El organismo de control financiero canadiense multa a los reguladores de juego provinciales por fallos en la LBC

Una importante medida coercitiva de la unidad de inteligencia financiera de Canadá ha provocado repercusiones en la comunidad internacional del juego. El Centro de Análisis de Transacciones Financieras e Informes de Canadá (FINTRAC) confirmó el jueves que ha multado a dos corporaciones provinciales de la corona por no cumplir con sus obligaciones contra el lavado de dinero (ALD).

La Nova Scotia Gaming Corporation y la New Brunswick Lotteries and Gaming Corporation fueron objeto de escrutinio después de que las revisiones de cumplimiento revelaran fallos sistemáticos en la notificación de actividades sospechosas.

Los exámenes, realizados principalmente en julio, descubrieron que ambas entidades ignoraron claras señales de alerta. En Nuevo Brunswick, no se presentaron tres informes de transacciones sospechosas a pesar de que los investigadores encontraron pruebas de que los jugadores utilizaban tarjetas de crédito idénticas en múltiples cuentas. En Nueva Escocia, se omitieron dos informes críticos en los que los jugadores intentaron utilizar información falsa o robada.

FINTRAC clasificó estas omisiones como violaciones graves a muy graves de la Ley de Delitos de Ganancias (Lavado de Dinero) y de Financiación del Terrorismo. Más allá de las transacciones individuales, se citó a las agencias por carecer de políticas completas y por no realizar evaluaciones de riesgos a nivel empresarial.

Números y datos

Las sanciones financieras son significativas. Se ordenó a la Nova Scotia Gaming Corporation pagar 231.826 C$, mientras que la New Brunswick Lotteries and Gaming Corporation recibió una multa de 399.712,50 C$. En conjunto, las multas superan los 632.000 C$.

FINTRAC confirmó que ambas corporaciones ya han pagado estas cantidades en su totalidad, cerrando efectivamente los casos. Esto sigue a una multa de 212.025 C$ contra la Atlantic Lottery Corporation a principios de julio de 2026. La escala de la aplicación ha alcanzado un máximo histórico, con FINTRAC emitiendo 35 avisos de violación en varios sectores en el período 2025-26, por un total de más de 247 millones de C$ en multas.

Stéphane Sirard, Director y CEO en funciones de FINTRAC, enfatizó la necesidad de estas medidas para proteger la integridad del sistema financiero nacional.

"El Régimen de Lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo de Canadá está implementado para proteger la seguridad de los canadienses, la seguridad de las empresas canadienses y la integridad del sistema financiero de Canadá. Tomaremos medidas firmes, cuando sea necesario, para garantizar que las empresas hagan su parte y cumplan con estas obligaciones." - Stéphane Sirard, Director y CEO en funciones de FINTRAC

Antecedentes

La situación es particularmente compleja porque ambas corporaciones sancionadas son accionistas de la Atlantic Lottery Corporation, que también fue multada recientemente. Esto indica un patrón regional de negligencia en el cumplimiento. Si bien los reguladores argumentaron que las cantidades reales en dólares involucradas en los informes omitidos eran relativamente pequeñas —como transacciones de C$750 y C$465 en Nueva Escocia—, FINTRAC sostiene que la falta de presentación de informes representa un riesgo sistémico independientemente del tamaño de la transacción. En Nuevo Brunswick, los funcionarios señalaron que los jugadores compartían identificadores como direcciones y números de teléfono entre personas no relacionadas, y aun así no se presentaron informes hasta que la auditoría forzó la situación.

Los políticos regionales han intentado minimizar los hallazgos. Rene Legacy, ministro de finanzas de Nuevo Brunswick, declaró que no se descubrió evidencia directa de lavado de dinero y describió el daño como mínimo. Sin embargo, la postura regulatoria se mantiene firme: la obligación de informar es absoluta para evitar que la economía legítima sea explotada por elementos criminales.

Por qué es relevante para los jugadores alemanes

Para los jugadores en Alemania, este caso sirve como un crudo recordatorio de por qué la regulación estricta es vital. El Tratado Interestatal Alemán sobre Juego 2021 (GlüStV 2021) fue diseñado específicamente para prevenir los tipos de lagunas de cumplimiento observadas en Canadá. En Alemania, la GGL (Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder) supervisa a todos los operadores con licencia para garantizar que cumplan con estrictos protocolos AML. Para los residentes alemanes, el uso de casinos con licencia de la GGL significa que sus datos y fondos se manejan dentro de un sistema que incluye la base de datos central LUGAS y un límite de depósito mensual de C$1.000. Estos sistemas hacen que sea mucho más difícil que pasen desapercibidas actividades no autorizadas o sospechosas, proporcionando un nivel de seguridad que los sitios extraterritoriales o no regulados no pueden igualar.

Qué significa para los casinos con licencia de la GGL

Los operadores alemanes deben ver las multas canadienses como un precedente de políticas de tolerancia cero. La GGL exige conceptos sociales integrales y estrategias de gestión de riesgos. Si una entidad estatal en un país como Canadá puede ser multada por omitir un informe sobre una transacción de C$465, los operadores alemanes deben ser conscientes de que sus obligaciones de presentación de informes son igualmente escrutadas. Mantener un registro limpio con la lista blanca de la GGL es esencial para la longevidad del negocio. La integración de procesos KYC (Conozca a su Cliente) y la monitorización en tiempo real del comportamiento del jugador no es solo un obstáculo burocrático, sino un escudo necesario contra las enormes sanciones administrativas y revocaciones de licencias que siguen a las violaciones de cumplimiento.