Kanadyjski organ nadzoru finansowego nakłada grzywny na prowincjonalnych regulatorów gier hazardowych za nieprzestrzeganie przepisów AML

Poważna akcja egzekucyjna przeprowadzona przez kanadyjską jednostkę wywiadu finansowego wywołała falę w międzynarodowej społeczności hazardowej. Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) potwierdził w czwartek, że nałożył kary na dwie prowincjonalne korporacje skarbu państwa za niespełnienie obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Nova Scotia Gaming Corporation i New Brunswick Lotteries and Gaming Corporation znalazły się pod lupą po tym, jak przeglądy zgodności ujawniły systemowe zaniedbania w zgłaszaniu podejrzanych działań.

Badania, przeprowadzone głównie w lipcu, wykazały, że obie jednostki zignorowały wyraźne sygnały ostrzegawcze. W Nowym Brunszwiku trzy zgłoszenia podejrzanych transakcji nie zostały złożone, mimo że śledczy znaleźli dowody na używanie przez graczy identycznych kart kredytowych na wielu kontach. W Nowej Szkocji pominięto dwa kluczowe zgłoszenia dotyczące prób użycia przez graczy fałszywych lub skradzionych danych. FINTRAC zaklasyfikował te pominięcia jako poważne i bardzo poważne naruszenia Ustawy o dochodach z przestępstwa (pranie pieniędzy) i finansowaniu terroryzmu. Poza poszczególnymi transakcjami, agencjom zarzucono brak kompletnych polityk i nieprzeprowadzenie ocen ryzyka na poziomie przedsiębiorstwa.

Liczby i fakty

Kary finansowe są znaczące. Nova Scotia Gaming Corporation została zobowiązana do zapłaty 231 826 C$, podczas gdy New Brunswick Lotteries and Gaming Corporation otrzymała karę w wysokości 399 712,50 C$. Łącznie kary przekraczają 632 000 C$. FINTRAC potwierdził, że obie korporacje już w całości zapłaciły te kwoty, skutecznie zamykając sprawy. Następuje to po nałożeniu kary 212 025 C$ na Atlantic Lottery Corporation na początku lipca 2026 r. Skala egzekucji osiągnęła historycznie wysoki poziom, a FINTRAC wydał 35 zawiadomień o naruszeniu przepisów w różnych sektorach w okresie 2025-26, na łączną kwotę ponad 247 milionów C$ w postaci kar.

Stéphane Sirard, p.o. dyrektora generalnego FINTRAC, podkreślił konieczność podjęcia tych działań w celu ochrony integralności krajowego systemu finansowego.

„Kanadyjski Reżim Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu ma na celu ochronę bezpieczeństwa Kanadyjczyków, bezpieczeństwa kanadyjskich przedsiębiorstw i integralności kanadyjskiego systemu finansowego. Podejmiemy stanowcze działania, gdy będzie to wymagane, aby zapewnić, że przedsiębiorstwa wywiążą się ze swoich obowiązków i spełnią te wymogi.” - Stéphane Sirard, p.o. dyrektora generalnego FINTRAC

Kontekst

Sytuacja jest szczególnie złożona, ponieważ obie ukarane korporacje są akcjonariuszami Atlantic Lottery Corporation, która również została niedawno ukarana grzywną. Wskazuje to na regionalny wzorzec zaniedbania zgodności. Chociaż regulatorzy argumentowali, że faktyczne kwoty pieniężne związane z pominiętymi raportami były stosunkowo niewielkie – takie jak transakcje na kwotę 750 C$ i 465 C$ w Nowej Szkocji – FINTRAC utrzymuje, że brak zgłoszenia stanowi ryzyko systemowe niezależnie od wielkości transakcji. W Nowym Brunszwiku urzędnicy zauważyli, że gracze dzielili się identyfikatorami, takimi jak adresy i numery telefonów, między niepowiązanymi osobami, jednak nie złożono żadnych raportów, dopóki audyt nie wymusił tej kwestii.

Regionalni politycy próbowali bagatelizować ustalenia. Rene Legacy, minister finansów Nowego Brunszwiku, stwierdził, że nie odkryto żadnych bezpośrednich dowodów prania pieniędzy i opisał szkody jako minimalne. Niemniej jednak stanowisko organów regulacyjnych pozostaje stanowcze: obowiązek zgłaszania jest absolutny, aby zapobiec wykorzystywaniu legalnej gospodarki przez elementy przestępcze.

Dlaczego to ważne dla niemieckich graczy

Dla graczy w Niemczech ten przypadek stanowi dotkliwe przypomnienie, dlaczego ścisłe regulacje są kluczowe. Niemiecki Traktat Międzyregionalny o Grach Hazardowych 2021 (GlüStV 2021) został zaprojektowany specjalnie w celu zapobiegania lukom w zgodności, jakie można zaobserwować w Kanadzie. W Niemczech GGL (Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder) nadzoruje wszystkich licencjonowanych operatorów, aby zapewnić im przestrzeganie rygorystycznych protokołów AML. Dla niemieckich rezydentów korzystanie z kasyn licencjonowanych przez GGL oznacza, że ich dane i środki są przetwarzane w systemie obejmującym centralną bazę danych LUGAS i limit depozytów w wysokości 1000 C$ miesięcznie. Systemy te znacznie utrudniają niezauważenie nieautoryzowanej lub podejrzanej działalności, zapewniając poziom bezpieczeństwa, którego nie mogą dorównać strony zagraniczne lub nieregulowane.

Co to oznacza dla kasyn licencjonowanych przez GGL

Niemieccy operatorzy muszą traktować kanadyjskie grzywny jako precedens dla polityki zerowej tolerancji. GGL wymaga kompleksowych koncepcji społecznych i strategii zarządzania ryzykiem. Jeśli podmiot państwowy w kraju takim jak Kanada może zostać ukarany grzywną za pominięcie raportu o transakcji na kwotę 465 C$, niemieccy operatorzy powinni być świadomi, że ich obowiązki sprawozdawcze są równie skrupulatnie analizowane. Utrzymanie czystego rekordu na białej liście GGL jest kluczowe dla długoterminowego rozwoju biznesu. Integracja procesów KYC (Know Your Customer) i monitorowanie zachowań graczy w czasie rzeczywistym to nie tylko biurokratyczna przeszkoda, ale niezbędna tarcza przed ogromnymi karami administracyjnymi i cofnięciem licencji, które następują po naruszeniach zgodności.

Jakie konkretne naruszenia stwierdzono w Kanadzie?

Podmioty nie złożyły raportów o podejrzanych transakcjach, pomimo sygnałów ostrzegawczych, takich jak kradzież tożsamości, współdzielenie danych osobowych między niepowiązanymi graczami oraz używanie tych samych kart kredytowych na wielu kontach.

Czy w ostatnim czasie nałożono inne podobne kary w Kanadzie?

Tak, Atlantic Lottery Corporation została ukarana grzywną w wysokości 212 025 C$ w lipcu 2026 roku. Ponadto FINTRAC nałożył kary przekraczające 247 milionów C$ we wszystkich sektorach w roku fiskalnym 2025-26.

Co to oznacza dla bezpieczeństwa niemieckich graczy?

Podkreśla to znaczenie gry w kasynach licencjonowanych przez GGL w Niemczech. Operatorzy ci są ściśle monitorowani na mocy GlüStV 2021, co zapewnia konsekwentne spełnianie standardów przeciwdziałania praniu pieniędzy i ochrony graczy.