں پر ان کے اینٹی منی لانڈرنگ (AML) کے فرائض پوری نہ کرنے پر جرمانے عائد کیے ہیں۔ نووا اسکاٹیا گیمنگ کارپوریشن اور نیو برنزوِک لاٹریز اینڈ گیمنگ کارپوریشن دونوں کو تعمیلی جائزوں کے بعد جانچ پڑتال کا سامنا کرنا پڑا جس میں مشکوک سرگرمیوں کی رپورٹنگ میں منظم ناکامیوں کا انکشاف ہوا۔

جولائی میں کیے گئے یہ جائزے بنیادی طور پر یہ ظاہر کرتے ہیں کہ دونوں اداروں نے واضح سرخ جھنڈیوں کو نظر انداز کیا۔ نیو برنزوِک میں، تین مشکوک لین دین کی رپورٹیں جمع نہیں کی گئیں حالانکہ تفتیش کاروں کو ایسے شواہد ملے ہیں کہ کھلاڑی متعدد اکاؤنٹس میں ایک ہی کریڈٹ کارڈ استعمال کر رہے تھے۔ نووا اسکاٹیا میں، دو اہم رپورٹیں چھوٹ گئیں جہاں کھلاڑیوں نے جعلی یا چوری کی معلومات استعمال کرنے کی کوشش کی۔ FINTRAC نے ان کوتاہیوں کو پروسیڈز آف کرائم (منی لانڈرنگ) اینڈ ٹیررسٹ فنانسنگ ایکٹ کی سنگین سے بہت سنگین خلاف ورزیوں کے طور پر درجہ بندی کیا۔ انفرادی لین دین سے ہٹ کر، ایجنسیوں کو مکمل پالیسیوں کی کمی اور انٹرپرائز سطح کے خطرے کی تشخیص کرنے میں ناکامی پر بھی ذکر کیا گیا۔

اعداد و شمار اور حقائق

مالی جرمانے کافی ہیں۔ نووا اسکاٹیا گیمنگ کارپوریشن کو C$231,826 ادا کرنے کا حکم دیا گیا تھا، جبکہ نیو برنزوِک لاٹریز اینڈ گیمنگ کارپوریشن پر C$399,712.50 کا جرمانہ عائد کیا گیا۔ مجموعی طور پر، جرمانے C$632,000 سے تجاوز کر گئے ہیں۔ FINTRAC نے تصدیق کی ہے کہ دونوں کارپوریشنوں نے یہ رقم پہلے ہی پوری ادا کر دی ہے، جس سے یہ مقدمات مؤثر طریقے سے بند ہو گئے ہیں۔ یہ جولائی 2026 کے اوائل میں Atlantic Lottery Corporation کے خلاف C$212,025 کے جرمانے کے بعد ہوا ہے۔ کریک ڈاؤن کی پیمانہ تاریخی بلندیوں پر پہنچ گئی ہے، FINTRAC نے 2025-26 کی مدت میں مختلف شعبوں میں خلاف ورزی کے 35 نوٹس جاری کیے، جن کی کل جرمانہ رقم C$247 ملین سے زیادہ ہے۔

Stéphane Sirard, Acting Director and CEO of FINTRAC نے قومی مالیاتی نظام کی سالمیت کے تحفظ کے لیے ان اقدامات کی ضرورت پر زور دیا۔

"کینیڈا کا اینٹی منی لانڈرنگ اور اینٹی ٹیررسٹ فنانسنگ کا نظام کینیڈینوں کی حفاظت، کینیڈین کاروباروں کی سیکیورٹی اور کینیڈا کے مالیاتی نظام کی سالمیت کو بچانے کے لیے موجود ہے۔ ہم ایسے ٹھوس اقدامات کریں گے، جب بھی ضرورت ہو گی، یہ یقینی بنانے کے لیے کہ کاروبار اپنا کردار ادا کریں اور ان ذمہ داریوں کو پورا کریں۔" - Stéphane Sirard, Acting Director and CEO of FINTRAC

پس منظر

یہ صورتحال خاص طور پر پیچیدہ ہے کیونکہ دونوں جرمانہ ادا کرنے والی کمپنیاں اٹلانٹک لاٹری کارپوریشن میں شیئر ہولڈر ہیں، جسے حال ہی میں جرمانہ بھی کیا گیا تھا۔ یہ تعمیل میں غفلت کا علاقائی نمونہ ظاہر کرتا ہے۔ اگرچہ ریگولیٹرز نے دلیل دی کہ کم رپورٹ شدہ رقوم نسبتاً کم تھیں—جیسے کہ نووا سکوشیا میں C$750 اور C$465 کے لین دین—FINTRAC کا موقف ہے کہ لین دین کے سائز سے قطع نظر رپورٹ کرنے میں ناکامی ایک منظم خطرہ ہے۔ نیو برنسوک میں، حکام نے نوٹ کیا کہ کھلاڑیوں نے غیر متعلقہ افراد کے درمیان پتے اور فون نمبر جیسے شناختی نشانات کا اشتراک کیا، پھر بھی آڈٹ نے جب تک اس مسئلے کو مجبور نہیں کیا، کوئی رپورٹ درج نہیں کی گئی۔

علاقائی سیاستدانوں نے نتائج کو کم کرنے کی کوشش کی ہے۔ رینی لیگیسی، نیو برنسوک کے وزیر خزانہ، نے کہا کہ منی لانڈرنگ کا کوئی براہ راست ثبوت نہیں ملا اور نقصان کو کم قرار دیا۔ تاہم، ریگولیٹری موقف مضبوط ہے: مجرمانہ عناصر کے ذریعہ جائز معیشت کے استحصال کو روکنے کے لیے رپورٹ کرنے کا فرض مطلق ہے۔

جرمن کھلاڑیوں کے لیے اس کی کیا اہمیت ہے

جرمنی کے کھلاڑیوں کے لیے، یہ معاملہ سختی سے ضابطے کی اہمیت کی ایک واضح یاد دہانی کے طور پر کام کرتا ہے۔ جرمن انٹرسٹیٹ ٹریٹی آن گیمبلنگ 2021 (GlüStV 2021) کو خاص طور پر کینیڈا میں دیکھے جانے والے تعمیل کے فرق کو روکنے کے لیے ڈیزائن کیا گیا تھا۔ جرمنی میں، GGL (Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder) تمام لائسنس یافتہ آپریٹرز کی نگرانی کرتا ہے تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ وہ سخت AML پروٹوکول پر عمل کریں۔ جرمن باشندوں کے لیے، GGL-لائسنس یافتہ کیسینو کا استعمال کرنے کا مطلب ہے کہ ان کے ڈیٹا اور فنڈز کو ایک ایسے نظام میں سنبھالا جاتا ہے جس میں LUGAS سنٹرل ڈیٹا بیس اور C$1,000 ماہانہ ڈپازٹ کی حد شامل ہے۔ یہ نظام غیر مجاز یا مشکوک سرگرمی کو نظر انداز کرنا بہت مشکل بناتا ہے، جو آف شور یا غیر منظم سائٹس سے مماثل نہیں ہو سکتا۔

GGL-لائسنس یافتہ کیسینو کے لیے اس کا کیا مطلب ہے

جرمن آپریٹرز کو کینیڈین جرمانے کو زیرو ٹولرینس پالیسیوں کے لیے ایک نظیر کے طور پر دیکھنا چاہیے۔ GGL کو جامع سماجی تصورات اور رسک مینجمنٹ کی حکمت عملیوں کی ضرورت ہے۔ اگر کینیڈا جیسے ملک میں ایک ریاستی ملکیت والا ادارہ C$465 کے لین دین پر ایک رپورٹ سے محروم ہونے پر جرمانہ ادا کر سکتا ہے، تو جرمن آپریٹرز کو معلوم ہونا چاہیے کہ ان کی رپورٹنگ کی ذمہ داریوں کی بھی اتنی ہی جانچ پڑتال کی جاتی ہے۔ GGL وائٹ لسٹ کے ساتھ ایک صاف ریکارڈ برقرار رکھنا کاروباری بقا کے لیے ضروری ہے۔ KYC (Know Your Customer) کے عمل اور کھلاڑی کے رویے کی حقیقی وقت کی نگرانی کا انضمام صرف ایک بیوروکریٹک رکاوٹ نہیں ہے بلکہ تعمیل کی خلاف ورزیوں کے بعد آنے والے بھاری انتظامی جرمانے اور لائسنس کی منسوخی کے خلاف ایک ضروری ڈھال ہے۔