هيئة الرقابة المالية الكندية تغرم هيئات تنظيم الألعاب الإقليمية لفشلها في مكافحة غسيل الأموال

أصدر إجراء رقابي كبير من قبل وحدة الاستخبارات المالية الكندية موجات صادمة في مجتمع الألعاب الدولي. أكدت مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية الكندي (FINTRAC) يوم الخميس أنها فرضت غرامات على شركتين تابعتين للتاج الإقليمي لفشلهما في الوفاء بالتزاماتهما الخاصة بمكافحة غسيل الأموال (AML). واجهت كل من مؤسسة نوفا سكوشا للألعاب ومؤسسة نيو برونزويك لليانصيب والألعاب تدقيقًا بعد أن كشفت مراجعات الامتثال عن إخفاقات منهجية في الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.

وكشفت التحقيقات، التي أجريت بشكل أساسي في يوليو، أن كلا الكيانين تجاهلا علامات حمراء واضحة. في نيو برونزويك، لم يتم تقديم ثلاثة تقارير عن معاملات مشبوهة على الرغم من أن المحققين وجدوا أدلة على قيام لاعبين باستخدام بطاقات ائتمان متطابقة عبر حسابات متعددة. في نوفا سكوشا، تم تفويت تقريرين حاسمين حيث حاول اللاعبون استخدام معلومات مزيفة أو مسروقة. صنف FINTRAC هذه الإغفالات على أنها انتهاكات خطيرة إلى خطيرة جدًا لقانون عائدات الجريمة (غسيل الأموال) وتمويل الإرهاب. إلى جانب المعاملات الفردية، تم استشهاد الوكالات لافتقارها إلى سياسات كاملة وفشلها في إجراء تقييمات مخاطر على مستوى المؤسسة.

الأرقام والحقائق

العقوبات المالية كبيرة. أُمرت مؤسسة نوفا سكوشا للألعاب بدفع 231,826 دولارًا كنديًا، بينما تم تغريم مؤسسة نيو برونزويك لليانصيب والألعاب بمبلغ 399,712.50 دولارًا كنديًا. مجتمعة، تتجاوز الغرامات 632,000 دولار كندي. أكد FINTRAC أن كلا الشركتين قد دفعتا هذه المبالغ بالكامل بالفعل، مما أغلق القضايا فعليًا. يأتي هذا بعد فرض غرامة قدرها 212,025 دولارًا كنديًا على مؤسسة الألعاب الأطلسية في وقت سابق من يوليو 2026. بلغ حجم الإنفاذ مستوى تاريخيًا مرتفعًا، حيث أصدر FINTRAC 35 إشعارًا بالانتهاك عبر قطاعات مختلفة في الفترة 2025-26، بإجمالي غرامات تجاوزت 247 مليون دولار كندي.

شدد ستيفان سيرار، المدير والرئيس التنفيذي بالإنابة لـ FINTRAC، على ضرورة هذه الإجراءات لحماية سلامة النظام المالي الوطني.

"إن نظام مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب في كندا موجود لحماية سلامة الكنديين، وأمن الشركات الكندية، وسلامة النظام المالي الكندي. سنتخذ إجراءات حازمة، عند الضرورة، لضمان أن تقوم الشركات بدورها وتفي بهذه الالتزامات." - ستيفان سيرار، المدير والرئيس التنفيذي بالإنابة لـ FINTRAC

الخلفية

الوضع معقد بشكل خاص لأن كلا الشركتين اللتين تمت معاقبتهما مساهمتان في شركة Atlantic Lottery Corporation، والتي تم تغريمها أيضًا مؤخرًا. يشير هذا إلى نمط إقليمي من إهمال الامتثال. بينما جادل المنظمون بأن المبالغ الدولارية الفعلية المتضمنة في التقارير المفقودة كانت صغيرة نسبيًا - مثل المعاملات البالغة 750 دولار كندي و 465 دولار كندي في نوفا سكوشا - تؤكد FINTRAC أن الفشل في الإبلاغ يشكل خطرًا منهجيًا بغض النظر عن حجم المعاملة. في نيو برونزويك، لاحظ المسؤولون أن اللاعبين يتشاركون معرفات مثل العناوين وأرقام الهواتف بين أفراد غير مرتبطين، ومع ذلك لم يتم تقديم أي تقارير حتى أجبر التدقيق القضية.

حاول السياسيون الإقليميون التقليل من شأن النتائج. صرح رينيه ليجاسي، وزير مالية نيو برونزويك، بأنه لم يتم الكشف عن أي دليل مباشر على غسيل الأموال ووصف الضرر بأنه ضئيل. ومع ذلك، لا يزال الموقف التنظيمي ثابتًا: الالتزام بالإبلاغ مطلق لمنع استغلال الاقتصاد الشرعي من قبل العناصر الإجرامية.

لماذا يهم اللاعبين الألمان

بالنسبة للاعبين في ألمانيا، تمثل هذه القضية تذكيرًا صارخًا بأهمية التنظيم الصارم. تم تصميم المعاهدة الحكومية الألمانية بشأن المقامرة لعام 2021 (GlüStV 2021) خصيصًا لمنع أنواع فجوات الامتثال التي شوهدت في كندا. في ألمانيا، تشرف GGL (Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder) على جميع المشغلين المرخصين لضمان امتثالهم لبروتوكولات مكافحة غسيل الأموال الصارمة. بالنسبة للمقيمين الألمان، فإن استخدام الكازينوهات المرخصة من GGL يعني أن بياناتهم وأموالهم تتم معالجتها ضمن نظام يتضمن قاعدة بيانات LUGAS المركزية وحدًا أقصى للإيداع قدره 1000 دولار كندي شهريًا. تجعل هذه الأنظمة من الصعب للغاية مرور النشاط غير المصرح به أو المشبوه دون أن يلاحظه أحد، مما يوفر مستوى من الأمان لا تستطيع المواقع الخارجية أو غير المنظمة أن تضاهيه.

ماذا يعني هذا للكازينوهات المرخصة من GGL

يجب على المشغلين الألمان النظر إلى الغرامات الكندية كسابقة لسياسات عدم التسامح المطلق. تتطلب GGL مفاهيم اجتماعية شاملة واستراتيجيات لإدارة المخاطر. إذا كان يمكن تغريم كيان مملوك للدولة في بلد مثل كندا لعدم تقديم تقرير عن معاملة بقيمة 465 دولار كندي، فيجب على المشغلين الألمان أن يكونوا على دراية بأن التزاماتهم بالإبلاغ تخضع لنفس القدر من التدقيق. الحفاظ على سجل نظيف مع القائمة البيضاء لـ GGL أمر ضروري لاستمرارية الأعمال. إن دمج عمليات اعرف عميلك (KYC) والمراقبة في الوقت الفعلي لسلوك اللاعب ليس مجرد عقبة بيروقراطية ولكنه درع ضروري ضد العقوبات الإدارية الضخمة وإلغاء التراخيص التي تتبع خروقات الامتثال.